Lista de compañías de seguros de automóviles en los Estados Unidos
Si alguna vez se ha sentido abrumado al comprar un seguro de automóvil, es probable que no esté solo. En 2019, casi 6,000 compañías de seguros operaban en los Estados Unidos, y las 10 aseguradoras más grandes brindaban cobertura para la mayoría de los clientes. Con el número cada vez mayor de operadores que ingresan al mercado, puede ser difícil saber cuál ofrece la mejor y más asequible cobertura de automóvil.
Compañías de seguros de automóviles en los Estados Unidos
Al comprar un seguro de automóvil, su primer paso puede ser identificar los factores que más le importan en una empresa, como las herramientas digitales, las calificaciones de JD Power o las coberturas especializadas. A partir de ahí, puede crear una lista de compañías de seguros de automóviles que satisfagan sus necesidades. Obtener cotizaciones de varios proveedores podría ayudarlo a encontrar la compañía que le ofrece la cobertura adecuada al precio adecuado.
| Seguro del siglo XXI | Seguro Erie | Mutual Central de Nueva York |
| AAA | Esurance | Seguro NJM |
| AARP | Seguro Falcon | Mutual de Ohio |
| Aceptación | Farm Bureau | Mutual de Oregon |
| Seguros Adriana's | Farmers | Plymouth Rock |
| Esparto | Fiesta | Progressive |
| Aliado | Primero Chicago | Pronto |
| Allstate | Principal | Seguro puro |
| American Family | Fred Loya | Seguro de raíz |
| Americano moderno | Libertad Nacional | Auto seguro |
| Ameriprise | Seguro de autopista | Safeco |
| Amica | Gainsco | Safeco |
| Arbella | Geico | Secura |
| Aspire General | Ir en automático | Abrigo |
| Auto-Owners Insurance | Good2Go | State Farm |
| Bear River Mutual | Seguro Grange | Seguro de Stillwater |
| Bristol Oeste | Gran florida | Seguro Tesla |
| Víctima de California | Página de inicio | El general |
| Cachero | infinito | El Hannover |
| Compañía de seguros de Cincinnati | Kemper | The Hartford |
| Víctima de la Commonwealth | Liberty Mutual | Barrio de la Torre |
| Costco | Mapfre | Travelers |
| País Financiero | Fondo de Seguro de Automóviles de Maryland | Trustage |
| Seguro CURE | Mercury Insurance | United Auto |
| Lechería | MetLife | USAA |
| Auto directo | Metromila | Vermont Mutual |
| Eléctrico | General Nacional | Wawanesa |
| Seguro de elefante | Nationwide | Westfield |
| Abarcar |
¿Cuáles son las 10 mayores compañías de seguros de automóviles?
Aunque hay miles de compañías de seguros de automóviles que operan en los Estados Unidos, algunas de las compañías de seguros de automóviles más grandes dominan el mercado. La siguiente lista de compañías de seguros de automóviles demuestra cómo los 10 principales proveedores suscriben aproximadamente el 73% del seguro de automóviles de la nación:
- State Farm: 16,19%
- Geico: 13,54%
- Progressive: 13,30%
- Allstate: 9,11%
- USAA: 6,32%
- Liberty Mutual: 4,75%
- Farmers: 3,98%
- Nationwide: 2,32%
- American Family: 2,07%
- Travelers: 1,96%
Entonces, ¿cómo se comparan estas compañías de seguros de automóviles? Cada uno tiene sus propias ventajas y desventajas, y la mejor compañía para una persona puede no ser la mejor para otra.
State Farm
- Sede: Bloomington, Illinois
- Porcentaje de participación de mercado: 16,19%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,457
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 539
State Farm es la aseguradora de automóviles personales más grande de los Estados Unidos. La aseguradora ofrece seguros, productos bancarios y préstamos, todos vendidos por agentes de State Farm. Si está buscando servicios bancarios y de seguros, vale la pena considerar State Farm.
