El mejor seguro de auto barato en Birmingham

Birmingham es la ciudad más poblada de Alabama, con más de 209.000 residentes . Si bien la Ciudad Mágica es conocida por su rica historia y sus feroces lealtades al fútbol universitario, es posible que tenga que buscar un poco más para encontrar el mejor proveedor de seguros de automóviles baratos en Birmingham. Las tarifas anuales promedio para el seguro de automóviles en esta ciudad oscilan entre $ 556 por año para una cobertura mínima y $ 1,764 por año para una cobertura completa, muy por encima de las tarifas promedio de Alabama .

Sin embargo, encontrar el transportista adecuado que se adapte tanto a sus necesidades como a su presupuesto es un proceso de múltiples frentes. Para hacerlo un poco más fácil, Aseguranzas para Negocio ha reunido nuestras recomendaciones para las mejores compañías de seguros de automóviles en Birmingham basadas en opciones de cobertura, tarifas competitivas y reputación de servicio al cliente.

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Birmingham

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Birmingham son Geico, USAA, Travellers y Allstate. Estos cuatro proveedores se destacan por una combinación de altos puntajes de satisfacción del cliente de JD Power 2020 en la región sureste, y una serie de opciones de cobertura, descuentos y primas asequibles.

Compañía de seguros	Puntuación JD Power (región sureste)	Prima anual promedio para cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Geico	857 / 1.000	$ 378	$ 1,490
USAA	909 / 1.000	$ 407	$ 1,292
Viajeros	823 / 1.000	$ 424	$ 1,161
Allstate	846 / 1.000	$ 470	$ 1,405

Geico

Geico no es ajeno a la publicidad de tarifas con descuento y estas tarifas también se encuentran en Birmingham. Las tarifas de Geico no solo son competitivas, sino que la compañía obtiene algunas de las clasificaciones de satisfacción del cliente más altas del sudeste, y ocupa el cuarto lugar en general en el Estudio de seguros de automóviles de JD 2020 . Geico también ofrece una variedad de descuentos, incluso para familias de militares y afiliaciones a clubes.

USAA

Si cumple con los requisitos de elegibilidad como miembro del servicio, miembro de la familia militar o veterano, USAA ofrece una larga lista de descuentos y opciones de cobertura. Aunque técnicamente no es elegible debido a las limitaciones de la membresía, USAA recibe puntajes de satisfacción del cliente de JD Power. Además de las coberturas estándar que podría esperar, USAA ofrece opciones adaptadas a los miembros militares, incluidas tarifas reducidas de seguro de automóvil si está desplegado o su automóvil está almacenado.

Viajeros

Travelers no solo ofrece cobertura de automóvil estándar a tarifas competitivas, sino que también ofrece opciones especiales para personalizar aún más su póliza. Esto incluye el reemplazo de un automóvil nuevo, la condonación de accidentes, la cobertura de viaje compartido, el seguro de brecha y la asistencia en la carretera. También encontrará una larga lista de descuentos disponibles, que van desde la combinación de pólizas hasta la capacitación de conductores.

Allstate

Allstate ofrece numerosas opciones para personalizar su póliza y una amplia variedad de descuentos para que sus primas funcionen dentro de su presupuesto. La popular aplicación Drivewise puede permitirle ahorrar aún más al brindarle sugerencias y comentarios sobre una conducción segura. Otros descuentos incluyen buen estudiante, pago completo y combinación de pólizas para ayudarlo a ahorrar aún más.

Seguro de auto más barato en Birmingham

El costo promedio de un seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $ 565 por año para la cobertura mínima y $ 1,674 para la cobertura completa. Los promedios de Alabama son ligeramente más bajos que el promedio nacional a tasas anuales de $ 469 para la cobertura mínima y $ 1,623 para la cobertura completa. Afortunadamente, Birmingham ofrece varias opciones menos costosas, incluido Geico, que tiene un promedio de $ 378 por año para una cobertura mínima.

Aseguranzas para Negocio revisó varios operadores en el área de Birmingham para determinar la estabilidad financiera, las opciones de cobertura y las calificaciones de los clientes. Con el análisis, se descubrió que Geico, USAA, Travelers, Allstate y Country Financial ofrecen tarifas competitivas, altas calificaciones generales de los clientes y solidez financiera. Por ejemplo, USAA ofrece algunas de las tarifas menos costosas, mientras mantiene una calificación A- BBB y un alto número de puntos de satisfacción en el Estudio de reclamaciones de automóviles de JD Power 2020 . Esto se suma a la calificación de solidez financiera Superior A ++ de USAA a través de AM Best .

