Mejor seguro de auto en Iowa
En 2018, el año más reciente para el que hay datos disponibles, Iowa tenía más de 2.3 millones de conductores con licencia . Con tantos conductores en las carreteras, no es de extrañar que los accidentes causados por la conducción distraída estén aumentando. Si vive en Iowa, tener una cobertura de seguro de automóvil adecuada es crucial para protegerse contra las dificultades financieras si tiene un accidente. Iowa tiene algunos de los costos de seguro de automóvil más bajos del país, con una cobertura total que cuesta $ 1,260 por año y una cobertura mínima que cuesta $ 252 por año.
Si está en el mercado de seguros de automóvil en Iowa, debe considerar varios factores antes de elegir una empresa . Tomar una decisión informada basada en las tarifas promedio de una empresa, los puntajes de satisfacción del cliente, las coberturas disponibles, las ofertas de descuento y la estabilidad financiera podría ayudarlo a sentirse más cómodo con su póliza de seguro de automóvil.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Iowa
Para determinar las mejores compañías de seguros de automóviles en Iowa, Aseguranzas para Negocio utilizó los servicios de información de cuadrantes para obtener información actualizada sobre las tarifas. Luego analizamos las primas promedio, las puntuaciones de servicio al cliente, las opciones de cobertura, las opciones de descuento y la estabilidad financiera para elegir las cinco mejores empresas para los conductores de Iowa. Aunque sus primas de cobertura total están por encima del promedio estatal, las compañías que figuran a continuación compensan las tarifas más altas proporcionando una multitud de coberturas y descuentos, junto con un atractivo servicio al cliente y puntajes de solidez financiera.
| Proveedor | Prima anual promedio de cobertura total | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power (región central) |
|---|---|---|
| Allstate | $ 2,302 | 832 / 1.000 |
| Geico | $ 1,421 | 55 / 1.000 |
| Farmers | $ 1,931 | 827 / 1.000 |
| Nationwide | $ 1,423 | 815 / 1.000 |
| State Farm | $ 1,453 | 849 / 1.000 |
Allstate
Fundada en 1931, Allstate es uno de los proveedores de seguros de automóviles más antiguos de los EE. UU. También es uno de los principales proveedores de seguros de automóviles y es la cuarta compañía de seguros más grande del país. Allstate ofrece coberturas de seguro estándar, con opciones de colisión, cobertura integral y de responsabilidad civil, así como opciones para personalizar su póliza con complementos como protección contra lesiones personales, perdón de accidentes, reembolso del auto de alquiler después de un accidente mientras su vehículo está reparado y en la carretera. asistencia.
Geico
Geico es el segundo proveedor de seguros de automóviles más grande de EE. UU. Con poco menos del 13,8% de la participación de mercado. Geico es conocido por sus primas asequibles, con una tasa anual promedio de cobertura total en Iowa de $ 1,421. Geico también ofrece una larga lista de descuentos como buen estudiante, conducción defensiva y vehículo nuevo, así como oportunidades de ahorro más exclusivas como el uso del cinturón de seguridad, equipamiento del vehículo y descuentos militares. Geico también tiene una calificación de solidez financiera A ++ de AM Best, lo que indica que la compañía es financieramente sólida.
Farmers
Farmers comenzó a vender cobertura para vehículos agrícolas en 1928. Desde entonces, ha ampliado su oferta de pólizas para incluir cobertura para la mayoría de los automóviles. Farmers no está disponible en todos los estados, pero los conductores de Iowa tienen acceso a sus opciones de cobertura. Farmers ofrece planes básicos de cobertura de automóviles además de algunas opciones de cobertura adicional, como la cobertura de reemplazo de automóvil nuevo.
Nationwide
Nationwide es una de las compañías de seguros más grandes del país. La compañía ofrece una de las primas de cobertura total más bajas de nuestra lista. Aunque su puntaje de satisfacción del cliente estuvo por debajo del promedio de la industria, Nationwide recibió un puntaje superior al promedio de la industria en el Estudio de Satisfacción de Reclamaciones de Automóviles 2020 de JD Power . Nationwide ofrece una larga lista de descuentos y ofrece aún más ahorros para conductores seguros a través de su programa Safe Driver.
State Farm
State Farm es la compañía de seguros más grande de los EE. UU. Una de las mejores características que ofrece State Farm es su variedad de agentes locales. Dado que están familiarizados con el área, estos agentes pueden ayudar a los asegurados a elegir opciones de cobertura que se adapten a sus necesidades. La compañía también ofrece dos programas de conducción segura y cuenta con una calificación de solidez financiera A ++ de AM Best.
Costo promedio del seguro de automóvil en Iowa
Los conductores en Iowa pagan, en promedio, significativamente menos que el conductor promedio en los Estados Unidos, donde las primas promedio son $ 1,674 por cobertura completa y $ 565 por cobertura mínima. Grandes franjas de Iowa son rurales y están escasamente pobladas, lo que reduce el riesgo de colisiones entre vehículos y podría ser un factor en el bajo costo del seguro del estado .
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Iowa | Prima anual promedio para cobertura completa en Iowa |
|---|---|
| $ 252 | $ 1,206 |
Hay muchos factores que intervienen en la prima de un seguro de automóvil, incluida su edad, su código postal, las coberturas que elija y su historial de manejo. Sus primas pueden ser más altas o más bajas que los promedios estatales.
