Las 10 m√°s grandes compa√Ī√≠as de seguros de auto en Estados Unidos del 2019

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Cientos de empresas venden seguros de coche, pero ¬Ņpuedes nombrar las mayores compa√Ī√≠as de seguros de coche del pa√≠s de un plumazo? Si Allstate, Geico, Progressive y State Farm vienen a la mente primero, eso tiene sentido: Juntas, estas cuatro compa√Ī√≠as forman m√°s de la mitad del mercado de seguros de autom√≥viles personales en los EE.UU.

Las 10 mayores compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles por cuota de mercado

Compa√Ī√≠a Cuota de mercado en 2019 Primas directas emitidas en 2019
Fuente: Asociación Nacional de Comisionados de Seguros
1. State Farm 17.07% 42 mil millones de dólares
2. Geico 13.45% 33.100 millones de dólares
3. Progressive 11.01% 27.100 millones de dólares
4. Allstate 9.22% 22.700 millones de dólares
5. USAA 5.89% 14.500 millones de dólares
6. Liberty Mutual 4.79% 11.800 millones de dólares
7. Farmers 4.27% 10.500 millones de dólares
8. Nationwide 2.74% 6.700 millones de dólares
9. Travelers 1.91% 4.700 millones de dólares
10. American Family 1.91% 4.700 millones de dólares

Lo que hay que saber sobre las mayores compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles

Las grandes compa√Ī√≠as de seguros pueden tener ventajas sobre las peque√Īas, como una mayor solidez y estabilidad financiera, una red m√°s amplia de agentes y ajustadores de reclamaciones, un servicio de atenci√≥n al cliente las 24 horas del d√≠a y mejores aplicaciones y sitios web.

Pero hay m√°s en una aseguradora que el tama√Īo. Aqu√≠ hay informaci√≥n adicional sobre cada una de las mayores compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles, incluyendo las √ļltimas calificaciones de satisfacci√≥n del consumidor disponibles de J.D. Power y los datos de quejas de los consumidores de la Asociaci√≥n Nacional de Comisionados de Seguros.

1. State Farm

Revisión del seguro de State Farm

State Farm, la mayor compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥viles del pa√≠s, ofrece p√≥lizas en todo el pa√≠s, excepto en Massachusetts y Rhode Island. La cobertura es vendida exclusivamente por agentes cautivos, lo que significa que s√≥lo venden productos de State Farm, pero usted puede obtener una cotizaci√≥n y administrar las p√≥lizas en l√≠nea. Tambi√©n hay una aplicaci√≥n m√≥vil que le permite obtener cotizaciones, presentar reclamos y ver su tarjeta de seguro.

State Farm ofrece muchos otros tipos de pólizas, incluyendo seguros para inquilinos, negocios, casas, barcos, vehículos todo terreno y automóviles comerciales. En algunos casos, hay descuentos para los conductores que compran más de un tipo de póliza.

El seguro de auto de State Farm
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.337 d√≥lares al a√Īo

 

Geico

Revisión del seguro de Geico

Geico vende principalmente seguros de auto directamente a los clientes en línea o por teléfono, pero hay agentes disponibles en algunos estados. Puedes comprar y gestionar las pólizas a través de la página web de Geico o de la aplicación móvil, y la asistencia de voz está disponible a través de la aplicación o a través de Alexa de Amazon. Las pólizas están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C.

Adem√°s del seguro de autom√≥vil, Geico ofrece una cobertura de responsabilidad civil y asegura motocicletas y veh√≠culos todo terreno. Los descuentos en seguros de auto est√°n disponibles para los clientes que compran otras p√≥lizas, como el seguro de hogar, de compa√Ī√≠as que tienen asociaciones con Geico.

El seguro de auto de Geico
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.627 d√≥lares al a√Īo
  1. Progressive

Revisión de seguro progressive

Las pólizas de seguro de automóvil progresivas están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C. Puede comprar cobertura en línea, por teléfono o a través de un agente, pero tenga cuidado: Los precios varían dependiendo de cómo la compre. Puede administrar su póliza con una aplicación móvil y obtener ayuda de un asistente de voz digital a través de Google Home.