Compañía de seguros	Prima anual promedio para cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Geico	$ 378	$ 1,490
USAA	$ 407	$ 1,292
Viajeros	$ 424	$ 1,161
Allstate	$ 470	$ 1,405
País Financiero	$ 474	$ 1,820

Requisitos de seguro de Birmingham

Alabama requiere que los conductores mantengan un seguro de automóvil con requisitos mínimos de 25/50/25, que incluyen:

• $ 25,000 por persona por lesiones corporales
• $ 50,000 por accidente por lesiones corporales
• $ 25,000 por accidente por daños a la propiedad

Sin embargo, adquirir la cobertura mínima no es su única opción, ni se adapta a todas las circunstancias personales. Por ejemplo, si alquila o financia un automóvil, su prestamista o arrendador generalmente requiere que agregue cobertura de colisión y completa. Un automóvil arrendado también puede requerir la compra de un seguro de brecha y límites de responsabilidad más altos, según el arrendador.

Debe tener en cuenta que Alabama ocupa el sexto lugar en el país por el mayor número de conductores sin seguro en las carreteras, según el Instituto de Información de Seguros. Muchas aseguradoras recomiendan agregar cobertura de automovilista sin seguro para compensar los gastos de daños y lesiones corporales en caso de un accidente en el que otro conductor culpable no esté asegurado. Para ayudar a determinar la mejor cobertura para nuestras necesidades, considere consultar con un agente de seguros autorizado.

Descuentos en seguros de coche en Birmingham

Afortunadamente, hay varias formas de ahorrar en seguros de automóviles en Birmingham. Mientras busca cotizaciones de seguros de automóvil, también busque descuentos para los que pueda calificar. A continuación, se muestran algunos que están ampliamente disponibles en Birmingham y podrían reducir sus primas anuales:

• Descuento por paquete de pólizas: puede aprovechar este descuento si tiene una póliza para inquilinos / condominios / propietarios de viviendas y una póliza de seguro de automóvil con la misma compañía.
• Descuento por pagos automáticos: si se registra para que sus primas se retiren automáticamente de su cuenta bancaria, varios operadores ofrecen un descuento adicional por esto.
• Descuento pagado en su totalidad: si puede pagar sus primas por adelantado, pregunte a qué cantidad de descuento es elegible al hacerlo.
• Descuento por conducción defensiva: solicite a su proveedor una lista de cursos de conducción defensiva aprobados, ya que muchos proveedores ofrecen descuentos por completar el asegurado. No solo obtendrá información valiosa, sino que también podrá obtener un descuento en las primas.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?

La determinación de la mejor compañía de seguros de automóviles se basa en sus preferencias personales y en lo que más le importa. Busque una aerolínea con calificaciones financieras sólidas, altas calificaciones de clientes y tarifas competitivas. Aseguranzas para Negocio ha revisado varias empresas y ha encontrado proveedores compartidos en esta lista, como Geico y Allstate, junto con otros, que son las mejores opciones en función de estos factores.

¿Cuánto seguro de coche necesito en Birmingham?

Es tentador comprar el mínimo requerido por Alabama para ahorrar en primas, pero hacerlo podría dejarlo vulnerable a grandes dolores de cabeza financieros. La mayoría de los expertos en finanzas personales recomiendan al menos $ 300,000 en responsabilidad en lugar del mínimo indispensable. Esto proporciona mejores límites para los costos médicos para otros en caso de que se encuentre en un accidente con múltiples lesiones y múltiples automóviles.

¿Alabama es un estado sin culpa?

No, Alabama se considera un estado culpable. Esto significa que si usted es el conductor culpable en un accidente automovilístico, los límites de su seguro se utilizan para pagar los gastos médicos y por daños a la propiedad de la parte lesionada, y el otro conductor puede demandarlo para recuperar los gastos adicionales relacionados con el accidente. Querer evitar estos riesgos es otra razón por la que muchas aseguradoras le aconsejan que compre todo el seguro de responsabilidad civil que pueda pagar.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:

• $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
• $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
• Deducible por colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Las tarifas se determinan en función de los datos de 2020 Quadrant Information Services.

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.