Las calificaciones generales de satisfacción del cliente de State Farm de JD Power son en su mayoría promedio. Sin embargo, la empresa obtuvo una puntuación superior a la media de la industria en el servicio de reclamaciones. Esto indica que los clientes a menudo están satisfechos con la forma en que State Farm maneja los reclamos en caso de una pérdida.
Característica destacada:
State Farm tiene 19,000 agentes contratistas independientes y 58,000 empleados, lo que facilita encontrar ayuda con su póliza en su área.
Más información: revisión de State Farm Insurance
Geico Insurance
- Sede: Chevy Chase, Maryland
- Porcentaje de participación de mercado: 13,54%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,405
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 433
Geico es una de las compañías de seguros de automóviles más grandes del país y asegura a más de 28 millones de vehículos . La compañía es conocida por ofrecer algunas de las tarifas más bajas. Su eslogan, “15 minutos podrían ahorrarle un 15% o más en el seguro del automóvil”, es especialmente memorable cuando se combina con sus comerciales con el Geico Gecko.
Las calificaciones de satisfacción del cliente de Geico de JD Power son impresionantes: la aseguradora gana el primer lugar en satisfacción del cliente en el noroeste, centro norte y suroeste. Esto puede demostrar que los clientes están generalmente satisfechos con el servicio al cliente de Geico.
Característica destacada:
La aplicación de Geico facilita la visualización de su póliza, la obtención de cotizaciones y la presentación de reclamaciones desde cualquier lugar.
Más información: revisión de Geico Insurance
Progressive
- Sede: Mayfield Village, Ohio
- Porcentaje de cuota de mercado: 13,30%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,509
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 582
Al igual que otros de la lista de compañías de seguros de automóviles, Progressive ofrece más que cobertura para automóviles. También puede asegurar su hogar, botes y vehículos recreativos con Progressive.
Las calificaciones de satisfacción del cliente de Progressive de JD Power son en su mayoría promedio. La compañía también recibió una clasificación por debajo del promedio de JD Power para el servicio de reclamos.
Característica destacada:
El programa Snapshot de Progressive personaliza su tarifa en función de su historial de conducción: los conductores más seguros obtienen tarifas más bajas.
Más información: revisión de Progressive Insurance
Allstate
- Sede: Northbrook, Illinois
- Porcentaje de participación de mercado: 9,11%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,921
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 696
Allstate hace que sea fácil agrupar múltiples tipos de seguros y ahorrar, ofreciendo coberturas de seguros de vida, de inquilinos y de automóviles, lo que la convierte en uno de los principales contendientes en la lista de compañías de seguros de automóviles.
Las calificaciones de satisfacción del cliente de Allstate de JD Power varían según el lugar de los EE. UU. En el que se encuentre: Allstate se ubica por encima del promedio en algunas regiones pero por debajo del promedio en otras. Si está considerando una cotización de Allstate, es posible que desee revisar primero las reseñas específicas de su región.
Característica destacada:
El programa Drivewise basado en el uso de Allstate le ofrece hasta un 10% de descuento por registrarse. Si mantiene buenos hábitos de conducción, podría obtener hasta un 25% de descuento en su prima. Los participantes de Drivewise también pueden ganar puntos de recompensa , que pueden canjear por alquiler de automóviles, suscripciones a revistas, tarjetas de regalo y mercadería.
Más información: revisión de seguros de Allstate
USAA
- Sede: San Antonio, Texas
- Porcentaje de cuota de mercado: 6,32%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,225
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 384
Un proveedor de seguros para familias de militares, USAA ofrece pólizas de seguro de automóvil con grandes descuentos a los miembros del servicio con un ahorro promedio de $ 707 por año. USAA es el quinto séptimo proveedor de seguros de automóviles más grande de los Estados Unidos.
USAA recibió constantemente altos puntajes de servicio al cliente con JD Power, aunque la compañía no es elegible para la clasificación oficial debido a sus restricciones de elegibilidad.
Característica destacada:
Para los miembros militares que están desplegados, USAA ofrece opciones de almacenamiento de vehículos y horarios de pago convenientes mientras está fuera.
