Las 10 más grandes compañías de seguros de auto en Estados Unidos del 2019

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Cientos de empresas venden seguros de coche, pero ¿puedes nombrar las mayores compañías de seguros de coche del país de un plumazo? Si Allstate, Geico, Progressive y State Farm vienen a la mente primero, eso tiene sentido: Juntas, estas cuatro compañías forman más de la mitad del mercado de seguros de automóviles personales en los EE.UU.

Las 10 mayores compañías de seguros de automóviles por cuota de mercado

Compañía Cuota de mercado en 2019 Primas directas emitidas en 2019
Fuente: Asociación Nacional de Comisionados de Seguros
1. State Farm 17.07% 42 mil millones de dólares
2. Geico 13.45% 33.100 millones de dólares
3. Progressive 11.01% 27.100 millones de dólares
4. Allstate 9.22% 22.700 millones de dólares
5. USAA 5.89% 14.500 millones de dólares
6. Liberty Mutual 4.79% 11.800 millones de dólares
7. Farmers 4.27% 10.500 millones de dólares
8. Nationwide 2.74% 6.700 millones de dólares
9. Travelers 1.91% 4.700 millones de dólares
10. American Family 1.91% 4.700 millones de dólares

Lo que hay que saber sobre las mayores compañías de seguros de automóviles

Las grandes compañías de seguros pueden tener ventajas sobre las pequeñas, como una mayor solidez y estabilidad financiera, una red más amplia de agentes y ajustadores de reclamaciones, un servicio de atención al cliente las 24 horas del día y mejores aplicaciones y sitios web.

Pero hay más en una aseguradora que el tamaño. Aquí hay información adicional sobre cada una de las mayores compañías de seguros de automóviles, incluyendo las últimas calificaciones de satisfacción del consumidor disponibles de J.D. Power y los datos de quejas de los consumidores de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

1. State Farm

Revisión del seguro de State Farm

State Farm, la mayor compañía de seguros de automóviles del país, ofrece pólizas en todo el país, excepto en Massachusetts y Rhode Island. La cobertura es vendida exclusivamente por agentes cautivos, lo que significa que sólo venden productos de State Farm, pero usted puede obtener una cotización y administrar las pólizas en línea. También hay una aplicación móvil que le permite obtener cotizaciones, presentar reclamos y ver su tarjeta de seguro.

State Farm ofrece muchos otros tipos de pólizas, incluyendo seguros para inquilinos, negocios, casas, barcos, vehículos todo terreno y automóviles comerciales. En algunos casos, hay descuentos para los conductores que compran más de un tipo de póliza.

El seguro de auto de State Farm
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.337 dólares al año

 

Geico

Revisión del seguro de Geico

Geico vende principalmente seguros de auto directamente a los clientes en línea o por teléfono, pero hay agentes disponibles en algunos estados. Puedes comprar y gestionar las pólizas a través de la página web de Geico o de la aplicación móvil, y la asistencia de voz está disponible a través de la aplicación o a través de Alexa de Amazon. Las pólizas están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C.

Además del seguro de automóvil, Geico ofrece una cobertura de responsabilidad civil y asegura motocicletas y vehículos todo terreno. Los descuentos en seguros de auto están disponibles para los clientes que compran otras pólizas, como el seguro de hogar, de compañías que tienen asociaciones con Geico.

El seguro de auto de Geico
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.627 dólares al año
  1. Progressive

Revisión de seguro progressive

Las pólizas de seguro de automóvil progresivas están disponibles en los 50 estados y en Washington, D.C. Puede comprar cobertura en línea, por teléfono o a través de un agente, pero tenga cuidado: Los precios varían dependiendo de cómo la compre. Puede administrar su póliza con una aplicación móvil y obtener ayuda de un asistente de voz digital a través de Google Home.

Además del seguro de automóvil, Progressive vende pólizas de responsabilidad civil de paraguas, seguro de automóviles comerciales y cobertura para otros vehículos como barcos y motos de nieve. Los descuentos en seguros de coche se ofrecen a los clientes que compran otras pólizas, como el seguro de hogar, de las compañías asociadas a Progressive.

El seguro de auto progressive
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.828 dólares al año

Allstate

Revisión del seguro de Allstate

Allstate vende seguros de automóviles y una amplia gama de otros productos a través de agentes en los 50 estados y en Washington, D.C. Puede encontrar un agente u obtener un presupuesto en el sitio web de Allstate; la aplicación móvil de la compañía le permite gestionar su cobertura, pagar su factura y comprobar las reclamaciones.

Hay descuentos si se combina el seguro de auto con otras pólizas de Allstate. La cobertura está disponible para propietarios, inquilinos, arrendadores, barcos, negocios y más.

El seguro de automóviles de Allstate
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Entre “el resto”
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.964 dólares al año

5. USAA

La revisión del seguro de la USAA

USAA frecuentemente ofrece las tarifas más bajas de seguro de auto entre las grandes compañías que NerdWallet compara. Sin embargo, USAA está disponible sólo para miembros militares activos, veteranos y sus familias.

USAA ofrece cotizaciones en línea y una aplicación móvil para pagar facturas, presentar reclamaciones o descargar tarjetas de seguro. Además de seguros de automóviles, USAA vende seguros de vida, pólizas de paraguas, y seguros para propietarios, inquilinos y arrendadores.

