El mejor seguro de automóvil en Arizona
Desde las colinas rocosas de Monument Valley hasta los frondosos bosques de las cuencas de los ríos Salt y Verde, Arizona tiene algunos de los paisajes más espectaculares del país. El estado también tenía más de 6 millones de vehículos registrados en 2019. También hubo casi 130,000 choques de vehículos, que resultaron en muertes del 911, según el Departamento de Transporte de Arizona. Encontrar el mejor seguro de automóvil en Arizona podría ayudar a proteger a los conductores de las ramificaciones financieras de causar un accidente.
Aseguranzas para Negocio se asoció con Quadrant Information Services para recopilar información sobre las primas de 2021 para las compañías de seguros de automóviles en Arizona. Si está buscando el mejor seguro de automóvil en Arizona, esta información puede ser un punto de comparación útil.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Arizona
Para determinar las mejores compañías de seguros en Arizona, el equipo editorial de Aseguranzas para Negocio revisó a los proveedores por participación de mercado, primas promedio, coberturas disponibles y opciones de descuento, así como puntajes de terceros de JD Power y AM Best. Después de analizar los datos, encontramos que las siguientes cinco empresas se encuentran entre las mejores de Arizona. Al buscar un seguro de automóvil, los conductores de Arizona pueden querer obtener cotizaciones de estas compañías:
| Compañía de seguros de automóvil | Prima de cobertura mínima anual promedio | Prima anual promedio de cobertura total | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power |
|---|---|---|---|
| Allstate | $ 554 | $ 1,701 | 830 / 1.000 |
| American Family Insurance | $ 685 | $ 1,288 | 834 / 1.000 |
| Geico | $ 326 | $ 916 | 834 / 1.000 |
| State Farm | $ 523 | $ 1,232 | 826 / 1.000 |
| The Hartford | $ 506 | $ 1,257 | 829 / 1.000 |
Allstate
Si le gusta manejar su negocio en persona en lugar de hacerlo en línea, Allstate puede ser una buena opción para usted; la empresa cuenta con numerosos agentes en todo Arizona. Dado que viven y trabajan en el estado del Gran Cañón, estos agentes locales pueden estar más en sintonía con las necesidades de los conductores de Arizona.
Allstate ofrece varias opciones únicas que pueden permitirle adaptar su póliza a sus necesidades. Las coberturas opcionales incluyen cobertura de equipo de sonido y cobertura de viaje compartido. Aunque su prima de cobertura total promedio es más alta que la prima de cobertura total promedio del estado, Allstate también ofrece numerosos descuentos que pueden ayudarlo a reducir el costo de su seguro, incluidos descuentos por conducción segura, descuentos por conductores adolescentes y varios descuentos por tipo de pago.
American Family Insurance
American Family Insurance empató en la clasificación oficial más alta en el estudio de JD Power, lo que indica que sus clientes están generalmente satisfechos con su servicio al cliente. Además del seguro de automóvil, American Family ofrece seguros para el hogar, inquilinos, condominios, granjas y ranchos, negocios, botes y vehículos recreativos, entre otras líneas de productos.
Si está buscando una variedad de opciones de cobertura, American Family podría ser una buena opción. Además de las ofertas estándar como la cobertura de responsabilidad civil, integral y de colisión, es posible que desee considerar el seguro de brecha, la asistencia en la carretera, las piezas originales del fabricante o la cobertura de viaje. American Family también ofrece varios descuentos para ayudarlo a ahorrar en su seguro de automóvil.
Geico
Geico ofrece la cobertura mínima promedio más baja y las primas de cobertura total en Arizona, según nuestra investigación. Además de sus tarifas bajas, Geico ofrece una serie de descuentos para ayudarlo a ahorrar aún más. Puede calificar para un descuento si es un conductor seguro, un empleado federal, un miembro del servicio militar o si tiene ciertas características de seguridad en su vehículo.
