El mejor seguro de auto barato en Baltimore
A pesar de representar menos de 100 millas cuadradas del total de 12,407 millas cuadradas de Maryland, Baltimore representa más del 21% de los accidentes automovilísticos del estado . Esto equivale a más de 100,000 choques en un período reciente de cuatro años, el mayor número en comparación con cualquier otra ciudad de Maryland. Con esto en mente, es probable que los conductores deseen el mejor seguro de automóvil que ofrece Baltimore, a los precios más baratos, para protegerse.
Las tarifas de seguro anuales promedio para Baltimore son $ 1,241 por cobertura mínima y $ 2,772 por cobertura total, que incluye colisión y cobertura total. Aseguranzas para Negocio miró a las aseguradoras que ofrecían pólizas en la ciudad a tasas bajas para encontrar el mejor seguro de automóvil barato en Baltimore. También proporcionamos información sobre el servicio al cliente y la gama de opciones de cobertura y descuentos disponibles.
Las mejores compañías de seguros de auto en Baltimore
La siguiente tabla destaca cinco de las mejores compañías de seguros de automóviles ubicadas en Baltimore, incluidos los puntajes de satisfacción del cliente de JD Power y las primas anuales promedio para cobertura mínima y total.
| Compañía de seguros | Puntuación de JD Power | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 876 / 1.000 | $ 1,331 | $ 2,615 |
| Geico | 871 / 1.000 | $ 956 | $ 2,210 |
| Erie | 880 / 1.000 | $ 1,082 | $ 2,703 |
| A escala nacional | 876 / 1.000 | $ 902 | $ 1.871 |
| * USAA | 890 / 1.000 | $ 892 | $ 2,135 |
* USAA no está clasificada oficialmente debido a las restricciones de elegibilidad de los clientes.
Allstate
Allstate se ubicó en el extremo más alto de las tarifas en nuestra lista de las mejores compañías de seguros de automóviles en Baltimore, pero tiene opciones de cobertura sólidas y un servicio al cliente galardonado. La cobertura mínima de Allstate cuesta un promedio de $ 1,331 por año, mientras que la cobertura total es de $ 2,615 por año. La compañía ofrece una amplia gama de descuentos para ayudar a reducir su prima, incluidos descuentos para estudiantes inteligentes, un descuento por suscripción anticipada y un descuento por paquete.
Geico
El costo de la prima de Geico está muy por debajo del promedio de Baltimore a $ 956 por año por cobertura mínima y $ 2,210 por cobertura completa. Tiene generosos descuentos para reducir aún más ese precio, que incluyen hasta un 25% de descuento para pólizas de vehículos múltiples y un buen descuento para conductores de hasta un 22%. Además de la cobertura de responsabilidad, tiene opciones de cobertura adicionales como reembolso de alquiler y seguro de avería mecánica.
Erie
Erie tiene una calificación alta en la encuesta de satisfacción de reclamos de automóviles de JD Power 2020 , lo que significa que la compañía prioriza atender las necesidades de sus asegurados de manera rápida y eficiente. La tasa anual promedio de Erie para la cobertura mínima es de $ 1,082 y $ 2,703 para la cobertura completa. La compañía ofrece opciones de cobertura bien pensadas, como cobertura por lesiones de mascotas, y una función innovadora de bloqueo de tarifas , lo que significa que pagará lo mismo incluso si tiene un accidente.
A escala nacional
Nationwide ofrece las segundas tarifas más bajas en Baltimore en promedio (después de USAA) de todas las aseguradoras que Aseguranzas para Negocio revisó para obtener una cobertura mínima y una cobertura total. Ofrece una cobertura mínima por un promedio de $ 902 por año y una cobertura completa por $ 1,871 por año, que es un poco más de $ 900 más barata que el promedio de Baltimore.
Nationwide ofrece descuentos estándar como conductor seguro, pago automático y póliza múltiple. Muchos titulares de pólizas también pueden ser elegibles para la condonación de accidentes, lo que lo ayuda a evitar un aumento incluso si tiene un accidente con la culpa.
USAA
USAA recibe altos puntajes de satisfacción del cliente, y por una buena razón. La única advertencia es que solo vende pólizas a miembros del ejército, veteranos y sus familias, lo que técnicamente hace que el rango de USAA no sea elegible. Sin embargo, tiene una reputación de excelente servicio y tarifas bajas, lo que se alinea con nuestras pruebas, ya que tuvo la tarifa promedio más baja de Baltimore.
USAA ofrece una buena variedad de opciones de cobertura y algunos descuentos decentes para reducir aún más su tarifa.
El seguro de automóvil más barato en Baltimore
Cuando se comparan las tasas promedio de Baltimore con las de Maryland y los EE. UU., Baltimore se ubica en el lado alto, lo que puede explicarse por el hecho de que ocurren accidentes frecuentes en las calles congestionadas de la ciudad. El costo promedio del seguro de automóvil en los EE. UU. Es de $ 565 por año para la cobertura mínima y $ 1,674 por año para la cobertura completa. Los promedios para todo el estado de Maryland son $ 767 por año y $ 1,877 por año para cobertura mínima y completa, respectivamente.
