El mejor seguro de auto barato en Denver
En Colorado, los accidentes automovilísticos son una de las principales causas de muerte. Hubo 49 choques fatales en Denver en 2017 y 478 accidentes que resultaron en lesiones graves. El seguro de automóvil es un requisito en Denver, que protege a los conductores legal y financieramente si causan un accidente.
El conductor promedio en Denver paga $ 2,251 por año por un seguro de cobertura total y $ 611 por año por un seguro de cobertura mínima. Identificamos las mejores compañías de seguros de automóviles en Denver que ofrecen buenas opciones de cobertura, tarifas asequibles y más.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Denver
El mejor seguro de automóvil en Denver es de American Family, USAA, Geico, Allstate y Farmers. Estos proveedores ofrecen tarifas por debajo del promedio, grandes descuentos, múltiples políticas de respaldo, buenos puntajes de solidez financiera e impresionantes calificaciones de terceros.
| Compañía de seguros | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 830/100 | $ 633 | $ 1,949 |
| American Family Insurance | 834/100 | $ 917 | $ 2,577 |
| Farmers | 823/100 | $ 612 | $ 2,223 |
| Geico | 834/100 | $ 293 | $ 1,131 |
| USAA | 876/100 | $ 341 | $ 1.379 |
Allstate
Allstate es bien conocido por sus herramientas y recursos digitales. Los conductores pueden usar calculadoras en línea para averiguar cuánta cobertura de seguro necesitan y qué tipo de cobertura necesitan. Allstate también tiene una aplicación móvil altamente calificada , donde los conductores pueden solicitar asistencia en la carretera, presentar un reclamo y más. En términos de cobertura, los conductores de Denver pueden personalizar su póliza con una serie de endosos y reducir su tarifa con descuentos, como el programa de recompensas para conductores seguros Drivewise®.
American Family Insurance
En el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power , American Family empató con Geico como el proveedor de seguros mejor calificado en la región suroeste, que incluye Colorado. La compañía tiene tarifas más altas que el promedio, pero los conductores tienen acceso a una amplia variedad de opciones de cobertura y descuentos. American Family también tiene un programa de deducible que desaparece, donde los conductores pueden ahorrar hasta $ 100 en su deducible por cada año sin reclamos.
Farmers
Farmers es una excelente opción para los conductores de Denver que buscan una cobertura personalizada. Además del seguro estándar de cobertura mínima y total, Farmers también ofrece asistencia en el camino, cobertura de auto de alquiler, cobertura por pérdida de uso, protección Guaranteed Value ™, cobertura total para parabrisas y vidrios, una exención del deducible de vidrios y más. Los conductores pueden reducir su prima aprovechando los descuentos o inscribiéndose en el programa de conductor seguro de Signal® .
Geico
Geico es una de las mejores compañías de seguros de automóviles en Denver, y también es la más barata. El conductor promedio paga $ 1,131 por año por un seguro de cobertura total y $ 293 por año por un seguro de cobertura mínima, que está significativamente por debajo del promedio. Geico no ofrece muchas coberturas adicionales, pero los conductores pueden aprovechar generosos descuentos , incluidos ahorros para personal militar, empleados federales, estudiantes inteligentes y más.
USAA
Los conductores de Denver que son militares en servicio activo o veteranos son elegibles para el seguro de automóvil de USAA. USAA es conocida por su excelente servicio al cliente, sólidas opciones de cobertura y tarifas bajas. En promedio, los conductores ahorran más de $ 700 por año cuando se cambian a USAA desde otro proveedor. También hay coberturas y ahorros específicos para militares, como un descuento del 15% en el seguro a todo riesgo para los conductores que aparcan su vehículo en una base militar.
