El mejor seguro de auto barato en Pittsburgh

Los conductores de Pittsburgh, que están acostumbrados a las carreteras nevadas y heladas en el invierno, saben lo importante que es tener una buena póliza de seguro de automóvil. En 2019, el condado de Allegheny informó más accidentes de tráfico que cualquier otra región de Pensilvania, con casi el 10% del total del estado.

Por supuesto, todo el mundo quiere el seguro de automóvil más barato de Pittsburgh . La tarifa promedio es de $ 448 anuales por cobertura mínima y $ 1,504 anuales por cobertura total, que incluye colisión y cobertura integral. Nosotros investigamos las aseguradoras que escriben las políticas en la ciudad y llegó con una lista de los que ofrecen los mejores precios, excelente servicio al cliente y la estabilidad financiera.

Las mejores compañías de seguros de auto en Pittsburgh

El mejor seguro de automóvil en Pittsburgh, de acuerdo con nuestra investigación, lo están escribiendo Auto-Owners, Geico, State Farm y USAA. Estas empresas cuentan con las opciones de cobertura más sólidas y los mejores descuentos a un precio competitivo.

Compañía de seguros	Puntuación de potencia de JD	Prima anual promedio para cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Propietarios de automóviles	890 / 1.000	$ 257	$ 1,026
Geico	871 / 1.000	$ 246	$ 839
State Farm	881 / 1.000	$ 332	$ 1,149
USAA	890 / 1.000	$ 328	$ 1,203

Propietarios de automóviles

El seguro para propietarios de automóviles tiene una de las clasificaciones más altas en la encuesta de satisfacción del cliente de JD Power , lo que significa que la empresa valora el buen servicio al cliente y lo convierte en una prioridad. Las tarifas promedio de los propietarios de automóviles están muy por debajo de los promedios de Pittsburgh, a $ 257 por año para la cobertura mínima y $ 1,026 por año para la cobertura completa.

Auto-Owners ofrece coberturas esenciales y opcionales , incluido el servicio en la carretera y el seguro de brecha de préstamos. Promete renunciar a su deducible por colisión si tiene un accidente con otro vehículo asegurado por la compañía, y tiene muchos descuentos que incluyen múltiples pólizas, pago total y un descuento en características de seguridad.

Geico

Geico nos dio algunas de las cotizaciones de seguros de automóvil más baratas en Pittsburgh, con $ 246 por una tasa anual promedio de cobertura mínima y $ 839 por año por una cobertura completa. Aunque Geico no obtuvo una puntuación tan alta en las clasificaciones nacionales de satisfacción del cliente de automóviles de JD Power como nuestras otras opciones, está clasificada por encima del promedio en la clasificación regional de la compañía para los estados del Atlántico Medio.

Geico tiene algunos de los mejores descuentos de cualquiera de las aseguradoras que encuestamos, y muchos de ellos son fáciles de ganar. Si tiene varios vehículos asegurados con la empresa, por ejemplo, puede ahorrar un 25% de descuento en la prima de ambas pólizas. Un miembro militar que está desplegado también puede obtener el 25%, y el solo hecho de tener una bolsa de aire podría generar un ahorro del 23%.

State Farm

State Farm es el mayor emisor de pólizas de seguros en los EE. UU. Con el 16% de la participación de mercado. Un buen servicio al cliente es una prioridad para la empresa y puede esperar que su reclamo se maneje de manera rápida y eficiente. Tiene uno de los mejores sitios web de todas las aseguradoras y es fácil administrar su cuenta en línea.

Los precios promedio de State Farm se encuentran entre nuestras mejores opciones, pero aún están por debajo de las cotizaciones promedio de seguros de automóvil para Pittsburgh. Encontrará descuentos fáciles de ganar disponibles, que incluyen descuentos por buen conductor, buen estudiante y sin accidentes.

USAA

USAA es una excelente compañía para los conductores de Pittsburgh que están en el ejército, son veteranos o son familiares directos de cualquiera de ellos. USAA se especializa en trabajar con personal militar y sus familias, y da un paso más para brindar una cobertura sólida con algunos extras agradables.

Los descuentos de USAA se centran en las necesidades de los militares. Por ejemplo, puede ahorrar hasta un 60% en su prima si está desplegado. Existe un posible descuento del 15% en la cobertura integral si aparca su automóvil en la base, y otros por la lealtad del cliente y los buenos hábitos de conducción.

Seguro de auto más barato en Pittsburgh

Los conductores de Pittsburgh pagan un promedio de $ 448 al año por la cobertura mínima y $ 1,504 al año por la cobertura completa. Esto está a la par con el promedio anual de todos los conductores de Pensilvania , que es de $ 427 y $ 1,476 respectivamente.

Sin embargo, ambos son baratos en comparación con el promedio en Estados Unidos , que es de $ 565 y $ 1,674.