Más información: revisión de USAA Insurance
Liberty Mutual
- Sede: Boston, Massachusetts
- Porcentaje de cuota de mercado: 4,75%
Puede comprar un seguro para casi cualquier cosa a través de Liberty Mutual, desde un seguro para el hogar hasta un seguro para mascotas. Las pólizas de seguro de automóvil de la compañía son fáciles de usar y de comprar y combinar con otras pólizas. La agrupación no es la única forma de ahorrar. Liberty Mutual enumera 17 descuentos diferentes en su sitio web para ayudar a los clientes a obtener el mejor precio en su seguro de automóvil.
Al igual que Allstate, Liberty Mutual recibe en su mayoría puntuaciones por debajo del promedio de la industria de JD Power, por lo que es posible que desee investigar la satisfacción del cliente en su área si obtiene una cotización de esta empresa.
Característica destacada:
El programa Better Car Replacement de Liberty Mutual reemplazará su vehículo total con un modelo un año más nuevo con hasta 15,000 millas menos que su automóvil anterior.
Más información: revisión de Liberty Mutual Insurance
Grupo de seguros Farmers
- Sede: Los Ángeles, California
- Porcentaje de cuota de mercado: 3,98%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 2,000
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 808
Como la séptima aseguradora de automóviles más grande de los EE. UU., Farmers ofrece sólidas pólizas de seguro con una larga lista de características únicas. Por ejemplo, puede comprar cobertura de viaje compartido si conduce para una empresa como Uber o Lyft. También puede comprar cobertura OEM, que le proporcionará piezas originales del fabricante para su vehículo si está dañado. Los agricultores recibieron una clasificación superior a la media en cuanto a satisfacción de reclamaciones de JD Power.
Característica destacada:
Si ha comprado un automóvil nuevo recientemente, es posible que desee considerar la cobertura de reemplazo de automóvil nuevo de Farmers . Esta cobertura opcional reemplazará su automóvil totalizado con un modelo nuevo, siempre que su vehículo tenga menos de dos años y menos de 24,000 millas.
Más información: revisión de Farmers Insurance
Nationwide
- Sede: Columbus, Ohio
- Porcentaje de participación de mercado: 2,32%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,485
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 501
Nationwide ofrece servicios de seguros tanto personales como comerciales. Nationwide ofrece todos los elementos esenciales en sus pólizas, así como coberturas opcionales como remolque, cobertura de auto de alquiler y cobertura de brecha, que está diseñada para pagar la diferencia entre el valor de tu auto y lo que debes en el arrendamiento o préstamo si tu vehículo se totaliza. .
Los puntajes de JD Power de Nationwide también fluctúan por región, pero la compañía recibió una calificación por encima del promedio de la industria para el servicio de reclamos.
Característica destacada:
A través de Nationwide, potencialmente puedes ganar $ 100 de descuento en tu deducible por cada año que practiques la conducción segura, hasta un máximo de $ 500. Dependiendo de su póliza, esto podría cubrir efectivamente todo su deducible.
Más información: revisión de seguros Nationwide
American Family
- Sede: Madison, Wisconsin
- Porcentaje de cuota de mercado: 2,07%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,911
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 918
American Family, también conocida como AmFam, vende seguros de automóvil, hogar, vida, salud, viajes y robo de identidad, junto con otros productos de seguros. La compañía pone énfasis en la conveniencia, proporcionando aplicaciones para teléfonos inteligentes con funciones como el pago fácil de facturas y un programa Teen Safe Driver .
Característica destacada:
El programa Dreams Restored de American Family elimina el estrés de encontrar un taller de reparaciones al conectarlo con talleres asociados en su área. Las facturas se envían directamente a la compañía de seguros, por lo que nunca tendrá que verlas. El trabajo también recibe una garantía de mano de obra de por vida de American Family.
