El mejor seguro de automóvil económico en Des Moines
En Des Moines, el 43% de los hogares tienen dos automóviles y casi el 80% de los trabajadores viajan solos al trabajo en un promedio de 18 minutos en automóvil. Los propietarios de automóviles en Des Moines, Iowa pagan un costo promedio de $ 329 por el mínimo estatal y $ 1,231 por la cobertura completa anualmente.
Para determinar las mejores compañías de seguros de automóviles baratos que ofrecen cobertura en Des Moines, revisamos las coberturas, los descuentos y el precio de cada una. También comparamos los índices de quejas, las clasificaciones de terceros para el servicio al cliente y la estabilidad financiera para ayudar a los conductores de Des Moines a tomar la mejor decisión para sus necesidades de seguro de automóvil.
Las mejores compañías de seguros de auto en Des Moines
Aseguranzas para Negocio considera que las siguientes compañías de seguros de automóviles son algunas de las mejores en Des Moines, ya que ofrecen tarifas económicas de seguros de automóviles, una amplia gama de coberturas y buenas opciones de descuento. También se consideraron las calificaciones de satisfacción del cliente de terceros del Estudio de satisfacción de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power y las calificaciones del índice de quejas de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). Finalmente, también se tomaron en cuenta los puntajes de estabilidad financiera de cada empresa que muestran su capacidad de pago de siniestros.
| Compañía de seguros | Puntuación de JD Power | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Propietarios de automóviles | 868/1000 | $ 321 | $ 1,262 |
| Geico | 855/1000 | $ 273 | $ 1,054 |
| Progressive | 849/1000 | $ 342 | $ 1,160 |
| USAA * | 905/1000 | $ 264 | $ 1,009 |
| West Bend | N / A | $ 237 | $ 946 |
* Excluido de las clasificaciones debido a los requisitos de elegibilidad
Propietarios de automóviles
Auto-Owners ofrece seguros de automóvil estándar y pólizas de automóvil especializadas para automóviles clásicos y vehículos convertidos o modificados. Los asegurados de Des Moines pueden personalizar sus necesidades de seguro de automóvil con coberturas como la ventaja de cobertura de colisión, el deducible de pérdida común y el paquete personal a medida de automóvil plus para propietarios de automóviles.
En la región central, los propietarios de automóviles se ubican en el puesto número 1 en satisfacción del cliente en el Estudio de satisfacción de seguros de automóviles. También ocupa el puesto número 3 en el estudio de satisfacción de reclamaciones de automóviles de EE. UU. De JD Power 2020 . Con una calificación de solidez financiera superior , los clientes de propietarios de automóviles pueden estar seguros de que los reclamos se pagarán de manera oportuna. Otro aspecto positivo para la experiencia de reclamos de propietarios de automóviles es su índice de quejas NAIC , que es más bajo que el promedio de 1.00 en solo 0.89.
Geico
Con tarifas anuales más bajas que la tarifa promedio en Des Moines, Geico es una de las mejores compañías de seguros de autos baratos que ofrece cobertura en el área. Si tiene dificultades para determinar cuánta cobertura de seguro de automóvil necesita, Geico ofrece una calculadora para ayudarlo a tomar la decisión correcta.
Con una gran cantidad de opciones de descuento y una aplicación móvil galardonada con funciones mejoradas, no es de extrañar que la aseguradora de automóviles se ubique justo debajo de los propietarios de automóviles en la región central. Sin embargo, Geico tiene una calificación de satisfacción de reclamos justo por debajo del promedio y también tiene un índice de reclamos de NAIC superior al promedio , lo que sugiere que si bien las tarifas son baratas, el proceso de reclamos puede no ser el proceso más fácil.
Progressive
Progressive ofrece una amplia gama de coberturas de seguro de automóvil para que los conductores de Des Moines adapten su seguro de automóvil a sus necesidades específicas. Las coberturas opcionales incluyen seguro de brecha, piezas y equipos personalizados, cobertura de viaje compartido y una caja de ahorros deducible. Para aquellos con un presupuesto limitado que buscan tarifas económicas, la herramienta Name Your Price de Progressive puede ayudarlo a encontrar una cobertura asequible a un precio que puede pagar.
Los clientes de la región central colocan a Progressive en cuarto lugar en el Estudio de satisfacción de seguros de automóviles. Progressive tiene una puntuación por debajo del promedio de satisfacción de reclamos de automóviles y tiene un índice de quejas con la NAIC cercano al de Geico en 1.70. Sin embargo, la empresa tiene una solidez financiera superior, por lo que pagar las reclamaciones no es un problema.
USAA
Al ofrecer seguro de automóvil a militares pasados y presentes, sus cónyuges e hijos, USAA es una opción de seguro de automóvil económico para aquellos que califican. De los mejores operadores económicos enumerados, USAA tiene la tasa de seguro de automóvil promedio más barata para la cobertura mínima estatal y la segunda más barata para la cobertura completa. USAA ofrece opciones de ahorro únicas para los miembros desplegados que necesitan almacenamiento en el automóvil y también extiende los descuentos familiares y de lealtad.
