El mejor seguro de automóvil en Louisiana
Si está buscando el mejor seguro de automóvil en Louisiana, vale la pena comparar precios. Louisiana se ubica como la más cara del país para el seguro de automóvil de cobertura total (seguida de Florida y Nueva York) en las tasas de seguro de automóvil por estado .
Comparar estimaciones puede ayudarlo a encontrar un seguro de automóvil barato en Louisiana y podría ahorrarle cientos de dólares por año. Algunos elementos que debe tener en cuenta al comprar un seguro de automóvil son los requisitos mínimos de Louisiana, los montos de cobertura adecuados para sus activos y las revisiones y la reputación de cada compañía de seguros.
En Bankrate, utilizamos las últimas revisiones, clasificaciones de la industria y análisis de expertos para revisar factores críticos como cobertura, precio, disponibilidad, servicio al cliente y confiabilidad financiera. Según nuestra revisión, estas son las mejores compañías de seguros de automóviles en Louisiana.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Louisiana
Para reducir el campo al mejor seguro de automóvil en Louisiana, analizamos varios factores. El Estudio de seguros de automóviles de 2020 más reciente de JD Power clasifica a las principales compañías de seguros de automóviles en el sureste por servicio al cliente, ofertas y precios. Además, AM Best proporciona información clave sobre la estabilidad financiera de una aseguradora.
Con base en estas calificaciones, estas compañías de seguros formaron la lista de las principales compañías de seguros de automóviles en Louisiana.
| Proveedor | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power sobre 1.000 | AM Best calificación financiera | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 832 | A + (superior) | $ 3,341 |
| Progressive | 849 | A + (superior) | $ 3,099 |
| State Farm | 849 | A ++ (superior) | $ 3,119 |
| Geico | 857 | A ++ (superior) | $ 2,211 |
| USAA | 909 | A ++ (superior) | $ 2,035 |
Allstate
Allstate es una compañía de seguros con las mejores calificaciones en los EE. UU. Y es conocida por su centro de reclamos y proceso de reclamos 24/7. Aunque la compañía de seguros de automóvil no ofrece el seguro de automóvil más barato en Louisiana, los conductores eligen Allstate para otras ofertas, como su garantía de satisfacción de reclamos, opciones de cobertura, complementos y política de paquetes. Los conductores de Louisiana también pueden depender de expertos locales para que los ayuden a proporcionar cotizaciones y presentar reclamaciones.
Progressive
De nuestra lista, Progressive ofrece el costo promedio más alto para un seguro de automóvil de cobertura total en Louisiana. Sin embargo, lo que hace que el seguro de automóvil sea excelente es el servicio al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana, la extensa lista de complementos y las opciones de paquetes para el hogar y el automóvil. Los conductores también se sienten atraídos por las opciones de cobertura y los descuentos exclusivos de la compañía de seguros para ayudarlo a ahorrar en su prima.
State Farm
State Farm, aunque está en el extremo más caro de nuestras primas de seguro de automóvil enumeradas, ofrece opciones de cobertura personalizables y una extensa lista de descuentos. State Farm ofrece opciones atractivas para conductores más jóvenes, por lo que puede ser una buena opción, especialmente para conductores adolescentes y buenos conductores estudiantes.
Geico
Geico puede ofrecer las tarifas de seguro de automóvil más bajas en Louisiana debido a la larga lista de descuentos. Los ahorros son generosos: puede calificar para hasta un 25% de descuento en sus primas si tiene un historial sin accidentes y un 15% de descuento si está asegurando un vehículo nuevo.
USAA
USAA sería la compañía de seguros de automóviles con la calificación más alta en el sureste, sin embargo, está descalificada de las clasificaciones debido a la base limitada de clientes a los que presta servicios. Funciona bien en todos los ámbitos, incluido el precio, las opciones de cobertura, el proceso de reclamaciones y la satisfacción del cliente. Desafortunadamente, el seguro de automóvil de USAA no está disponible para todos en Louisiana. La membresía está reservada para militares activos y retirados y sus familias.
Costo promedio del seguro de automóvil en Louisiana
El análisis de Aseguranzas para Negocio del costo promedio del seguro de automóvil coloca a Louisiana entre los tres estados más caros. Los conductores pueden esperar pagar $ 2,724 por año en promedio por una cobertura completa , que es más de $ 1,000 más que el promedio nacional de $ 1,674 por año.