Más información: revisión de American Family Insurance
Travelers
- Sede: Nueva York, Nueva York
- Porcentaje de participación de mercado: 1,96%
- Tasa de cobertura total anual promedio: $ 1,325
- Tasa de cobertura mínima anual promedio: $ 469
Travelers ofrece coberturas de seguro de automóvil estándar, así como opciones para personalizar su póliza, como cobertura de auto de alquiler, reemplazo de atención nueva y perdón de accidentes. Los ahorros y descuentos de la compañía pueden permitirle ahorrar hasta un 23% en su póliza para agrupar, conducir con seguridad o comprar con anticipación una nueva póliza.
Los viajeros recibieron calificaciones de servicio de reclamos por debajo del promedio de JD Power, así como calificaciones de satisfacción del servicio al cliente por debajo del promedio en las regiones específicas en las que está disponible.
Característica destacada:
Los conductores en algunos estados pueden aprovechar IntelliDrive , una aplicación para teléfonos inteligentes que rastrea los hábitos de manejo durante 90 días y reduce el costo de su prima por una conducción segura, aunque también podría ver un aumento de la prima si sus hábitos de manejo no son seguros.
Más información: revisión del seguro de Travelers
Cómo elegir la compañía de seguros de automóvil adecuada
Al comprar un seguro de automóvil, es posible que desee seguir algunas pautas para ayudarlo a encontrar la mejor cobertura al mejor precio.
- Comprando por ahí. Obtén cotizaciones de varias aseguradoras, que te permitirán comparar coberturas, descuentos, coberturas opcionales y precio.
- Pregunte acerca de los descuentos. La mayoría de las compañías de seguros ofrecen descuentos para los que puede calificar para obtener ahorros adicionales. Como aseguradores potenciales, cuáles podrían ayudarlo a ahorrar en su prima .
- Considere sus necesidades de cobertura. Dependiendo de su presupuesto o metas financieras, el valor del vehículo y si tiene un vehículo financiado, sus opciones de cobertura pueden variar según el tipo y el límite.
- Agrupe sus pólizas. La mayoría de las compañías que suscriben varias líneas de seguros ofrecen descuentos a los asegurados que compran más de un tipo de póliza.
- Revise las calificaciones de solidez financiera. Puede consultar la calificación crediticia de una aseguradora en los sitios web de AM Best, Moody's y Standard & Poor's. Una calificación baja podría indicar que es posible que una empresa no pueda pagar las reclamaciones si está inundada con una gran cantidad.
- Investiga las reseñas de servicio al cliente. Empresas como JD Power publican estudios que clasifican a las compañías de seguros según la satisfacción del servicio al cliente, la satisfacción del servicio de reclamaciones y la experiencia general del cliente.
Encontrar el proveedor de seguros de automóvil adecuado puede llevar algún tiempo, pero puede valer la pena el esfuerzo para encontrar el proveedor que mejor se adapte a sus necesidades.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil?
El costo anual promedio del seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $ 565 por cobertura mínima y $ 1,674 por cobertura completa. Su prima dependerá de sus factores de calificación específicos, como la compañía que elija, su edad, el tipo de automóvil que conduce y su historial de manejo.
¿Cual es el seguro de auto que necesito?
Las necesidades de seguro de automóvil de cada persona son diferentes, pero tendrá que comprar suficiente cobertura para satisfacer los requisitos mínimos de su estado . Para decidir qué coberturas y qué límites comprar, es posible que desee considerar algunas cosas. Por ejemplo, ¿tiene el dinero para reparar o reemplazar su vehículo si está dañado? Si no es así, es posible que desee considerar un seguro de cobertura total. También es posible que desee considerar las ramificaciones financieras de causar un accidente. Adquirir una cantidad adecuada de cobertura de responsabilidad civil podría protegerlo de la devastación financiera.
¿Puedo cambiar mi seguro de automóvil a una nueva empresa?
Sí, puede cambiar su seguro de automóvil a una nueva compañía en cualquier momento durante el período de su póliza. Sin embargo, algunas empresas pueden tener tarifas de cancelación anticipada, por lo que es una buena idea consultar las pautas de su empresa antes de cancelar. Si ha encontrado una compañía a la que desea cambiar su cobertura, solo asegúrese de saber cuándo comienza su nueva póliza antes de cancelar la anterior, para evitar una interrupción en la cobertura.