La investigación de Bankrate, que incluyó la recepción de múltiples cotizaciones de seguros de automóviles para Baltimore, mostró que las siguientes cinco compañías se encuentran entre las compañías de seguros de automóviles más baratas de la ciudad. No todos figuran en nuestra lista de "los mejores", pero cada empresa es capaz de redactar pólizas sólidas y completas a un buen precio para los conductores de Baltimore.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| USAA | $ 892 | $ 2,135 |
| A escala nacional | $ 902 | $ 1.871 |
| Geico | $ 956 | $ 2,210 |
| Erie | $ 1,082 | $ 2,703 |
| Progressive | $ 1,314 | $ 2,501 |
Los precios de USAA suelen ser los más bajos en las tablas de comparación, pero la compañía se limita a familias de militares, por lo que no todos pueden beneficiarse de sus bajos precios. Progressive está en el extremo superior, pero los descuentos pueden reducir su precio. Como siempre, vale la pena obtener un presupuesto gratuito para ver qué puede ofrecerle la empresa.
Nationwide, Geico y Erie cuentan con precios que están por debajo de los promedios de Baltimore para las primas anuales. Su propio costo variará, por supuesto, ya que depende de una serie de características que son exclusivas para usted, como su calificación crediticia. Cada una de estas empresas está bien considerada y tiene agentes en el área de Baltimore que comprenden las necesidades de los conductores de Maryland.
Requisitos de seguro de Baltimore
Los residentes de Maryland, incluidos los conductores de Baltimore, están obligados por ley a tener una cobertura de responsabilidad civil 30/60/15 y la misma cantidad en la cobertura de conductores sin seguro o con seguro insuficiente. Eso se traduce en:
- $ 30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por las lesiones de una sola persona en cualquier accidente que usted cause
- $ 60,000 de responsabilidad civil total por todas las lesiones en un solo accidente
- $ 15,000 de responsabilidad por daños a la propiedad para cubrir los daños al otro automóvil en un accidente con la culpa, así como los daños a otras estructuras, como cercas o postes de luz
Los conductores también deben llevar $ 2,500 en protección contra lesiones personales (PIP).
Vale la pena señalar que la cantidad mínima puede no ser suficiente cobertura después de un accidente grave, especialmente si se necesita atención hospitalaria prolongada para los heridos. Si puede pagarlo, puede ser una buena idea aumentar su cobertura de responsabilidad tanto como sea posible; muchos expertos recomiendan que una buena cantidad sea 100/300/50. La cobertura mínima tampoco incluye colisión y todo riesgo, que puede necesitar si ha alquilado un vehículo o un préstamo de automóvil.
Descuentos en seguros de automóviles en Baltimore
Las aseguradoras de Baltimore ofrecen una amplia gama de opciones de descuento a los titulares de pólizas, y muchas de ellas no son difíciles de obtener.
- Funciones de seguridad: si su automóvil tiene bolsas de aire, frenos antibloqueo, luces de circulación diurna u otras funciones de seguridad, a menudo puede ahorrar en su prima.
- Buen conductor: muchas aseguradoras utilizan programas telemáticos, como el programa Drivewise de Allstate, para controlar sus habilidades de conducción. Por lo general, puede obtener más ahorros cuanto más seguro conduzca.
- EZ-pay: Configurar su cuenta para que los pagos de su prima sean automáticos puede ahorrarle dinero.
- Descuentos para afiliados: los miembros militares o miembros de varias organizaciones (como empleados federales o asociaciones de exalumnos) pueden ser elegibles para un descuento basado en la ocupación.
- Póliza múltiple: si tiene su seguro de automóvil con la misma compañía que el seguro de propietario o inquilino, la mayoría de las compañías de seguros le darán un descuento.
Es probable que los descuentos que tendrán el mayor impacto en sus tarifas premium sean los relacionados con sus habilidades de conducción. Si está dispuesto a permitir que su aseguradora tenga acceso a datos en tiempo real sobre sus habilidades de conducción, puede ser recompensado con ahorros significativos por demostrar una conducción segura.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
Hay varias compañías de seguros de automóviles que suscriben excelentes pólizas en Baltimore, incluidas Allstate, Geico, Erie, Nationwide y USAA. Dado que las necesidades de cada persona son diferentes, encontrar la opción correcta para usted significa hacer su tarea y obtener múltiples presupuestos. Un buen lugar para comenzar su búsqueda es con la lista de las mejores compañías de seguros de automóviles para 2021 de Aseguranzas para Negocio .
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Baltimore?
El costo promedio de un seguro de automóvil en Baltimore es de $ 1,241 por cobertura mínima y $ 2,772 por cobertura completa. Es probable que sus propios costos difieran, ya que hay muchos factores que influyen en la determinación de su precio premium, incluidos la marca y el modelo de su automóvil, su edad y su calificación crediticia.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Baltimore?
La cobertura mínima requerida en Maryland es 30/60/15. Si puede permitírselo, es posible que desee considerar aumentar esta cantidad, ya que un accidente que incluye lesiones puede ser bastante costoso. Si tiene un automóvil más nuevo, es posible que desee considerar también una cobertura integral y de colisión para proteger su inversión. Si está financiando su vehículo, la mayoría de los prestamistas le pedirán que tenga esta cobertura.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.