El mejor seguro de auto económico en Madison

El seguro de automóvil en Madison es un requisito legal si posee un vehículo registrado en Wisconsin. Afortunadamente, el costo promedio del seguro de automóvil en Madison es relativamente asequible. La póliza de seguro de cobertura total anual promedio cuesta $ 1,025, y la póliza de seguro de cobertura mínima anual promedio cuesta $ 329.

En 2019, hubo 11,892 accidentes fatales en el condado de Dane, donde se encuentra Madison, por lo que es importante tener una póliza de seguro de automóvil integral que proteja sus pasivos y responsabilidad financiera. Identificamos algunas de las mejores compañías de seguros de automóviles en Madison según tarifas promedio, servicio al cliente, descuentos y más.

Las mejores compañías de seguros de auto en Madison

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Madison son USAA, Geico, Erie y Farmers. Elegimos a estos proveedores por sus primas asequibles, sólidas opciones de cobertura, generosos descuentos, servicio al cliente altamente calificado y solidez financiera.

Compañía de seguros	Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power	Prima anual promedio por cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Erie	846 / 1.000	$ 239	$ 854
Farmers	831 / 1.000	$ 388	$ 1,153
Geico	851 / 1.000	$ 217	$ 809
USAA	897 / 1.000	$ 203	$ 732

Servicios de información de cuadrantes, 2020

Erie

Si está buscando una compañía de seguros con fuertes respaldos, consulte Erie. Una póliza de seguro de automóvil básica de Erie viene de serie con coberturas generosas , como seguro para mascotas, cobertura de artículos personales, cobertura de reparación de vidrios, servicios de cerrajería y asistencia en la carretera.

Aunque las pólizas de Erie tienen un precio asequible, la compañía también ofrece varias formas de reducir aún más su prima. Erie incluye una garantía de tasa fija y un deducible que desaparece con cada nueva póliza, además de una variedad de descuentos tradicionales.

Farmers

Farmers es otra compañía de seguros de automóviles conocida por sus opciones de cobertura únicas . Además de la cobertura estándar, puede personalizar su póliza con cobertura de pérdida de uso, seguro de viaje compartido, cobertura de Valor Garantizado ™, una exención del deducible de vidrio, cobertura de repuestos, cobertura de OEM, cobertura de reemplazo de automóvil nuevo y mucho más.

En comparación con otros proveedores de nuestra lista, Farmers ofrece menos descuentos . Sin embargo, existen ahorros especiales para los conductores que no tienen reclamos previos en su historial y agrupan sus pólizas. Además, los agricultores ofrecen descuentos específicos del estado, sobre los que puede obtener más información con un agente.

Geico

Geico es conocido por sus pólizas de seguro de automóvil baratas. En Madison, la póliza de cobertura total promedio de Geico cuesta $ 809 por año, que es más de $ 200 menos que la tarifa promedio de la ciudad. Las opciones de cobertura de Geico son limitadas, pero la compañía lo compensa en términos de descuentos .

Geico ofrece oportunidades de ahorro para el personal militar, el despliegue de emergencia, los empleados federales, los grupos de empleadores / miembros, los buenos estudiantes, los conductores seguros, el pago completo, el tener un vehículo con características de seguridad y más.

USAA

USAA solo vende seguros de automóvil a personal militar en servicio activo y retirado, pero la compañía está altamente calificada. Si califica para el seguro de USAA, tendrá acceso a un excelente servicio al cliente y manejo de reclamos, además de tarifas asequibles y buenos descuentos.

En promedio, los conductores que se cambian a USAA ahorran más de $ 700 por año en su póliza de seguro. USAA también ofrece ahorros adicionales para buenos estudiantes, conductores seguros, almacenar un vehículo en una base militar, asegurar un vehículo nuevo, asegurar dos o más vehículos y ser un cliente leal.

Seguro de auto más barato en Madison

El costo promedio del seguro de automóvil en Madison es similar a la tasa promedio en Wisconsin, donde la prima de cobertura total promedio es de $ 1,178 y la prima de cobertura mínima promedio es de 315 dólares. En comparación con la tasa promedio nacional de Estados Unidos de $ 1,738, el seguro de automóvil en Madison es significativamente más barato.

