Costo promedio del seguro de automóvil en Kentucky
Kentucky es uno de los estados más asequibles del país y las tasas de seguro de automóvil de Kentucky se ajustan a los hallazgos. El costo promedio del seguro de automóvil en Kentucky es de $ 748 a $ 2,128 por año, dependiendo de si elige cobertura mínima o total. Hay formas de superar el promedio estatal si conoce los factores que afectan las tasas de seguro de automóvil en Kentucky.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Kentucky?
Las tarifas anuales de Kentucky de $ 748 por seguro mínimo y $ 2,128 por cobertura total son más altas que el costo nacional promedio del seguro de automóvil , que es $ 565 por cobertura mínima por año y $ 1,674 por cobertura completa por año.
Al comparar precios, puede encontrar que sus cotizaciones superan, o superan, el promedio. Los requisitos de seguro de su estado pueden afectar el costo de la cobertura, pero hay otros factores que pueden ahorrarle o costarle más. Ellos son:
- Compañía de seguros: algunas aseguradoras, como Geico y Progressive, son conocidas por ofrecer seguros de automóviles baratos .
- Género: las mujeres suelen pagar menos por la cobertura que los hombres según las estadísticas de accidentes .
- Edad: los conductores más jóvenes enfrentan las tasas de seguro de vehículos más altas , generalmente debido a su inexperiencia.
- Historial de manejo: los conductores seguros sin multas por exceso de velocidad o accidentes en los últimos años encontrarán el seguro de automóvil más barato en Kentucky.
- Ciudad: las ciudades más grandes suelen tener tarifas más caras debido a la población, las estadísticas de reclamaciones y las tasas de accidentes.
Observe más de cerca cómo estos factores pueden cambiar sus primas mensuales.
Tarifas de seguro de automóvil de Kentucky por compañía
Las tarifas de seguro de automóvil en Kentucky pueden variar mucho entre las compañías. El estudio de Aseguranzas para Negocio sobre el seguro de automóvil más barato en Kentucky encontró que las primas de Westfield Insurance son casi seis veces menores que las de la compañía de seguros más cara (MetLife) para una cobertura mínima. Por eso es esencial obtener y comparar cotizaciones de seguros de automóviles de varias de las principales compañías de seguros de automóviles para asegurarse de obtener la mejor tarifa.
| Compañía de seguros de automóvil | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Allstate | $ 1,036 | $ 3,515 |
| Compañía de seguros eléctricos | $ 842 | $ 2,702 |
| Geico | $ 446 | $ 1,567 |
| Granja | $ 833 | $ 1,709 |
| Oficina Agrícola de Kentucky | $ 397 | $ 1,754 |
| MetLife | $ 1.842 | $ 3,726 |
| Automovilistas | $ 443 | $ 1,914 |
| Nationwide | $ 720 | $ 1,645 |
| Progressive | $ 926 | $ 2,150 |
| SafeAuto | $ 996 | $ 2,523 |
| Abrigo | $ 1,152 | $ 2,400 |
| Seguro de auto estatal | $ 932 | $ 2,015 |
| State Farm | $ 477 | $ 1,540 |
| USAA | $ 376 | $ 1,466 |
| Westfield | $ 361 | $ 1,724 |
Tasas de seguro de automóvil de Kentucky por ciudad
Las tarifas de las 20 ciudades principales muestran cómo las tarifas promedio de seguro de automóvil en Kentucky pueden variar según el lugar donde viva.
| Ciudad | Prima anual promedio para cobertura total | % de aumento de la prima anual media |
|---|---|---|
| Louisville | $ 2,274 | 7% |
| Lexington | $ 1,662 | -22% |
| Bowling Green | $ 1,654 | -22% |
| Owensboro | $ 1,603 | -25% |
| Richmond | $ 1,685 | -21% |
| Frankfort | $ 1,777 | -dieciséis% |
| Elizabethtown | $ 1.833 | -14% |
| Florencia | $ 1,606 | -25% |
| Hopkinsville | $ 1,776 | -17% |
| Paducah | $ 1.818 | -15% |
| Nicholasville | $ 1,711 | -20% |
| Georgetown | $ 1,688 | -21% |
| Londres | $ 2,337 | 10% |
| Voltereta | $ 2,017 | -5% |
| Henderson | $ 1,771 | -17% |
| Winchester | $ 1,724 | -19% |
| Ashland | $ 1,805 | -15% |
| Glasgow | $ 1,761 | -17% |
| Covington | $ 1,634 | -23% |
| Murray | $ 1,764 | -17% |
Tasas de seguro de automóvil de Kentucky por edad
La edad y el sexo afectan las tarifas de seguros de automóviles de Kentucky más que la ubicación geográfica. Los conductores más jóvenes deben buscar descuentos relacionados con la edad, como cursos de manejo defensivo o buenos descuentos para estudiantes, o considerar agregarse a una póliza parental para ahorrar significativamente en su seguro de automóvil.
