Mejor seguro de auto en Alabama
Las carreteras y caminos de Alabama conducen a atracciones turísticas famosas, desde el Centro de Cohetes y Espacio de EE. UU. De Huntsville hasta las aguas verde esmeralda de Gulf Shores. Pero antes de salir a la carretera, debe protegerse y proteger su vehículo con una póliza de seguro de automóvil de Alabama. Afortunadamente, los conductores en el estado pagan menos en promedio por el seguro de automóvil , con primas anuales de $ 469 por la cobertura mínima y $ 1,623 por la cobertura completa.
Según el Departamento de Transporte de EE. UU., Alabama tenía más de cuatro millones de conductores con licencia en 2019. El Departamento de Transporte de Alabama (ALDOT) informa que ocurrió un accidente de tráfico cada tres minutos en 2019. Además, las muertes relacionadas con colisiones ocurren aproximadamente cada nueve y media hora en Alabama, por lo que tiene sentido protegerse con un seguro de automóvil. Aseguranzas para Negocio analizó algunas de las compañías más importantes que redactan pólizas para ayudarlo a seleccionar las mejores compañías de seguros de automóviles en Alabama que están disponibles para usted.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Alabama
La empresa de investigación de mercados JD Power realiza un estudio anual de las compañías de seguros de automóviles para determinar cuáles ofrecen la mejor experiencia general para el consumidor. La encuesta califica a las compañías de seguros utilizando un sistema basado en 1,000 puntos, que se enfoca en cómo se desempeñan los proveedores en el proceso de facturación y la información de pólizas, manejo de reclamos, interacción con el cliente, ofertas de pólizas, precios y satisfacción general del cliente.
Para determinar qué aseguradoras están suscribiendo las mejores pólizas de seguro de automóvil en Alabama, consideramos los puntajes de satisfacción del cliente más recientes de cada compañía y las primas anuales promedio para 2021. Afortunadamente, varias de las principales compañías del estado ofrecen coberturas destacadas y primas asequibles .
| Proveedor | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power (región sureste) | Prima anual promedio de cobertura total |
|---|---|---|
| Allstate | 846/1000 | $ 1,313 |
| Farmers | 832/1000 | $ 1,432 |
| Geico | 857/1000 | $ 1,423 |
| Progressive | 848/1000 | $ 1,573 |
| State Farm | 835/1000 | $ 1,470 |
| * USAA | * 909/1000 | $ 1,230 |
* Debido a restricciones de membresía, JD Power considera que USAA no es elegible para el rango.
Allstate
Allstate es una de las compañías de seguros más grandes de los EE. UU. Es conocida por su lema de mantener a los clientes "en buenas manos", así como por su centro de reclamos y proceso de reclamos 24 horas al día, 7 días a la semana. La compañía de seguros de automóvil ofrece una de las tarifas de seguro de automóvil más baratas en Alabama en promedio, pero muchos conductores eligen Allstate por sus otras ofertas, como garantía de satisfacción de reclamos , opciones de cobertura, complementos y paquetes de pólizas. Los conductores de Alabama también pueden acudir a los agentes locales de Allstate para que los ayuden a proporcionar cotizaciones y presentar reclamaciones.
Farmers
JD Power clasifica a Farmers en el puesto 12 entre otras 23 aseguradoras. Sin embargo, su larga lista de coberturas de automóviles podría convertirla en una de las mejores compañías de seguros de automóviles en Alabama. Dos de sus opciones más útiles incluyen el perdón de accidentes por el primer incidente del conductor en tres años y el reemplazo de piezas originales. Aunque la cobertura del automóvil ya es competitiva a $ 1,432 por año para una cobertura completa, la compañía ofrece varios descuentos, que incluyen conducción segura, buen estudiante y ahorros combinados.
Geico
Se sabe que Geico ofrece algunas de las tarifas más asequibles para seguros de automóviles, incluida Alabama. Además de ofrecer una de las tarifas promedio más baratas para seguros de automóvil en Alabama, Geico también ofrece una lista de descuentos para elegir que lo ayudarán a ahorrar aún más dinero en su seguro de automóvil. Algunos de los mejores descuentos incluyen hasta un 22% de descuento para un historial sin accidentes y hasta un 15% de ahorro en el seguro de automóvil para un vehículo nuevo.
State Farm
Como el proveedor de seguros de automóvil más grande de los EE. UU., State Farm es una opción popular para los conductores que buscan un seguro de automóvil en Alabama. Con su alta calificación de solidez financiera de A (Excelente) de AM Best y varios tipos de pólizas, State Farm ofrece seguros para automóviles competitivos en Alabama. En términos de precio, State Farm ofrece tarifas asequibles a un promedio de $ 1,470 por año para un seguro de automóvil de cobertura total en Alabama. Si bien puede que no sea el más barato de la lista, es probable que los conductores de Alabama califiquen para al menos algunos de los descuentos de la lista de la compañía de seguros , como Drive Safe, Steer Clear, Good Student y otros para reducir el total.
