Presupuesto de seguro de automóvil por marca y modelo
Al comprar un automóvil nuevo o usado, la mayoría de los compradores determinan su presupuesto en función del costo mensual del pago del automóvil. No todo el mundo tiene en cuenta el costo de las tarifas de seguro de automóvil mensuales o anuales.
Si bien su historial de manejo personal y el lugar donde vive son factores importantes en las tarifas de su seguro, también lo son la marca y el modelo del automóvil que conduce. Si está pensando en comprar un automóvil, considere el costo de propiedad antes de firmar la documentación.
Por qué algunas marcas y modelos cuestan más que otros
La marca de un automóvil es el fabricante que lo fabrica, como Chevrolet o Ford. El modelo es el vehículo específico que eliges de la línea de ese fabricante. Por ejemplo, si está buscando una camioneta, Chevrolet ofrece la Colorado y la Silverado, mientras que Ford ofrece la Ranger y la serie F de la F-150 a la F-750.
Al obtener cotizaciones para el seguro de automóvil, no es suficiente proporcionar la marca y el modelo del vehículo. Los fabricantes ofrecen diferentes paquetes de molduras para cada modelo con ofertas únicas para cada opción de paquete. Las características y el equipo que se ofrecen en los paquetes de equipamiento afectarán el costo del seguro del automóvil , por lo que es importante proporcionar el número de identificación del vehículo (VIN) y toda la información que pueda proporcionar sobre los vehículos, como las características y opciones de seguridad.
Las compañías de seguros ofrecen tarifas basadas en si un automóvil es una opción estándar, deportiva o de lujo . El estilo de la carrocería es otro detalle que utilizan las compañías de seguros de automóviles para determinar los costos. Los estilos de carrocería comunes incluyen:
- Cupé
- Transversal
- Ventana trasera
- Sedán
- SUV
- Camión
Cuantas más funciones se incluyan para aumentar el costo de un vehículo, más podrá pagar por el seguro del automóvil. Las tarifas se basan en cuánto cuesta reparar un vehículo. Cuanto más caro sea repararlo, más pagará por el seguro de automóvil.
Promedios de seguros de automóvil por marca y modelo
En la siguiente tabla, puede ver varios fabricantes y modelos que ofrecen. Las tarifas promedio son primas anuales por cobertura total y seguro mínimo estatal. Su tarifa puede ser más alta o más baja según su historial de manejo, el lugar donde vive y el tipo de cobertura que necesita.
| Modelo | Prima anual promedio de cobertura total | Cobertura mínima media anual |
|---|---|---|
| Audi Q5 | $ 1,934 | $ 480 |
| BMW 330i | $ 2,225 | $ 517 |
| Cadillac Escalade | $ 2,188 | $ 522 |
| Chevrolet Cruze | $ 1,642 | $ 527 |
| Chevrolet Equinox | $ 1,467 | $ 495 |
| Chevrolet Malibu | $ 1,749 | $ 504 |
| Chevrolet Silverado | $ 1,682 | $ 585 |
| Chevrolet Traverse | $ 1,444 | $ 506 |
| Chrysler Pacifica | $ 1,463 | $ 485 |
| Dodge Challenger | $ 2,074 | $ 535 |
| Dodge Charger | $ 2,077 | $ 537 |
| Dodge Durango | $ 1,623 | $ 522 |
| Dodge Grand Caravan | $ 1,623 | $ 503 |
| Dodge viaje | $ 1,708 | $ 522 |
| Dodge Ram 1500 | $ 1,697 | $ 527 |
| Ford Escape | $ 1,430 | $ 495 |
| Ford explorador | $ 1,536 | $ 492 |
| Ford F-150 | $ 1,442 | $ 499 |
| Ford Focus | $ 1,633 | $ 535 |
| Ford Fusion | $ 1,674 | $ 508 |
| Ford Mustang | $ 2,188 | $ 494 |
| GMC Sierra 1500 | $ 1,555 | $ 503 |
| Honda Accord | $ 1,733 | $ 509 |
| Honda Civic | $ 1,733 | $ 509 |
| Honda CR-V | $ 1.369 | $ 487 |
| Honda Odyssey | $ 1,454 | $ 471 |
| Piloto de Honda | $ 1,469 | $ 486 |
| Honda Ridgeline | $ 1,520 | $ 493 |
| Infiniti Q50 | $ 2,286 | $ 520 |
| Jeep Grand Cherokee | $ 1,531 | $ 516 |
| Jeep Wrangler | $ 1.358 | $ 517 |
| KIA Forte LX | $ 1,682 | $ 544 |
| Kia Sedona | $ 1,534 | $ 501 |
| Lexus ES | $ 2,009 | $ 482 |
| Maseratei Granturismo | $ 4,800 | $ 489 |
| Mercedes C300 | $ 2,187 | $ 494 |
| Nissan Altima | $ 1,788 | $ 526 |
| Nissan Pathfinder | $ 1,685 | $ 525 |
| Nissan Rogue | $ 1,560 | $ 507 |
| Nissan Sentra | $ 1,745 | $ 541 |
| Nissan Titan | $ 1.867 | $ 521 |
| Nissan Versa | $ 1,631 | $ 538 |
| Subaru Forester | $ 1,419 | $ 459 |
| Toyota Corolla | $ 1,695 | $ 531 |
| Toyota Highlander | $ 1,511 | $ 498 |
| Toyota Prius | $ 1,729 | $ 496 |
| Toyota RAV4 | $ 1,510 | $ 501 |
| Toyota Sienna | $ 1,687 | $ 474 |
| Toyota Tacoma | $ 1,539 | $ 486 |
| Toyota Tundra | $ 1,716 | $ 508 |
Cómo obtener estimaciones de seguro de automóvil
Para obtener una estimación precisa del seguro de automóvil, siga estos pasos para comprar un automóvil:
- Limite sus opciones de vehículos: antes de comenzar a probar la conducción de automóviles, determine cuáles son sus necesidades. ¿Puede arreglárselas con un cupé o necesita un sedán o algo más grande para acomodar a su familia? ¿Necesita un camión para transportar materiales o para capacidad de remolque? Una vez que determine sus necesidades, el siguiente paso es reducir las opciones de su automóvil. Si no es leal a la marca, considere todas las marcas y modelos según sus necesidades y características importantes.