Compañía de seguros	Prima anual promedio para cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Geico	$ 246	$ 839
Propietarios de automóviles	$ 257	$ 1,026
Nationwide	$ 262	$ 1,020
USAA	$ 328	$ 1,203
State Farm	$ 332	$ 1,149

Los costos promedio de las primas varían según la aseguradora. Las cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Pittsburgh varían desde un mínimo de $ 246 al año en Geico para una cobertura mínima hasta un máximo de $ 1,149 al año para una cobertura completa en State Farm.

Geico es la única empresa de nuestra lista que obtiene una puntuación por debajo del promedio de la industria con JD Power. USAA es único en la venta de pólizas únicamente a aquellos con una conexión militar. Nationwide solo ofrece una opción telemática de conducción segura a los dueños de negocios, y State Farm sobresale con su sitio web de última generación y su excelente blog informativo .

Requisitos de seguro de Pittsburgh

Casi todos los estados de los EE. UU. Tienen un requisito del seguro de automóvil mínimo necesario para conducir legalmente. Aquí está la cobertura mínima en PA :

• Responsabilidad por lesiones corporales (BI) de $ 15,000: este es el máximo que su aseguradora pagará por las lesiones de una sola persona en un accidente por culpa.
• Responsabilidad civil total de $ 30,000: este es el máximo que su aseguradora pagará por todas las lesiones si más de una persona resulta lesionada en un accidente con la culpa.
• Responsabilidad por daños a la propiedad de $ 5,000: este es el máximo que su aseguradora pagará por daños al otro automóvil u otras estructuras en un accidente por culpa.
• Beneficios médicos de $ 5,000: esto paga sus propias facturas médicas o las de las personas en su automóvil, independientemente de quién tenga la culpa.

Si tiene un contrato de arrendamiento o un préstamo para el automóvil, es posible que también se le solicite que tenga cobertura contra choques y cobertura integral, que también se denomina cobertura total. Tenga en cuenta que los expertos en seguros a menudo recomiendan que lleve más del mínimo requerido, especialmente por responsabilidad.

Considere, por ejemplo, el hecho de que un automóvil nuevo en los Estados Unidos cuesta más de $ 40,000 . Si solo tiene la responsabilidad mínima por daños a la propiedad, es posible que se vea obligado a pagar miles de dólares de su bolsillo si totaliza el automóvil del otro conductor.

Descuentos en seguros de automóviles en Pittsburgh

La mayoría de las aseguradoras ofrecen descuentos para ayudarlo a ahorrar dinero. Éstos son algunos de los más comunes para los conductores de Pittsburgh:

• Descuento sin accidentes: si pasa cierto tiempo sin un accidente (a menudo de tres a cinco años), puede obtener un pequeño descuento, que puede aumentar con el tiempo.
• Descuento por conducción segura: muchas aseguradoras ahora usan tecnología telemática, que le ofrece ahorros si acepta instalar un pequeño dispositivo en su automóvil que monitorea su velocidad, frenado y más para garantizar que tenga buenos hábitos de conducción.
• Buen descuento para estudiantes: si su conductor adolescente o adulto joven asiste a la escuela y tiene un cierto GPA, a menudo hay descuentos disponibles. Algunas aseguradoras ofrecen descuentos para los estudiantes que están en la lista del decano o en el cuadro de honor.
• Descuentos en varias líneas y varios automóviles: si tiene más de una póliza con una empresa, ya sea para varios automóviles o al agrupar su automóvil y el seguro de propietario o inquilino, puede recibir un descuento en ambas pólizas.
• Descuento antirrobo: los conductores de Pittsburgh tal vez puedan aprovechar un descuento si su automóvil tiene un dispositivo antirrobo que hace que el combustible, el encendido o los sistemas de arranque no funcionen cuando usted no está presente.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?

La mejor compañía de seguros de automóviles en Pittsburgh será diferente para cada conductor. Factores como la edad y el estado de su automóvil, su propia edad y su estado civil y las opciones de cobertura hacen que cada prima sea única.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Pittsburgh?

El costo promedio de una póliza de seguro de automóvil en Pittsburgh es de $ 448 por año para la cobertura mínima del estado de Pensilvania y $ 1,504 por año para la cobertura completa. Su propia póliza puede costar menos si puede aprovechar algunos de los descuentos comunes que ofrecen las aseguradoras.

¿Cuánto seguro de auto necesito en Pittsburgh?

Pensilvania requiere que tenga una cobertura de responsabilidad mínima del 15/30/5, junto con $ 5K de cobertura de pago médico. Sin embargo, por un costo adicional, puede aumentar cualquiera de estos mínimos o elegir coberturas opcionales como colisión y todo riesgo.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:

• $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
• $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
• Deducible por colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.