Si está buscando herramientas digitales, es posible que desee considerar Geico. El sitio web de la compañía ofrece un robusto portal para clientes y la aplicación móvil le permite pagar facturas, presentar reclamos, llamar para solicitar asistencia en la carretera y más. Aunque las herramientas digitales son útiles, puede haber ocasiones en las que aún necesite ayuda. Geico empató con American Family en la clasificación oficial más alta en el estudio de JD Power, por lo que su servicio al cliente se considera en gran medida favorable.
State Farm
State Farm es la aseguradora de automóviles personales más grande de los Estados Unidos, con más del 16% del mercado . Con agentes locales para ayudarlo cuando necesite una mano amiga, State Farm podría ser una buena opción para los conductores de Arizona que prefieren hacer negocios cara a cara.
La póliza de seguro de automóvil de State Farm es relativamente básica, con solo unas pocas opciones de personalización. Sin embargo, la compañía ofrece dos programas de conducción segura, Steer Clear para adolescentes y Drive Safe & Save para adultos, que podrían ayudarlo a usted y a su familia a aprender hábitos de conducción más seguros y obtener un descuento al mismo tiempo.
The Hartford
Si es miembro de AARP, puede ser una buena idea obtener una cotización de seguro de automóvil de The Hardford. La compañía se asocia con AARP para ofrecer tarifas y descuentos exclusivos a los miembros de AARP. The Hartford ofrece un seguro privado para automóviles de pasajeros junto con opciones de seguro para su automóvil clásico y RV.
Si desea obtener una cotización de The Hartford, tiene varias opciones. Puede hablar con un agente, llamar a la empresa directamente u obtener una cotización en línea. Es posible que desee preguntar si califica para alguno de los descuentos de la compañía, que incluyen descuentos para capacitación de conductores, descuentos por tipo de combustible y un descuento pagado en su totalidad.
Costo promedio del seguro de automóvil en Arizona
El costo promedio de un seguro de automóvil en Arizona es de $ 1,547 por año para la cobertura total y $ 555 por año para la cobertura mínima. Los conductores de Arizona pagan menos, en promedio, que la prima promedio anual nacional de $ 1,674 por un seguro de cobertura total. El costo del seguro de cobertura mínima en Arizona está en línea con el precio anual promedio nacional de $ 565. Sin embargo, su costo variará dependiendo de estos promedios basados en la ubicación geográfica, la tasa de criminalidad local, la cantidad de accidentes en su área y su historial de manejo, entre otros factores.
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Arizona | Prima anual promedio para cobertura completa en Arizona |
|---|---|
| $ 555 | $ 1,547 |
Requisitos mínimos estatales de seguro en Arizona
La mayoría de los estados requieren que adquiera ciertas coberturas de seguro antes de poder registrar su vehículo. Debe tener al menos los límites mínimos de cobertura requeridos por el estado para conducir legalmente. Según el Departamento de Seguros de Arizona , debe llevar al menos:
- $ 25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 50,000 por lesiones corporales por accidente
- $ 15,000 responsabilidad por daños a la propiedad
Aunque comprar solo una responsabilidad mínima puede mantener sus primas bajas, podría enfrentarse a un estrés financiero si causa un accidente. Si los daños en ese accidente exceden los límites de su seguro, usted será responsable por el exceso de desembolso. La mayoría de los expertos en seguros recomiendan que adquiera límites de responsabilidad más altos, si es posible.
Además, la cobertura mínima no proporciona ninguna cobertura para su vehículo. Si desea una cobertura de seguro por daños a su automóvil, necesitará una cobertura completa, que incluye coberturas a todo riesgo y de colisión. Si tiene un préstamo o arrendamiento de su automóvil, es probable que su institución financiera requiera que tenga una cobertura completa.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil
Cada compañía de seguros de automóvil ofrece diferentes tarifas dependiendo de factores como su historial de manejo, ubicación geográfica, edad y el tipo de vehículo que conduce. Si desea obtener el mejor seguro de automóvil, es posible que desee:
- Evalúe sus necesidades: para encontrar el mejor seguro de automóvil para sus necesidades, identifique qué opciones de cobertura, complementos y descuentos son más atractivos para usted. Debido a que cada compañía de seguros de automóvil es diferente, saber qué factores son más importantes para usted puede ayudarlo a encontrar una compañía que se adapte a sus necesidades.