- Decida cuánta cobertura necesita: con un automóvil nuevo, lo más probable es que desee una cobertura integral y de colisión . Si está pagando en efectivo y no tendrá un préstamo, es posible que solo necesite cobertura de responsabilidad , pero es posible que desee proteger el valor del automóvil. Considere con qué tipos de cobertura y niveles de cobertura se sentirá cómodo.
- Obtenga cotizaciones con la misma cobertura: ahora que ha reducido su marca y modelo y ha determinado sus necesidades de cobertura, es hora de obtener cotizaciones. Obtener múltiples cotizaciones de diferentes compañías de seguros de automóviles con las mismas coberturas puede ayudarlo a tomar una decisión.
Otros factores que influyen en la tarifa de su seguro de automóvil
La marca y el modelo del automóvil que compra no son los únicos criterios que utilizan las compañías de seguros de automóviles para determinar su tarifa. Otros factores incluyen:
- Cobertura: el tipo de cobertura que elija también influirá en la cantidad que paga por el seguro de automóvil. Cuanta más cobertura tenga, más pagará por el seguro.
- Ubicación: el lugar donde vives importa cuando se trata de los costos del seguro del automóvil. Las tasas de criminalidad, la densidad de población y las estadísticas de accidentes se utilizan para crear tasas para cada código postal.
- Información personal: su edad, sexo, estado civil, puntaje de crédito e historial de manejo se utilizan para determinar su tarifa. Si hay otros conductores en el hogar, su información también es importante.
- Su historial de seguro de automóvil: Mantener un seguro continuo puede ayudar a mantener bajos los costos de su seguro de automóvil. La caducidad del seguro, la presentación de reclamaciones y el tiempo que ha estado asegurado con un transportista también marcan la diferencia.
Cómo ahorrar en el seguro de automóvil
Emplear estrategias para ahorrar dinero al comprar un automóvil nuevo es una excelente manera de mantenerse dentro del presupuesto. Una forma de ahorrar es considerar la marca y el modelo que elija. Aquí hay algunas formas más de ahorrar en el seguro de automóvil:
- Pregunte por los descuentos. Las compañías de seguros ofrecen descuentos como una forma de reducir los precios de los seguros de automóviles. La mayoría se pueden agrupar para maximizar los ahorros, así que asegúrese de preguntar sobre cualquiera para el que sea elegible para obtener la mejor estimación de seguro de automóvil.
- Sea un conductor seguro. Las personas con buenos hábitos de conducción tienden a sufrir menos accidentes y a evitar las multas, lo que puede hacer que usted sea elegible para descuentos adicionales y mantener las tarifas bajas.
- Aumente los deducibles. El aumento de los deducibles puede ahorrarle en su prima y también evitar que haga pequeñas reclamaciones, lo que podría afectar los costos de su seguro de automóvil.
- Pagar en completo. Algunas compañías de seguros de automóviles ofrecen una tarifa con descuento si paga la prima en su totalidad en lugar de en cuotas mensuales.
- Comprando por ahí. Incluso si obtiene cotizaciones para las mismas coberturas, es probable que obtenga un precio diferente para el seguro de automóvil de cada compañía. Los transportistas tienen sus propias fórmulas para crear tarifas, por lo que una puede ser más cara que la otra para las mismas coberturas.
Preguntas frecuentes
¿Qué modelo de coche tiene el seguro más barato?
Si está buscando la marca y el modelo más baratos para el seguro de automóvil, compare las tarifas con diferentes compañías para varios modelos. Debería poder encontrar el seguro de automóvil más barato según sus factores personales y el modelo de automóvil.
¿Cómo puedo encontrar el seguro de automóvil más barato para mí?
Compare las tarifas de seguros de automóviles con varias compañías de seguros de automóviles diferentes para encontrar el proveedor más barato . Con tantos factores utilizados para determinar el costo del seguro de automóvil, las tarifas varían ampliamente según la compañía.
¿Qué es un precio justo para un seguro de automóvil?
El costo promedio nacional de un seguro de automóvil con cobertura completa es de $ 1,674 anuales o $ 139.50 mensuales. Dependiendo de sus factores individuales y familiares, es posible que pague más o menos que el promedio nacional.
Metodología
Aseguranzas para Negocio se basa en analisis de las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Modelo: Para determinar el costo de seguronpor tipo de vehículo, se baso en los siguientes vehículos aplicados: BMW 330i, Ford F-150, Honda Odyssey, Toyota Prius y Toyota Camry (base). Para vehículos nuevos vs usados, también se incluyo los siguientes años en los cálculos: 2016, 2017, 2018, 2019 (base) y 2020.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.