El mejor seguro de auto económico en Kansas City
Los conductores en Kansas City están obligados legalmente a tener un seguro de automóvil. El conductor promedio paga $ 1,924 por un seguro de cobertura total y $ 497 por un seguro de cobertura mínima. Sin embargo, los conductores pueden obtener una tarifa más baja eligiendo un proveedor de seguro de automóvil barato. Encontramos el mejor seguro de automóvil económico en Kansas City al evaluar a los proveedores populares según sus tarifas promedio, descuentos, opciones de cobertura y calificaciones de terceros.
Las mejores compañías de seguros de auto en Kansas City
Los conductores que buscan el mejor seguro de automóvil en Kansas City deben comenzar su búsqueda mirando a USAA, Auto-Owners, State Farm y Farmers. Estas empresas tienen primas asequibles, excelentes opciones de pólizas, buenos descuentos y sólidas calificaciones financieras.
| Compañía de seguros | Núcleo de satisfacción del cliente de JD Power | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| USAA | 905/1000 | $ 299 | $ 1,272 |
| Propietarios de automóviles | 868/1000 | $ 316 | $ 1,315 |
| State Farm | 849/1000 | $ 400 | $ 1.354 |
| Farmers | 827/1000 | $ 417 | $ 1,633 |
USAA
USAA ofrece un seguro de automóvil de alta calificación para miembros militares en servicio activo, veteranos y sus cónyuges. Es el proveedor más barato de Kansas City, con una prima de cobertura total promedio de $ 1,272 por año y una prima de cobertura mínima promedio de $ 299 por año, que está muy por debajo del promedio. USAA tiene un excelente servicio al cliente, una amplia cobertura y buenos descuentos , incluidos ahorros específicos para militares y pólizas de respaldo.
Propietarios de automóviles
Auto-Owners tiene la calificación más alta de satisfacción general del cliente de JD Power en la región central, que incluye Missouri. Con los propietarios de automóviles, los conductores de Kansas City pueden obtener acceso a opciones de cobertura únicas , grandes descuentos y un buen servicio al cliente, además de tarifas asequibles. Auto-Owners es una excelente opción para los conductores que prefieren trabajar con un agente para sus necesidades de seguro, ya que la compañía no ofrece cotizaciones ni reclamos en línea.
State Farm
State Farm es una de las compañías de seguros de automóviles más grandes del país. Los conductores en Kansas City a menudo eligen State Farm debido a sus tarifas bajas y generosos descuentos para paquetes de pólizas, no tener reclamos, obtener buenas calificaciones en la escuela, tener un vehículo seguro y más. Además, los conductores en Kansas City pueden obtener una póliza más barata al completar uno de los programas de recompensas para conductores seguros, Steer Clear para conductores jóvenes y Drive Safe & Save para adultos.
Farmers
Farmers se destaca por sus sólidas opciones de cobertura y sus exclusivas políticas de respaldo. Los conductores de Kansas City pueden personalizar su póliza con perdón de accidentes, cobertura de OEM, cobertura de repuestos, cobertura total de parabrisas y vidrios, una exención del deducible por reparación de vidrios, cobertura Guaranteed Value ™ para vehículos totalizados y más. Farmers también tiene algunos descuentos para los conductores que desean una tarifa más baja.
Seguro de auto más barato en Kansas City
El seguro de automóvil en Kansas City es más caro que la tarifa promedio estatal en Missouri. El conductor promedio de Missouri paga $ 1,680 por año por un seguro de cobertura total y $ 445 por año por un seguro de cobertura mínima. Para conductores con un presupuesto limitado, la siguiente tabla incluye las opciones de seguro de automóvil más baratas en Kansas City:
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| USAA | $ 299 | $ 1,272 |
| Propietarios de automóviles | $ 316 | $ 1,315 |
| State Farm | $ 400 | $ 1.354 |
| Farmers | $ 417 | $ 1,633 |
| Allstate | $ 514 | $ 2,246 |
Estos cinco proveedores ofrecen las tarifas más económicas en Kansas City, pero cada uno tiene ventajas y desventajas. Por ejemplo, USAA tiene excelentes opciones de cobertura y servicio al cliente, pero los conductores deben estar afiliados a las fuerzas armadas para calificar para la cobertura. Farmers y Allstate ofrecen una variedad de respaldos, pero sus calificaciones de servicio al cliente son más bajas.