- Considere los factores estatales: su estado e incluso su código postal pueden tener un impacto en las primas de su seguro de automóvil. ¿Su ubicación geográfica específica parece ser propensa a accidentes automovilísticos? ¿Hay una gran cantidad de conductores sin seguro en su área? ¿Son comunes los robos de vehículos o los daños naturales como las tormentas de granizo? Estos factores podrían ayudar a orientar las coberturas que podría considerar.
Al comprar un seguro de automóvil, es posible que los conductores de Arizona deseen considerar factores como las revisiones de servicio al cliente de una empresa, la prima promedio, los descuentos disponibles y el servicio de reclamos. Hablar con un agente de seguros autorizado puede ser útil si no está seguro de por dónde empezar.
Descuentos en seguros de automóviles en Arizona
Si el presupuesto es una preocupación principal en su búsqueda de seguro de automóvil, es posible que pueda encontrar un seguro de automóvil más barato aprovechando los descuentos. Algunos descuentos comunes en Arizona son:
- Descuentos para pólizas múltiples: si es propietario de una casa, alquila un apartamento o vive en un condominio, es posible que tenga otra póliza de seguro además de su seguro de automóvil. Si asegura varias pólizas con la misma compañía, podría calificar para un descuento.
- Descuentos en telemática: muchas empresas ofrecen descuentos en el seguimiento de la conducción, que generalmente implican dejar que una aplicación móvil o un dispositivo enchufable rastreen sus hábitos de conducción. Los programas generalmente lo recompensan con un descuento basado en cuán seguros son sus patrones de conducción.
- Descuentos sin papel: Dependiendo de su compañía de seguros de automóvil, puede calificar para un descuento si elige recibir su póliza o documentos de facturación por correo electrónico o un portal para clientes en lugar de por correo postal.
Cada empresa ofrece un conjunto diferente de descuentos. A menudo, puede revisar los descuentos disponibles en línea, pero hablar con un representante de la empresa podría ser la mejor manera de identificar sus oportunidades de ahorro.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el seguro de auto más barato en Arizona?
Las tarifas de seguro de Arizona se basan en varios factores, incluida su edad, la marca y el modelo del vehículo asegurado y su historial de manejo. Para encontrar el más barato para usted, puede ser útil obtener cotizaciones de una variedad de proveedores. Esto podría permitirle comparar coberturas, descuentos y precios para encontrar el que mejor se adapte a su situación.
¿Qué información se necesita para obtener un seguro de automóvil en Arizona?
Cuando se comunique con una compañía de seguros para solicitar una cotización, un agente necesitará saber su edad, dirección, número de licencia de conducir, marca y modelo de su vehículo, VIN de su vehículo, kilometraje anual e información sobre su historial de manejo. Si hay otros conductores en su hogar, también necesitará sus fechas de nacimiento y números de licencia de conducir.
¿Arizona requiere que los conductores tengan un seguro de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente?
Arizona no requiere que los propietarios de automóviles compren cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente. Sin embargo, el estado exige que las aseguradoras ofrezcan esta cobertura y el conductor debe aceptarla o rechazarla por escrito. Generalmente, los proveedores de seguros recomiendan esta cobertura debido a la protección financiera adicional que le ofrece. Si lo atropella alguien que no tiene seguro o no tiene suficiente seguro para cubrir sus daños, la cobertura de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente está diseñada para pagar sus lesiones y daños a la propiedad.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.