| Edad | Prima anual promedio en Kentucky |
|---|---|
| 16 años | $ 3,593 |
| 17 años | $ 3,094 |
| 22 años | $ 3,667 |
| 25 años | $ 2,852 |
| 30 años | $ 2,482 |
| 35 años | $ 2,414 |
| 40 años | $ 2,356 |
* 16 años y 17 años calculados según la divulgación de la política de los padres
Tarifas de seguro de automóvil de Kentucky por historial de manejo
Tener solo una multa por exceso de velocidad, un accidente o una condena por conducir en estado de ebriedad en Kentucky puede aumentar sus primas de seguro anuales de cientos a miles de dólares.
| Incidente de conducción | Prima anual promedio de cobertura total en Kentucky | % de aumento de la prima anual media |
|---|---|---|
| Multa por exceso de velocidad | $ 2,596 | 22% |
| Accidente | $ 3,106 | 46% |
| DUI | $ 4.098 | 93% |
Cómo ahorrar en el seguro de automóvil en Kentucky
Según los hallazgos de Bankrate, existen oportunidades únicas para ahorrar dinero en las primas de su estado.
- Perdón por accidentes: considerando que es probable que su seguro de automóvil de Kentucky cueste al menos un 46% más después de un reclamo por accidente, inscribirse en una compañía que no aumente sus tarifas después de un accidente puede ahorrarle considerablemente durante varios años.
- Curso de manejo defensivo: invertir en un curso de manejo de seguridad aprobado podría reducir su prima en tres años. La mayoría de los cursos se pueden completar en línea en cuestión de horas o durante un fin de semana.
- Varios vehículos: los adultos jóvenes enfrentan las tasas más altas y deben considerar asegurar su automóvil a través del seguro de automóvil de sus padres. El padre puede aprovechar los descuentos para todos los vehículos de la póliza.
- Conductor seguro: adoptar hábitos de conducción seguros para evitar reclamos por accidentes y multas por exceso de velocidad puede calificarlo para obtener mayores descuentos con el tiempo.
Requisitos del seguro de automóvil de Kentucky
Las leyes de seguros de automóviles de Kentucky requieren que todos los conductores tengan un mínimo de cobertura de responsabilidad de 25/50/25 para conducir, lo que significa:
- $ 25,000 para seguro de lesiones corporales por persona
- $ 50,000 para seguro de lesiones corporales por accidente
- $ 25,000 para seguro de daños a la propiedad por accidente
El estado tiene reglas únicas de seguro sin culpa. Se permiten pólizas de límite único siempre que el conductor tenga $ 60,000 en responsabilidad financiera. Además, se alienta a los conductores a tener $ 10,000 en cobertura de Protección contra lesiones personales (PIP) para pagar sus gastos médicos y salarios perdidos. De lo contrario, tendrán que pagar sus propios gastos de su bolsillo.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto seguro de auto necesito en Kentucky?
Necesitará un seguro de responsabilidad civil de al menos $ 25,000 por persona y $ 50,000 por accidente en caso de lesiones corporales, así como $ 25,000 por daños a la propiedad. Sin embargo, es posible que el requisito mínimo del estado no sea suficiente, ya que no le brinda ningún reembolso si su automóvil necesita reparaciones o reemplazo. Para una cobertura completa, elija un seguro de automóvil completo.
¿Cuáles son las compañías de seguros de automóviles más baratas en Kentucky?
El seguro de coche más barato en Kentucky es ofrecido por Westfield, USAA y Kentucky Farm Bureau para la cobertura básica. USAA, Geico y State Farm tienen las tasas de cobertura total promedio más baratas del estado.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Para determinar tarifas alternativas, nuestro perfil base se ha ajustado para los siguientes escenarios:
- Historial de conducción: las tarifas se calcularon evaluando nuestro perfil base con los siguientes incidentes aplicados: récord limpio (base), accidente con culpa, multa por exceso de velocidad y condena por DUI única.
- Edad: las tasas se calcularon evaluando nuestro perfil base con las edades de 18 a 60 (base: 40 años) aplicadas. Para los conductores adolescentes, las tarifas se determinaron agregando a un adolescente de 16 o 17 años a la póliza de una pareja casada de 40 años. Las tarifas que se muestran reflejan el costo adicional a la política de los padres.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.