Requisitos mínimos de seguro estatal en Iowa
Como casi todos los demás estados, Iowa requiere niveles mínimos obligatorios de seguro de automóvil . Si vive en Iowa, debe tener las siguientes coberturas de seguro de responsabilidad mínima:
- $ 20,000 por lesiones corporales, por persona por accidente
- $ 40,000 por lesiones corporales, total por accidente
- $ 15,000 por daños a la propiedad por accidente
Es posible que los límites de cobertura mínimos estatales no sean lo suficientemente altos para cubrir el costo total de los daños si causa un accidente, dejándolo con los gastos de su bolsillo. Los agentes de seguros generalmente recomiendan que compre límites más altos de cobertura de responsabilidad si puede permitírselo. Además, si tiene un préstamo o arrendamiento de su automóvil, es probable que su prestamista requiera que tenga una cobertura completa.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil
Para encontrar el mejor seguro de automóvil, es posible que desee evaluar sus necesidades y considerar sus factores geográficos. Dado que cada individuo aporta una combinación única de factores a su búsqueda de seguro de automóvil, la mejor compañía de seguros de automóvil para una persona no será el mejor seguro de automóvil para usted:
- Evalúe sus necesidades: todos tienen un conjunto diferente de necesidades que deben considerar al comprar un seguro de automóvil. Es posible que esté buscando la prima más barata posible. Quizás esté más interesado en puntajes altos de servicio al cliente o en tener varias opciones de descuento. Tal vez tenga un DUI en su registro de manejo y necesite encontrar una compañía de seguros que presente un formulario SR-22 por usted. Comprender lo que quiere de una compañía de seguros puede ayudarlo a reducir sus opciones. Una vez que haya elegido las empresas que se ajusten a sus necesidades, puede solicitar cotizaciones de cada empresa para comparar las primas y coberturas que ofrecen.
- Considere los factores estatales: cada estado tiene diferentes condiciones geográficas y ambientales a tener en cuenta al comprar un seguro de automóvil. Dado que Iowa se encuentra en el hemisferio noroeste, recibe fuertes nevadas en algunas áreas. Si vive en un área que recibe más nieve, puede ser una buena idea obtener asistencia en el camino como un complemento. Se estima que aproximadamente el 11% de los conductores en Iowa no tienen seguro. La cobertura de automovilista sin seguro es una buena opción adicional si desea protegerse contra un accidente con un automovilista sin seguro.
Descuentos en seguros de automóviles en Iowa
Aunque el seguro de automóvil en Iowa es relativamente económico en comparación con los promedios nacionales, la mayoría de las empresas aún ofrecen descuentos para ayudar a los conductores a controlar sus costos de seguro. La siguiente tabla muestra los descuentos que ofrecen las mejores empresas de Iowa:
| Descuento | Allstate | Geico | Farmers | Nationwide | State Farm |
|---|---|---|---|---|---|
| Frenos antibloqueo | X | X | X | X | |
| Dispositivos antirrobo | X | X | X | X | X |
| Pago automático / facturación electrónica | X | X | X | ||
| Curso de conducción defensiva | X | X | X | X | |
| Firma anticipada | X | X | X | ||
| Pago completo | X | X | |||
| Buen estudiante | X | X | X | X | X |
| Vehículo verde | X | ||||
| Lealtad | X | X | |||
| Kilometraje anual reducido | X | X | X | ||
| Militar | X | X | |||
| Políticas múltiples | X | X | X | X | X |
| Varios vehiculos | X | X | X | X | |
| Ocupacionales u organizaciones | X | ||||
| Conductor seguro / libre de accidentes | X | X | X | X | X |
| Caracteristicas de seguridad | X | X | X | X | |
Preguntas frecuentes
¿Qué información se necesita para obtener un seguro de automóvil en Iowa?
Para obtener un seguro de automóvil, probablemente necesitará:
- La información de su vehículo, incluida la marca, el modelo, el año y el número de identificación del vehículo (VIN) que se puede encontrar en el tablero del lado del conductor del vehículo.
- Tu número de seguro social
- Detalles de su licencia de conducir
- Pago de la prima del seguro en forma de cheque, tarjeta de débito o crédito
Cada empresa tiene su propio proceso de cotización y puede solicitar información adicional.
¿Cuál es la cantidad de seguro de automóvil requerido por el estado que necesito en Iowa?
Si vive y conduce en Iowa, debe tener al menos los niveles mínimos requeridos de cobertura de responsabilidad:
- $ 20,000 por lesiones corporales por persona
- $ 40,000 por lesiones corporales totales por accidente
- $ 15,000 por daños a la propiedad
Los niveles mínimos estatales de cobertura son bastante bajos y, a menudo, no son adecuados para pagar el costo total de las lesiones o daños a la propiedad si causa un accidente. Los límites mínimos tampoco brindan cobertura por daños a su propio automóvil. La mayoría de los profesionales de seguros recomiendan comprar límites de responsabilidad más altos o incluso una cobertura completa para proteger mejor sus finanzas.
¿Cómo puedo obtener la mejor tarifa en mi seguro de automóvil?
Las compañías de seguros de automóviles ofrecen una variedad de descuentos para ganar su lealtad. Para obtener la mejor tarifa en su seguro de automóvil, revise la tabla de comparación de descuentos de seguro de automóvil anterior y compare al menos tres compañías para encontrar el mejor precio. Mantener un historial de conducción limpio, elegir los niveles de cobertura adecuados para su presupuesto y conducir un vehículo asequible también son pasos que puede seguir para ayudar a mantener bajos los costos de su seguro de automóvil.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.