Adem√°s del seguro de autom√≥vil, Progressive vende p√≥lizas de responsabilidad civil de paraguas, seguro de autom√≥viles comerciales y cobertura para otros veh√≠culos como barcos y motos de nieve. Los descuentos en seguros de coche se ofrecen a los clientes que compran otras p√≥lizas, como el seguro de hogar, de las compa√Ī√≠as asociadas a Progressive.

El seguro de auto progressive
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.828 d√≥lares al a√Īo

Allstate

Revisión del seguro de Allstate

Allstate vende seguros de autom√≥viles y una amplia gama de otros productos a trav√©s de agentes en los 50 estados y en Washington, D.C. Puede encontrar un agente u obtener un presupuesto en el sitio web de Allstate; la aplicaci√≥n m√≥vil de la compa√Ī√≠a le permite gestionar su cobertura, pagar su factura y comprobar las reclamaciones.

Hay descuentos si se combina el seguro de auto con otras pólizas de Allstate. La cobertura está disponible para propietarios, inquilinos, arrendadores, barcos, negocios y más.

El seguro de automóviles de Allstate
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacci√≥n de compra de energ√≠a Entre “el resto”
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.964 d√≥lares al a√Īo

5. USAA

La revisión del seguro de la USAA

USAA frecuentemente ofrece las tarifas m√°s bajas de seguro de auto entre las grandes compa√Ī√≠as que NerdWallet compara. Sin embargo, USAA est√° disponible s√≥lo para miembros militares activos, veteranos y sus familias.

USAA ofrece cotizaciones en línea y una aplicación móvil para pagar facturas, presentar reclamaciones o descargar tarjetas de seguro. Además de seguros de automóviles, USAA vende seguros de vida, pólizas de paraguas, y seguros para propietarios, inquilinos y arrendadores.

El seguro de auto de la USAA
J.D. Power reclama satisfacción Entre los mejores
J.D. Satisfacción de compra de energía Entre los mejores
Las quejas que se han presentado a la NAIC Sobre la mediana
Tasa promedio para un buen conductor 896 d√≥lares al a√Īo

6. Liberty Mutual

Revisión del seguro de Liberty Mutual

Liberty Mutual vende seguros en los 50 estados y en Washington, D.C., ofreciendo cotizaciones en línea y a través del asistente virtual Alexa de Amazon. La aplicación móvil de Liberty Mutual le permite pagar las facturas, hacer un seguimiento de los reclamos y obtener apoyo en accidentes y en la carretera.

Los clientes de seguros de automóviles de Liberty Mutual pueden agregar cobertura para autos antiguos o clásicos, vehículos todo terreno y todo terreno, vehículos recreativos y remolques. Liberty Mutual también vende una amplia gama de otras coberturas, incluyendo pólizas para propietarios de viviendas y arrendatarios.

El seguro de auto de Liberty Mutual
J.D. Power reclama satisfacci√≥n Entre “el resto”
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Sobre la mediana
Tasa promedio para un buen conductor 2.752 d√≥lares al a√Īo

7. Farmers

Revisión del seguro de los granjeros

Los granjeros venden seguros de auto a trav√©s de agentes en todos los estados excepto Alaska y Hawai. Puedes conectarte con un agente y obtener un presupuesto en el sitio web de la compa√Ī√≠a. Tambi√©n hay una aplicaci√≥n m√≥vil para pagar las facturas, obtener una tarjeta de identificaci√≥n digital del seguro y m√°s.

En algunos casos se ofrecen descuentos por combinar el seguro de automóvil con otros tipos de cobertura. Además del seguro de auto, Farmers vende seguros de paraguas, de vida, de vivienda, de inquilino, de propietario, de negocio, de motocicleta y otros.