Sin embargo, las tarifas de seguro de automóvil en Madison varían según el proveedor. La siguiente tabla destaca el seguro de automóvil más barato en Madison de las compañías más populares según la participación de mercado:

Compañía de seguros	Prima anual promedio por cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
USAA	$ 203	$ 732
Geico	$ 217	$ 809
AAA	$ 220	$ 1,098
Erie	$ 239	$ 854
State Farm	$ 262	$ 722

Servicios de información de cuadrantes, 2020

Estos cinco proveedores de seguros de automóviles ofrecen las tarifas más económicas en Madison, pero cada uno tiene sus pros y sus contras. Por ejemplo, Geico y State Farm tienen primas extremadamente económicas, pero la cobertura es muy limitada. Si desea agregar respaldos específicos, es mejor que pague más por una póliza de AAA o Erie.

En términos de las calificaciones de satisfacción del cliente de JD Power , estos proveedores están por todas partes. USAA, Geico y Erie están calificados por encima del promedio, State Farm está calificado justo por debajo del promedio y AAA está casi al final. De manera similar, State Farm, Erie y USAA son las únicas compañías que tienen calificaciones de satisfacción de reclamos por encima del promedio de JD Power.

Requisitos de seguro de Madison

El seguro de automóvil en Madison es un requisito legal. Los conductores deben tener al menos un seguro de responsabilidad personal 25/50/10 , que incluye las siguientes coberturas:

• $ 25,000 en cobertura de lesiones corporales por persona
• $ 50,000 en cobertura de lesiones corporales por accidente
• $ 10,000 en cobertura de daños a la propiedad por accidente

Muchos conductores optan por un seguro de cobertura mínima para obtener la tarifa más baja. Sin embargo, no hay garantía de que el seguro de cobertura mínima cubra su responsabilidad financiera total en caso de un accidente por culpa. Y si alquila o financia su automóvil, es probable que su prestamista le pida que tenga un seguro de cobertura total hasta que se pague el préstamo.

Descuentos en seguros de automóviles en Madison

La mayoría de las compañías de seguros de automóviles en Madison ofrecen descuentos que pueden ayudar a los conductores a reducir la prima de su seguro. Algunos de los descuentos de seguro de automóvil más populares disponibles en Madison incluyen:

• Descuento sin reclamos: si no tiene reclamos de seguro en su registro en los últimos años, probablemente pueda calificar para un descuento en su póliza.
• Descuento para varios vehículos: los conductores que aseguran dos o más vehículos en su póliza de seguro de automóvil generalmente obtienen una tarifa más baja.
• Pago completo con descuento: los conductores que pueden pagar su prima anual por adelantado y en su totalidad a menudo ahorran dinero en el costo de su seguro.
• Buen descuento para estudiantes: si eres un estudiante de secundaria o universitario y mantienes un GPA mínimo, la mayoría de las compañías de seguros te recompensarán con un descuento en tu póliza de seguro de automóvil.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?

La mejor compañía de seguros de automóviles varía. Depende de dónde viva, cuánta cobertura necesita, el tipo de cobertura que necesita y su presupuesto. Los conductores deben comparar precios y obtener múltiples cotizaciones para encontrar la mejor compañía de seguros de automóviles baratos que satisfaga sus necesidades únicas.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Madison?

Las cotizaciones promedio de seguro de automóvil en Madison son $ 1,025 por seguro de cobertura total y $ 329 por seguro de cobertura mínima. Sin embargo, tenga en cuenta que podría pagar más o menos que el promedio de la ciudad en función de factores como su edad, puntaje crediticio e historial de reclamos.

¿Cuánto seguro de auto necesito en Madison?

En Madison y en todo Wisconsin, los conductores deben tener al menos un seguro de responsabilidad personal 25/50/10. Pero se recomienda que la mayoría de los conductores compren más cobertura de la requerida. Muchos conductores optan por actualizar a una póliza de seguro de cobertura total, que incluye un seguro contra todo riesgo y de colisión que protege su vehículo.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:

• $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
• $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
• Deducible por colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.