El seguro de auto de la USAA
J.D. Power reclama satisfacción Entre los mejores
J.D. Satisfacción de compra de energía Entre los mejores
Las quejas que se han presentado a la NAIC Sobre la mediana
Tasa promedio para un buen conductor 896 dólares al año

6. Liberty Mutual

Revisión del seguro de Liberty Mutual

Liberty Mutual vende seguros en los 50 estados y en Washington, D.C., ofreciendo cotizaciones en línea y a través del asistente virtual Alexa de Amazon. La aplicación móvil de Liberty Mutual le permite pagar las facturas, hacer un seguimiento de los reclamos y obtener apoyo en accidentes y en la carretera.

Los clientes de seguros de automóviles de Liberty Mutual pueden agregar cobertura para autos antiguos o clásicos, vehículos todo terreno y todo terreno, vehículos recreativos y remolques. Liberty Mutual también vende una amplia gama de otras coberturas, incluyendo pólizas para propietarios de viviendas y arrendatarios.

El seguro de auto de Liberty Mutual
J.D. Power reclama satisfacción Entre “el resto”
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Sobre la mediana
Tasa promedio para un buen conductor 2.752 dólares al año

7. Farmers

Revisión del seguro de los granjeros

Los granjeros venden seguros de auto a través de agentes en todos los estados excepto Alaska y Hawai. Puedes conectarte con un agente y obtener un presupuesto en el sitio web de la compañía. También hay una aplicación móvil para pagar las facturas, obtener una tarjeta de identificación digital del seguro y más.

En algunos casos se ofrecen descuentos por combinar el seguro de automóvil con otros tipos de cobertura. Además del seguro de auto, Farmers vende seguros de paraguas, de vida, de vivienda, de inquilino, de propietario, de negocio, de motocicleta y otros.

El seguro de auto Farmers
J.D. Power reclama satisfacción Mejor que la mayoría
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Un poco menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.855 dólares al año

8. Nationwide

Revisión del seguro a nivel nacional

El seguro de auto a nivel nacional está ampliamente disponible: Es vendido por agentes en todos los estados excepto Alaska, Hawaii, Louisiana y Massachusetts. Puede gestionar su póliza a través de la página web de la compañía o de su aplicación móvil, donde también puede iniciar reclamaciones o llamar a la asistencia en carretera.

Se ofrecen descuentos si se combina el seguro de automóvil con algunas de las otras pólizas que ofrece el país, como el seguro de hogar, de vida, de condominio, de alquiler, de motocicleta o de barco.

Un vistazo al seguro de auto a Nationwide
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.509 dólares al año

9. Travelers

Revisión del seguro de viaje

Travelers vende seguros de auto a través de agentes en 44 estados, y también puede comprar una póliza en línea. El sitio web de la compañía y la aplicación móvil te permiten pagar las facturas y obtener ayuda, y puedes usar el asistente virtual Alexa de Amazon para gestionar tu cuenta.

Travelers también vende pólizas de paraguas y seguros para casas, condominios, barcos, inquilinos, propietarios, negocios, bodas y joyas. En algunos casos, se ofrecen descuentos si se compra más de un tipo de cobertura de Travelers.

El seguro de coche para Travelers
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Alrededor de la media
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.279 dólares al año

10. American Family

Revisión del seguro de la familia americana

American Family está clasificada como la décima compañía de seguros de automóviles más grande de la nación, aunque ofrece pólizas en menos de la mitad de los estados de EE.UU. La cobertura está disponible principalmente en el oeste y el medio oeste. Puede encontrar un agente y obtener una cotización en el sitio web de American Family. También hay una aplicación móvil para presentar reclamos, administrar la cobertura y obtener ayuda.

American Family también vende seguros de vivienda, de alquiler y de vida, pólizas de paraguas, protección contra inundaciones y más. Hay descuentos disponibles para la agrupación de algunos tipos de pólizas.

El seguro de auto de American Family
J.D. Power reclama satisfacción Alrededor de la media
J.D. Satisfacción de compra de energía Mejor que la mayoría
Las quejas que se han presentado a la NAIC Menos que la media
Tasa promedio para un buen conductor 1.214 dólares al año

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Comparando las mayores compañías de seguros de automóviles

El tamaño no es la única razón para elegir una compañía de seguros de automóviles. En la clasificación de las mejores compañías de seguros de autos, se examina el servicio al cliente y los puntajes de satisfacción de reclamos de J.D. Power y Consumer Reports, junto con los datos de reclamos de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros.

Así es como las mayores compañías de seguros de autos en el ranking 2019 de 24 aseguradoras. La USAA no es elegible para el ranking porque sólo está disponible para militares, veteranos y sus familias.

Aunque Nationwide obtuvo la puntuación más alta entre las 10 compañías más grandes, ocupó el octavo lugar de 24 en el análisis general – lo que significa que los siete primeros lugares fueron para las aseguradoras más pequeñas.

Compañía Clasificación de NerdWallet
Nationwide 8
State Farm 9
American Family 10
Travelers 11
Allstate 13
Geico 15
Farmers 16
Progressive 19
Liberty Mutual 20
USAA No está clasificado

Como encontrar la mejor compañía de seguros para usted

Al comprar una póliza, es inteligente considerar una amplia gama de opciones, desde las mayores compañías de seguros de automóviles del país hasta las aseguradoras regionales más pequeñas que pueden ser muy adecuadas para usted. Eche un vistazo al panorama general de la satisfacción del cliente, el servicio de reclamaciones y el precio.

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