El seguro de automóvil más barato en Denver
El seguro de automóvil en Denver puede ser costoso y las tarifas son más altas que el costo promedio de un seguro en Colorado. Para comparar, el conductor promedio de Colorado paga $ 2,004 por año por un seguro de cobertura total y $ 466 por año por un seguro de cobertura mínima. Sin embargo, hay varias compañías de seguros que ofrecen tarifas por debajo del promedio. Estas compañías ofrecen el seguro de automóvil más barato en Denver:
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Geico | $ 293 | $ 1,131 |
| USAA | $ 341 | $ 1.379 |
| Propietarios de automóviles | $ 456 | $ 1,967 |
| State Farm | $ 532 | $ 1.869 |
| Nationwide | $ 579 | $ 1,808 |
Es probable que los conductores obtengan el mejor seguro de automóvil barato en Denver de estos cinco proveedores, pero cada empresa tiene sus pros y sus contras. Geico tiene las pólizas más asequibles, pero la cobertura es limitada y el servicio al cliente está mal calificado. USAA, por otro lado, tiene un excelente servicio al cliente y una variedad de opciones de pólizas, pero solo los miembros militares en servicio activo y retirados califican para la cobertura.
State Farm y Nationwide tienen tarifas promedio similares, pero Nationwide tiene opciones de cobertura mucho mejores y State Farm tiene más descuentos. Auto-Owners es el más caro de los proveedores baratos, pero los conductores obtienen lo que pagan. La compañía es conocida por tener un buen servicio al cliente, una variedad de opciones de cobertura y múltiples oportunidades de ahorro.
En términos de calificaciones, Geico, USAA y Allstate están calificadas por encima del promedio por JD Power . State Farm y Nationwide tienen una calificación por debajo del promedio, y los propietarios de automóviles no tienen ninguna calificación. Sin embargo, las cinco empresas tienen excelentes calificaciones de solidez financiera de AM Best.
Requisitos de seguro de Denver
Se requiere seguro de automóvil para los conductores de Denver que tengan un vehículo registrado en Colorado. Los conductores deben tener al menos un seguro de responsabilidad personal 25/50/15 , que incluye:
- $ 25,000 en cobertura de lesiones corporales por persona
- $ 50,000 en cobertura de lesiones corporales por accidente
- $ 15,000 en cobertura de daños a la propiedad por accidente
El seguro solo de responsabilidad es la póliza más barata disponible en Denver. Sin embargo, no hay garantía de que el seguro de cobertura mínima cubra el costo total de un accidente por culpa. Por eso, las compañías de seguros recomiendan que la mayoría de los conductores compren más cobertura de la requerida.
Para algunos conductores, la actualización a un seguro de cobertura total es obligatoria. Los conductores que tienen un automóvil arrendado o financiado generalmente deben tener un seguro de cobertura total hasta que se cancele el préstamo, para reducir el riesgo del prestamista.
Descuentos en seguros de automóviles en Denver
La mayoría de los proveedores de seguros de automóviles en Denver tienen descuentos que pueden ayudar a los conductores a reducir la prima de su seguro. A continuación, se muestran algunos ahorros habituales:
- Sin reclamos: los conductores que no tienen reclamos de seguro o accidentes en su historial en los últimos años generalmente califican para una prima más baja.
- Políticas múltiples: los conductores que combinan varias pólizas con la misma compañía de seguros, como una póliza de vivienda y de automóvil, pueden obtener una tarifa más baja.
- Varios vehículos: Asegurar varios vehículos con la misma póliza a menudo reducirá la prima anual del conductor.
- Curso de manejo defensivo: muchas compañías de seguros ofrecen descuentos para los conductores que completen un curso de manejo defensivo aprobado u otro programa de capacitación para conductores.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
Hay docenas de proveedores de seguros de automóviles en el mercado. Algunas de las mejores compañías de seguros de automóviles son The Hartford, USAA, Nationwide, Geico, Amica y Allstate.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Denver?
El conductor promedio en Denver paga $ 2,251 por año por un seguro de cobertura total y $ 611 por año por un seguro de cobertura mínima. Sin embargo, las cotizaciones de seguros de automóviles en Denver se basan en factores como el código postal del conductor, la edad, la puntuación de crédito, el historial de reclamaciones, el tipo de automóvil que conducen y el deducible de la póliza.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Denver?
Los conductores están obligados legalmente a tener una cobertura de responsabilidad personal de al menos 25/50/15. Sin embargo, muchos conductores compran un seguro de cobertura total para mayor protección, que incluye un seguro de responsabilidad más cobertura para el vehículo en sí.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.