El seguro de auto Farmers
J.D. Power reclama satisfacción Mejor que la mayoría
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.855 d√≥lares al a√Īo

8. Nationwide

Revisión del seguro Nationwide

El seguro de auto Nationwide est√° ampliamente disponible: Es vendido por agentes en todos los estados excepto Alaska, Hawaii, Louisiana y Massachusetts. Puede gestionar su p√≥liza a trav√©s de la p√°gina web de la compa√Ī√≠a o de su aplicaci√≥n m√≥vil, donde tambi√©n puede iniciar reclamaciones o llamar a la asistencia en carretera.

Se ofrecen descuentos si se combina el seguro de automóvil con algunas de las otras pólizas que ofrece el país, como el seguro de hogar, de vida, de condominio, de alquiler, de motocicleta o de barco.

Un vistazo al seguro de auto a Nationwide
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.509 d√≥lares al a√Īo

9. Travelers

Revisión del seguro de viaje

Travelers vende seguros de auto a trav√©s de agentes en 44 estados, y tambi√©n puede comprar una p√≥liza en l√≠nea. El sitio web de la compa√Ī√≠a y la aplicaci√≥n m√≥vil te permiten pagar las facturas y obtener ayuda, y puedes usar el asistente virtual Alexa de Amazon para gestionar tu cuenta.

Travelers también vende pólizas de paraguas y seguros para casas, condominios, barcos, inquilinos, propietarios, negocios, bodas y joyas. En algunos casos, se ofrecen descuentos si se compra más de un tipo de cobertura de Travelers.

El seguro de coche para Travelers
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.279 d√≥lares al a√Īo

10. American Family

Revisión del seguro de la familia americana

American Family est√° clasificada como la d√©cima compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥viles m√°s grande de la naci√≥n, aunque ofrece p√≥lizas en menos de la mitad de los estados de EE.UU. La cobertura est√° disponible principalmente en el oeste y el medio oeste. Puede encontrar un agente y obtener una cotizaci√≥n en el sitio web de American Family. Tambi√©n hay una aplicaci√≥n m√≥vil para presentar reclamos, administrar la cobertura y obtener ayuda.

American Family también vende seguros de vivienda, de alquiler y de vida, pólizas de paraguas, protección contra inundaciones y más. Hay descuentos disponibles para la agrupación de algunos tipos de pólizas.

El seguro de auto de American Family
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Mejor que la mayoría
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.214 d√≥lares al a√Īo

Comparando las mayores compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles

El tama√Īo no es la √ļnica raz√≥n para elegir una compa√Ī√≠a de seguros de autom√≥viles. En la clasificaci√≥n de las mejores compa√Ī√≠as de seguros de autos, se examina el servicio al cliente y los puntajes de satisfacci√≥n de reclamos de J.D. Power y Consumer Reports, junto con los datos de reclamos de la Asociaci√≥n Nacional de Comisionados de Seguros.

As√≠ es como las mayores compa√Ī√≠as de seguros de autos en el ranking 2019 de 24 aseguradoras. La USAA no es elegible para el ranking porque s√≥lo est√° disponible para militares, veteranos y sus familias.

Aunque Nationwide obtuvo la puntuaci√≥n m√°s alta entre las 10 compa√Ī√≠as m√°s grandes, ocup√≥ el octavo lugar de 24 en el an√°lisis general – lo que significa que los siete primeros lugares fueron para las aseguradoras m√°s peque√Īas.

Compa√Ī√≠a Clasificaci√≥n de NerdWallet
Nationwide 8
State Farm 9
American Family 10
Travelers 11
Allstate 13
Geico 15
Farmers 16
Progressive 19
Liberty Mutual 20
USAA No est√° clasificado

Como encontrar la mejor compa√Ī√≠a de seguros para usted

Al comprar una p√≥liza, es inteligente considerar una amplia gama de opciones, desde las mayores compa√Ī√≠as de seguros de autom√≥viles del pa√≠s hasta las aseguradoras regionales m√°s peque√Īas que pueden ser muy adecuadas para usted. Eche un vistazo al panorama general de la satisfacci√≥n del cliente, el servicio de reclamaciones y el precio.

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