El mejor seguro de vivienda en Connecticut de
Ya sea que sea propietario de una vivienda por primera vez o haya sido propietario de una propiedad durante muchos años, es innegable que ser propietario de una vivienda tiene sus ventajas. En Connecticut, el costo anual promedio del seguro del hogar para una vivienda de $ 250,000 es de $ 1,076. Ser propietario de una casa viene con una serie de beneficios que no tiene como inquilino, como un mayor ahorro de costos y más privacidad. Pero ser propietario de una casa conlleva responsabilidades adicionales, como comprar un seguro para propietarios de viviendas para proteger su propiedad de daños y robos.
En Connecticut, la tasa de propiedad de vivienda es de aproximadamente 65,8%, que es un poco más alta que el promedio de Estados Unidos de 63,9%. Sin embargo, el valor medio de la propiedad de una casa en el estado es de aproximadamente $ 277,400, un salto significativo con respecto al promedio nacional de $ 229,700. Para proteger su inversión, se recomienda que los propietarios compren el mejor seguro para propietarios de viviendas en Connecticut para cubrir su propiedad y pertenencias personales en caso de daños o destrucción.
Al comprar pólizas de seguro para propietarios de viviendas de Connecticut, es importante considerar el valor de su casa, pertenencias personales, cualquier cobertura adicional que necesite, sus límites de cobertura y su deducible. Estos factores determinarán cuánto pagará en primas anuales.
Mejor seguro de hogar en compañías en Connecticut
Hay varias compañías de seguros para el hogar en Connecticut. Para encontrar el mejor seguro de hogar, investigar y comparar los diferentes proveedores lo ayudará a encontrar las mejores ofertas. Para ayudarlo a encontrar el que mejor se adapte a sus necesidades, Aseguranzas para Negocio revisó a los proveedores de seguros para propietarios de viviendas de Connecticut basándose en los de mejor desempeño en el Estudio de seguros para el hogar de JD Power en EE .
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio por responsabilidad de $ 250K | Puntuación de JD Power |
|---|---|---|
| Amica | $ 1,023 | 853 / 1.000 |
| State Farm | $ 819 | 829 / 1.000 |
| Farmers | $ 1,102 | 814 / 1.000 |
| American Family Insurance | $ 2,023 | 821 / 1.000 |
| Vermont Mutual | $ 544 | N / A |
American Family Insurance
American Family es un proveedor confiable de seguros para propietarios de viviendas que es ideal para propietarios que desean agrupar sus pólizas para ahorrar dinero. Tiene coberturas opcionales que incluyen avería de equipo, bomba de sumidero y protección contra robo de crédito que le permiten personalizar su póliza para sus propias necesidades. Esta compañía también tiene otras opciones de cobertura, que incluyen seguros de vida, automotrices, agrícolas, de viaje, comerciales y contra inundaciones.
Amica
Amica ocupa un lugar destacado en las listas de satisfacción del cliente y ocupa el segundo lugar en el Estudio de seguros para el hogar de JD Power en EE. UU. De 2020 con 853 puntos en satisfacción general, precio y servicio al cliente. Como empresa mutualista, Amica puede ofrecer políticas de dividendos , en las que puede optar por recibir un cheque cada año por hasta el 20% del pago de su prima. Amica también ofrece otros tipos de seguros como automóviles, de vida, inquilinos, pequeñas empresas y cobertura para eventos especiales.
Farmers
De los proveedores de nuestra lista, Farmers ofrece los mejores descuentos para ayudarlo a ahorrar dinero en la prima anual de su seguro de vivienda. Nos gusta la flexibilidad de Farmers, que incluye tres niveles de opciones de cobertura: estándar, mejorada y principal, la última de las cuales ofrece cobertura de costo de reemplazo garantizada y más. Farmers tiene varios otros tipos de seguros, como los de automóviles, de vida, recreativos, para mascotas, para inquilinos, comerciales y para propietarios.
State Farm
State Farm , la compañía de seguros más grande de EE. UU., Es conocida por ofrecer una amplia variedad de opciones de cobertura a un precio asequible. Hay descuentos disponibles para agrupar pólizas, instalar dispositivos de protección de alerta para el hogar y usar productos para techos resistentes a los impactos. Esta empresa ofrece pólizas de seguros para empresas y automóviles y otros vehículos como botes y motocicletas.
Vermont Mutual
Vermont Mutual , fundada en 1828, es una de las compañías de seguros de propiedad y accidentes más antiguas de los EE. UU. También es una de las compañías de seguros para propietarios de viviendas más baratas para los habitantes de Nueva Inglaterra, con una tasa de prima promedio de 544 dólares anuales. Vermont Mutual ofrece tres niveles de cobertura. Los titulares de pólizas potenciales pueden elegir entre Enmienda mejorada, Enmienda avanzada y Endoso Elite para un plan que satisfaga sus necesidades y presupuesto. Los dueños de negocios en Connecticut también podrían beneficiarse de la oferta de cobertura de Vermont Mutual para operaciones comerciales desde el hogar.