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Louisiana | Prima anual promedio para cobertura completa en Louisiana |
|---|---|
| $ 975 | $ 2,724 |
Requisitos mínimos de seguro estatal en Louisiana
Los requisitos mínimos de seguro de Louisiana incluyen seguro de responsabilidad por lesiones y daños a la propiedad. El seguro de responsabilidad mínima está destinado a cubrir los gastos médicos hasta:
- $ 15,000 por persona
- $ 30,000 por accidente
- $ 25,000 por daños a la propiedad
Sin embargo, vale la pena señalar que los expertos en seguros recomiendan comprar más que la cantidad mínima de cobertura para protegerse financieramente. La cobertura de responsabilidad mínima solo paga por las lesiones y la propiedad (automóviles) de otras personas; no cubre sus lesiones o daños en el automóvil. Además, solo cubre lo que ha comprado, lo que significa que si causa más daños que la cantidad mínima, tendrá que pagar los gastos adicionales de su bolsillo.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil en Louisiana
Para encontrar el mejor seguro de automóvil , debe evaluar sus necesidades y comprender sus circunstancias, ya que cada compañía de seguros de automóvil ofrece diferentes descuentos, pólizas, opciones de cobertura y precios. Las compañías de seguros de automóviles en Louisiana evalúan a cada conductor mediante información personal como edad, estado civil, puntaje de crédito, necesidades, circunstancias, historial de manejo, edad y vehículo.
Algunos conductores piensan que el requisito de seguro mínimo estatal es suficiente cuando buscan un seguro de automóvil en Louisiana, pero ese no suele ser el caso. Al obtener los requisitos mínimos de seguro, corre el riesgo de pagar más a largo plazo debido a multas, infracciones de tránsito y accidentes. Obtener un seguro de cobertura total es siempre una mejor opción, ya que lo protegerá de los costos que surgen en accidentes inesperados.
Evalúe sus necesidades y comprenda sus circunstancias, como el historial de conducción, la puntuación de crédito y el historial de reclamaciones, y asegúrese de investigar las mejores compañías de seguros de automóviles.
Evalúe sus necesidades individuales
Evalúe sus necesidades de seguro de automóvil analizando honestamente sus circunstancias e identificando lo que necesitará en su seguro de automóvil. Al comprar un seguro de automóvil en Louisiana, investigue las mejores compañías de seguros de automóvil en su código postal, ya que los precios y las ofertas también varían según la ubicación. También puede investigar los mejores descuentos en seguros de automóvil que puede aplicar para reducir su prima.
Por ejemplo, si tiene un modelo más nuevo de automóvil eléctrico, puede aplicar varios descuentos. La mayoría de las compañías de seguros ofrecen descuentos para autos eléctricos, así como para autos más nuevos, lo que podría ayudarlo a ahorrar.
Considere los factores estatales
Las compañías de seguros ofrecen complementos adicionales para los conductores. Teniendo en cuenta que Luisiana es un estado propenso a inundaciones y huracanes , puede ser una buena idea que los conductores opten por complementos como asistencia en la carretera o cobertura de protección del motor. Además, si su ubicación en Louisiana no es el área más segura, es posible que desee agregar protección antirrobo a su póliza.
Debido a que el 13% de los automovilistas de Luisiana no tienen seguro, Luisiana se encuentra entre los 20 primeros estados con automovilistas sin seguro. Agregar cobertura de automovilista sin seguro puede protegerlo contra cualquier cargo por un accidente con un conductor sin seguro.
Descuentos en seguros de automóviles en Louisiana
Algunos de los mejores descuentos en su seguro de automóvil en Louisiana incluyen:
- Militar activo: si es militar activo con base en Louisiana, puede ser elegible para un seguro de automóvil con descuento.
- Paquete de seguros: la mayoría de las compañías de seguros ofrecen descuentos por paquetes de pólizas . Estos pueden incluir seguros para varios automóviles, botes, motocicletas, casas móviles, propietarios de viviendas o inquilinos.
- Historial de manejo limpio en la renovación: algunos proveedores de seguros le ofrecerán un descuento automático al momento de la renovación si mantiene un historial de manejo limpio.
- Cambio de proveedores: vale la pena comparar algunas cotizaciones cada pocos años. Algunas empresas le darán un descuento por cambiar de proveedor.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el mejor seguro de automóvil en Louisiana?
El mejor seguro de automóvil en Louisiana depende de factores de tarifas como su edad y su historial de manejo. Se recomienda que obtenga al menos tres presupuestos al mejor precio.
¿Qué necesito para obtener un seguro de automóvil en Louisiana?
Para obtener un seguro de automóvil en Louisiana, necesitará la marca y el modelo de su automóvil y el número de VIN. También deberá proporcionar el nombre y la fecha de nacimiento de todos los que figuran en la póliza.
¿Necesito más que la cobertura mínima?
Mucha gente opta por una cobertura mayor que la mínima. Si tiene un accidente grave, es posible que el mínimo no cubra todos los daños.
¿El seguro de responsabilidad civil incluye mi vehículo?
Si tiene un accidente en Louisiana y su automóvil está dañado, el requisito mínimo del estado de seguro de responsabilidad no cubrirá ningún daño a su vehículo. Considere agregar cobertura integral y de colisión para una protección completa.
¿Qué pasa si mi auto se daña por una inundación?
Luisiana sufre una buena cantidad de huracanes e inundaciones. Si solo tiene la cantidad mínima de seguro de automóvil que requiere Louisiana, su automóvil no estará asegurado contra inundaciones. Debería agregar una cobertura de seguro de automóvil integral para proteger su vehículo de condiciones climáticas extremas.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.