Progressive
Progressive es conocido por su buen servicio al cliente con un JD Power Score de 848 puntos, lo que podría ayudar a justificar su tarifa promedio un poco más cara de $ 1,573 al año para una cobertura completa. Progressive podría ser una buena opción para los conductores que desean soporte al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, opciones de cobertura únicas y múltiples formas de ahorrar con descuentos.
USAA
Si USAA estuviera disponible para todos los clientes, su puntaje JD Power de 909 puntos lo colocaría en una ventaja considerable en cuanto a satisfacción del cliente. Para los automovilistas de Alabama a los que USAA atiende, es probable que encuentren que sus coberturas únicas y su sólido servicio lo convierten en uno de los principales proveedores a considerar. La membresía está reservada para militares activos, veteranos, militares retirados y sus familias . Si puede calificar para la membresía, podría tener acceso al programa de conducción segura SafePilot de USAA , descuentos especiales para familias y cobertura para la implementación.
Costo promedio de seguro de automóvil en Alabama
Los propietarios de automóviles de Alabama pagan una prima anual promedio de seguro de automóvil de $ 469 por la cobertura mínima y $ 1,623 por la cobertura completa. En comparación con el promedio nacional de $ 1,738 por cobertura completa, los habitantes de Alabama pagan un poco menos que los conductores de otros estados.
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Alabama | Prima anual promedio para cobertura completa en Alabama |
|---|---|
| $ 469 | $ 1,623 |
Requisitos mínimos estatales de seguro en Alabama
Todos los estados requieren que los conductores tengan una cobertura mínima. El requisito de Alabama para los propietarios de automóviles es una cantidad mínima de seguro de automóvil de responsabilidad civil . En Alabama, debe comprar:
- Al menos $ 25,000 de responsabilidad por lesiones corporales para cubrir los gastos médicos o de muerte de una persona en un solo accidente.
- Un mínimo de $ 50,000 de responsabilidad por lesiones corporales para pagar los gastos médicos o de muerte de más de una persona en un solo accidente de tráfico.
- Al menos $ 25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad para pagar los daños causados en una sola colisión.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil
El seguro de automóvil es diferente para todos y se basa en varios factores de tarifas diferentes . Al comprar un seguro de automóvil, considere estos factores para encontrar el mejor seguro de automóvil para usted.
- Evalúe sus necesidades: cuando esté listo para comprar para una compañía de seguros de Alabama, considere investigar las tarifas de seguro para la marca y modelo de vehículo que desea comprar antes de realizar una compra. Puede ponerse en contacto con varias compañías de seguros para comparar tarifas. Para ahorrar dinero extra, considere aumentar los deducibles para reducir su prima. Si posee un vehículo más antiguo, considere la posibilidad de descontinuar las coberturas de alto costo, como todo riesgo y colisión.
- Considere los factores estatales: Alabama se considera un estado culpable. Esto significa que el seguro del conductor que causa el accidente debe pagar las facturas de colisión del otro conductor involucrado en el accidente. Para determinar quién tiene la culpa, los conductores deben recopilar un informe policial y fotografías del accidente y presentar un reclamo para que las compañías de seguros investiguen los daños causados a los vehículos.
Descuentos en seguros de automóviles en Alabama
Los conductores de Alabama tienen múltiples opciones para ahorrar en las primas de su seguro de automóvil, incluso de las principales empresas del estado. Muchas oportunidades de ahorro comunes incluyen descuentos para:
- Dispositivos antirrobo: cuando toma medidas preventivas para asegurar su vehículo, como tener una alarma de automóvil en funcionamiento, muchas aseguradoras ofrecerán un descuento para compensar el riesgo reducido.
- Lealtad: la mayoría de las aseguradoras ofrecen descuentos para los clientes leales que aseguran varios vehículos o combinan pólizas a través del mismo proveedor.
- Ocupaciones u organizaciones de conductores: algunas ocupaciones, como los empleados federales o los maestros, pueden calificar para descuentos especializados cuando aseguran un vehículo con ciertas compañías.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el seguro de auto más barato en Alabama?
Factores como su edad, historial crediticio y marca y modelo del vehículo influyen en la forma en que las compañías de seguros determinan su tasa. Para obtener la mejor tarifa posible, debe darse una vuelta.
¿Qué información se necesita para obtener un seguro de automóvil en Alabama?
Cuando se comunique con las compañías de seguros de Alabama, los agentes necesitarán saber el tipo de automóvil que desea asegurar, su edad, el lugar donde vive, su millaje anual e información sobre su historial de manejo.
¿Alabama requiere que los propietarios de automóviles compren un seguro sin culpa?
Alabama requiere montos mínimos de seguro de responsabilidad civil, pero no requiere que los propietarios de automóviles adquieran un seguro sin culpa.
¿Puedo ahorrar dinero agregando a mi hijo adolescente a mi póliza de seguro, en lugar de comprar una cobertura separada?
Los adolescentes de Alabama suelen pagar tarifas de seguro de automóvil exorbitantemente altas. A menudo, puede ahorrarle a su hijo adolescente miles de dólares al año si los agrega a su póliza de automóvil existente .
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.