Costo promedio del seguro de vivienda en Connecticut
En Connecticut, el costo promedio del seguro de vivienda es de $ 1,076 por año, que es $ 401 menos que el promedio nacional de $ 1,477 por año. Los propietarios de viviendas de Connecticut pueden pagar menos que el promedio nacional debido a la menor probabilidad de experimentar huracanes de categoría superior que pueden dejar impactos devastadores en las viviendas. A diferencia de otros estados costeros como Florida y Mississippi, las casas de Connecticut generalmente están más seguras de los desastres naturales. En Florida, el costo promedio de un seguro de hogar es de $ 1,736 por año y en Mississippi, el costo promedio es de $ 1,713 por año.
Sin embargo, los seguros para propietarios de viviendas en Connecticut aún pueden ser costosos debido a su ubicación en la costa. Los hogares cerca de la costa tienden a ser más susceptibles a los daños causados por el viento, la lluvia y los huracanes, que podrían causar inundaciones. Además, el clima nevado del invierno de Connecticut también podría aumentar el riesgo de daños en el hogar durante el clima frío, como la rotura de tuberías o daños en el techo debido a la nieve intensa.
Consideraciones sobre seguros de hogar en Connecticut
Los propietarios de viviendas de Connecticut querrán evaluar y considerar su estado para comprender sus necesidades de cobertura de seguro de hogar. Las causas comunes de pérdida en Connecticut y las coberturas recomendadas para propietarios se enumeran a continuación.
Connecticut causas comunes de pérdida
Es posible que su casa de Connecticut se dañe por el clima, un incendio, un robo u otras situaciones, por lo que tener un seguro de propietario le asegura que no tendrá que pagar todo de su bolsillo para reparar los daños o reemplazar los artículos perdidos. Específicamente, los propietarios de viviendas de Connecticut tienen un mayor riesgo de:
- Daño al techo : El daño al techo es una causa común de pérdida para los propietarios de viviendas en Connecticut debido a la intensa nieve y el hielo durante los meses de invierno.
- Daños a la propiedad: los propietarios de viviendas de Connecticut enfrentan daños a la propiedad por los árboles que pueden caer sobre sus casas. Otras estructuras como las ramas de los árboles y los escombros que vuelan por los fuertes vientos también pueden causar daños en el hogar.
- Daños por viento a la estructura exterior: los propietarios de viviendas de Connecticut deben prepararse para huracanes y tormentas eléctricas, que pueden causar daños por viento.
- Inundaciones: Las inundaciones son una causa común de daños debido a la ubicación de Connecticut cerca del Océano Atlántico.
Al comprar un seguro para propietarios de viviendas, asegúrese de que su proveedor ofrezca cobertura para los escenarios más probables que podrían dañar su hogar. También es importante que tenga suficiente cobertura para pagar los daños sin requerir gastos de bolsillo.
Coberturas recomendadas en Connecticut
Si está comprando un seguro de hogar CT, existen algunos tipos de cobertura que se recomiendan en Connecticut y que debe conocer:
- Seguro contra inundaciones: los propietarios de viviendas de Connecticut con propiedades en la costa inmediata pueden considerar comprar un seguro contra inundaciones. Las inundaciones no se consideran un peligro cubierto por la mayoría de las pólizas de seguro, por lo que tendrá que comprar una póliza por separado. Puede usar el mapa de inundaciones de FEMA para determinar si su casa está ubicada en una zona de alto riesgo de inundaciones.
- Cobertura de vivienda extendida: aunque Connecticut es generalmente más seguro frente a desastres en el hogar relacionados con el clima en comparación con otros estados costeros, nunca se puede planificar cuándo un evento importante podría causar daños significativos a los hogares en el estado. En el caso de que varias casas se vean afectadas por el mismo evento, es posible que desee considerar comprar una cobertura de vivienda extendida de antemano para asegurarse de que su póliza mantenga límites de cobertura adecuados para la extensión del daño experimentado.
¿Cuál es el seguro de vivienda más barato en Connecticut?
El seguro de vivienda más barato de Connecticut es diferente para cada persona. Su prima anual se basa en una serie de factores, que incluyen la edad de su casa, el tamaño de la casa, su ubicación, los materiales de construcción utilizados y más.
¿Cómo obtengo un seguro de vivienda en Connecticut?
Antes de comprar un seguro para propietarios de viviendas, es una buena idea hacer una tasación de su vivienda. Eso le dará una idea de lo que vale su casa y lo que costaría reemplazarla. Para obtener una cotización de seguro, solicite en línea con cualquiera de los proveedores que incluimos en nuestra lista, o busque la empresa que mejor se adapte a sus necesidades y presupuesto.
¿Se requiere un seguro de vivienda en Connecticut?
No, el seguro para propietarios de viviendas no es un requisito legal en ningún estado. Sin embargo, si tiene una hipoteca sobre su casa, el prestamista puede exigirle que tenga una cantidad mínima de cobertura de seguro.
¿Qué cubre mi póliza de seguro para propietarios de vivienda?
La mayoría de las pólizas de seguro para propietarios de viviendas cubren los daños a su hogar, las estructuras de su propiedad, las pertenencias personales de su hogar y la responsabilidad de cualquier persona lesionada en su propiedad. Tenga en cuenta que algunos daños no están cubiertos por pólizas básicas , como daños por terremoto e inundación, y necesitará pólizas adicionales para cubrir esos peligros.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza los servicios de información de Quadrant para analizar las tarifas de todos los códigos postales y proveedores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios masculinos y femeninos de 40 años de edad con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.