Farmers también ofrece excelentes opciones de cobertura, pero las pólizas son más caras y la empresa no tiene muchos descuentos. Auto-Owners se destaca por su servicio al cliente altamente calificado, pero los conductores deben trabajar con un agente para obtener una cotización o presentar un reclamo. Los otros proveedores de esta lista tienen herramientas digitales mucho mejores.
Los cinco proveedores tienen buenas calificaciones de solidez financiera de AM Best, pero sus calificaciones generales de satisfacción del cliente en el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power son diferentes. Los propietarios de automóviles, USAA y State Farm están calificados por encima del promedio, y Farmers y Allstate están calificados por debajo del promedio.
Requisitos de seguro de Kansas City
Los conductores en Kansas City deben tener un seguro de automóvil si tienen un vehículo registrado en el estado de Missouri. El requisito mínimo de seguro es 25/50/10 de responsabilidad personal y cobertura de responsabilidad civil para conductores sin seguro o con seguro insuficiente. En Kansas City, la cobertura 25/50/10 incluye:
- $ 25,000 en cobertura de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 50,000 en cobertura de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 10,000 en cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
Los conductores que compran un seguro de cobertura mínima pagan la tarifa más baja. Sin embargo, no hay garantía de que el seguro de responsabilidad civil cubra el costo total de un accidente por culpa. Si un conductor causa un accidente y su responsabilidad financiera excede el límite de su póliza, debe pagar la diferencia de su bolsillo.
Para la mayoría de los conductores, se recomienda comprar un seguro de cobertura total. Los conductores que tienen un vehículo arrendado o financiado a menudo deben tener un seguro de cobertura total hasta que se cancele el préstamo.
Descuentos en seguros de automóviles en Kansas City
La mayoría de las compañías de seguros de automóviles en Kansas City tienen descuentos para ayudar a los conductores a obtener una tarifa más económica. Estos son algunos de los ahorros más comunes:
- Combinación de pólizas: los conductores que aseguran su casa y vehículo con el mismo proveedor de seguros generalmente califican para un descuento por combinación de pólizas.
- Varios vehículos: los conductores que aseguran dos o más automóviles con la misma póliza de seguro generalmente pueden obtener una prima más barata.
- Sin reclamos: los conductores que no tienen reclamos de seguro o accidentes previos en su historial pueden obtener un descuento sin reclamos.
- Buen estudiante: los estudiantes que obtienen buenas calificaciones en la escuela o mantienen un GPA mínimo generalmente pueden obtener una tasa más baja.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
La mejor compañía de seguros de automóviles es diferente para cada conductor. Algunos conductores buscan las tarifas más bajas, algunos buscan el mejor servicio al cliente y otros buscan una cobertura única. Sin embargo, algunos de los proveedores mejor calificados son Amica, Geico, Erie, The Hartford y Nationwide.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Kansas City?
En Kansas City, el conductor promedio paga $ 1,924 por un seguro de cobertura total y $ 497 por un seguro de cobertura mínima. Sin embargo, las tarifas del seguro de automóvil son personalizadas y cada conductor paga una prima ligeramente diferente según su edad, puntaje crediticio, historial de reclamos y código postal.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Kansas City?
Los conductores en Kansas City deben tener al menos 25/50/10 en responsabilidad personal y cobertura de responsabilidad civil para conductores sin seguro o con seguro insuficiente. Muchos conductores optan por comprar una póliza de cobertura completa para mayor protección.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.