En los estudios de JD Power, USAA tiene la mayor cantidad de puntos, pero no cumple con los criterios de clasificación debido a limitaciones de membresía. Con las calificaciones más altas posibles de solidez financiera para pagar reclamos, el lugar donde USAA flaquea es con un índice de quejas NAIC de 1.89 en comparación con las aseguradoras de automóviles de tamaño similar.
West Bend
West Bend Insurance ofrece seguros de automóvil económicos en algunos estados selectos, incluido Iowa. Con las mejores tarifas promedio más económicas para cobertura estatal mínima y total, West Bend es una opción viable para los conductores de Des Moines. Su póliza de Hogar y Carretera es una póliza única que asegura todas sus necesidades de automóvil, hogar, bote, RV y artículos de alto valor. Con solo un deducible por póliza, esta opción es ideal para aquellos que prefieren mantener todos sus seguros con la misma compañía.
Como pequeña aseguradora, West Bend no está incluida en los estudios automotrices de JD Power 2020. Con una larga lista de ofertas de productos de seguros, West Bend es una compañía de seguros mutuos propiedad de los asegurados y ha estado en el negocio desde 1894 con una solidez financiera superior . West Bend también tiene un índice de quejas de NAIC inferior al promedio de solo 0.27, lo que demuestra su dedicación a brindar una excelente experiencia de reclamos.
Seguro de auto más barato en Des Moines
En promedio, los conductores de Iowa pagan menos que el costo promedio nacional de cobertura de seguro de automóvil . Para una cobertura completa, los conductores de Iowa pagan un promedio de $ 1,260 por año, mientras que el promedio nacional es de $ 1,674.
La siguiente tabla muestra los costos de seguro de automóvil más baratos en Des Moines para las aerolíneas con la mayor participación de mercado en Iowa. USAA tiene las tarifas anuales más baratas, pero está limitado a miembros militares, mientras que Geico y Auto-Owners son la siguiente mejor opción para la cobertura mínima estatal. Geico y State Farm ofrecen las mejores tarifas promedio más económicas para una cobertura completa en Des Moines por año.
Cada empresa ofrece varias formas de presentar reclamaciones, ya sea en línea, por teléfono o mediante una aplicación. Los asegurados también pueden pagar facturas, ver sus pólizas y realizar algunos cambios en línea o en la aplicación. Las compañías de seguros de automóviles más populares ofrecen coberturas de seguro de automóvil estándar y tienen opciones y descuentos adicionales disponibles para crear una póliza que se adapte a las necesidades de su hogar.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| USAA | $ 264 | $ 1,009 |
| Geico | $ 273 | $ 1,054 |
| Propietarios de automóviles | $ 321 | $ 1,262 |
| Progressive | $ 342 | $ 1,160 |
| State Farm | $ 357 | $ 1,057 |
Requisitos de seguro de Des Moines
Los conductores en Des Moines, Iowa deben tener una cobertura de responsabilidad mínima de:
- $ 20,000 por persona por lesiones corporales
- $ 40,000 por accidente por lesiones corporales
- $ 15,000 por accidente por daños a la propiedad
Es posible que las coberturas mínimas estatales en Iowa no sean suficientes para cubrir el costo total de un accidente con lesiones y daños a la propiedad. La mayoría de los expertos en seguros recomiendan comprar tanto seguro de responsabilidad civil como sea posible para protegerse financieramente si tiene un accidente. Los prestamistas de automóviles arrendados o financiados también pueden requerir cobertura total y límites de responsabilidad más altos para cumplir con los requisitos del préstamo.
Descuentos en seguros de coche en Des Moines
Una forma de obtener tarifas de seguro de automóvil baratas con las mejores compañías en Des Moines es aplicar descuentos a la póliza. Aquí hay algunos que pueden tener el mayor impacto en los costos de su seguro de automóvil:
- Conducción defensiva: los conductores mayores de 55 años pueden completar un curso de seguridad de conducción defensiva aprobado por el estado y recibir un posible descuento en su seguro de automóvil.
- Buen estudiante: para los conductores menores de 25 años, mantener un cierto GPA puede reducir el alto costo del seguro de automóvil para los estudiantes de tiempo completo.
- Póliza múltiple: si asegura su automóvil, su hogar y otras necesidades de seguro con la misma compañía, puede obtener un descuento por paquete.
- Basado en el uso: para los conductores con buenos hábitos y que no tienen viajes largos, los programas basados en el uso pueden ser un verdadero ahorro de dinero si le permite a la empresa realizar un seguimiento de su conducción.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
La mejor compañía de seguros de automóviles en Des Moines tendrá las coberturas que necesita, descuentos para mantener bajas las tarifas de seguros de automóviles y otros factores importantes para usted. Obtener cotizaciones de varias compañías puede ayudarlo a encontrar el mejor seguro de automóvil económico disponible.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Des Moines?
Los costos del seguro de automóvil en Des Moines varían según las coberturas, los descuentos, el tipo de vehículo y los detalles personales, como su historial de manejo y el código postal en el que vive.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.