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El mejor seguro de auto económico en Richmond

El mejor seguro de auto económico en Richmond - Seguro de carro

Virginia tiene más de 4.8 millones de conductores con licencia , y esos conductores necesitan un seguro de automóvil que les brinde la protección financiera que necesitan en caso de accidente. Los conductores en Richmond, una ciudad de unos 223.000 habitantes , pagan en promedio $ 524 por año por una cobertura mínima, mientras que la cobertura total cuesta, en promedio, $ 1.384 por año.

Para ayudar a los residentes de Richmond a encontrar el mejor seguro de automóvil barato, Aseguranzas para Negocio obtuvo información actualizada sobre primas para las compañías de seguros de automóviles en el área de Richmond de Quadrant Information Services. Luego, analizamos cada empresa en función de la prima promedio, la cobertura y las ofertas de descuento, las clasificaciones de servicio al cliente y las puntuaciones de solidez financiera para descubrir qué empresas son las mejores.

Las mejores compañías de seguros de auto en Richmond

Según nuestra investigación, las siguientes cuatro compañías ofrecen el mejor seguro de automóvil en Richmond, Virginia:

Compañía de seguros Puntaje JD Power

(región del Atlántico Medio)
Prima anual promedio por cobertura mínima Prima anual promedio para cobertura total
USAA 890 / 1.000 $ 325 $ 937
Geico 841 / 1.000 $ 395 $ 1,271
State Farm 855 / 1.000 $ 440 $ 1,116
Erie 850 / 1.000 $ 445 $ 1,167

USAA

Los miembros militares actuales, los veteranos y sus familias pueden disfrutar de algunas de las mejores tarifas en Richmond con USAA . Aunque no es elegible para la clasificación oficial con JD Power, la compañía recibe constantemente puntajes altos por servicio al cliente y servicio de reclamos .

USAA también tiene una clasificación A ++ con AM Best por su estabilidad financiera, lo que significa que los clientes pueden tener confianza en el pago de sus reclamaciones. La compañía también tiene un número ligeramente menor que el promedio de quejas de los clientes, de acuerdo con la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) de índice de quejas . Una puntuación de 1,0 indica un nivel de referencia de quejas de los clientes. Para sus pólizas de automóviles de pasajeros privados, USAA recibió una puntuación de 0,97.

Geico

Geico es conocido por ofrecer pólizas de seguro de automóvil básicas a bajo precio. Pero además de las primas bajas, también ofrecen una multitud de descuentos para que los clientes se beneficien. Los conductores de Richmond pueden ahorrar por tener características de seguridad del vehículo como bolsas de aire o dispositivos antirrobo, ser un conductor seguro, asegurar varios autos y más.

De las aseguradoras más grandes del país, Geico encabezó la lista en el Estudio de compras de seguros de EE. UU. De JD Power 2020 . Esto no es sorprendente, ya que muchos consumidores ahora prefieren manejar sus necesidades de seguros en línea y Geico ofrece una amplia experiencia de cliente en su sitio web, así como una aplicación móvil que los clientes pueden usar para acceder a tarjetas de identificación, solicitar asistencia en la carretera y más.

State Farm

State Farm es la aseguradora de automóviles personales más grande de los Estados Unidos. La compañía ofrece principalmente dos programas de conducción segura, Drive Safe & Save para adultos y Steer Clear para adolescentes. Ambos programas pueden ayudar a los conductores a aprender a practicar hábitos de conducción seguros mientras ahorran en su seguro de automóvil.

State Farm tiene la clasificación oficial más alta de JD Power en la región del Atlántico Medio, con una puntuación de 855 / 1,000. La compañía también tiene una calificación A ++ con AM Best . State Farm también cuenta con una calificación de índice de quejas inferior al promedio de la NAIC, con un puntaje de 0.69 para su producto de seguro de automóvil personal.

Erie

Los conductores asegurados por Erie disfrutan de tarifas asequibles con generosas opciones de cobertura y descuentos. Erie ofrece cobertura para mascotas lesionadas en accidentes y una función de deducible decreciente para titulares de pólizas sin reclamos. Los descuentos incluyen conducción segura, características de seguridad del vehículo, uso reducido del vehículo y más.

Erie recibió un alto puntaje de satisfacción del cliente de JD Power, obteniendo el segundo lugar en el Estudio de Satisfacción de Seguros de Auto de JD Power en EE. UU . El seguro de automóvil de Erie se vende exclusivamente a través de agentes independientes, y su herramienta en línea facilita la búsqueda de un agente para cotizar su póliza de seguro de automóvil.

Seguro de auto más barato en Richmond

Los conductores en Richmond pagan un poco más por el seguro de automóvil que los conductores promedio en el estado de Virginia . En Richmond, los conductores pueden esperar pagar un promedio de $ 524 por una cobertura mínima, mientras que la prima promedio de Virginia por una cobertura mínima es de $ 441 por año. Para una cobertura completa, el costo promedio del seguro de automóvil por año es de $ 1,384 en Richmond, pero es de $ 1,304 por año en Virginia. Sin embargo, los conductores tanto en Richmond específicamente como en Virginia en su conjunto pagan tarifas más bajas que el promedio nacional de $ 565 por año por una cobertura mínima y $ 1,674 por año por una cobertura completa.

Comparamos las primas de las compañías más populares según la participación de mercado en Virginia para encontrar el seguro de automóvil más barato en Richmond. Consideramos las primas promedio de una empresa, los puntajes de satisfacción del cliente, la experiencia en reclamos, la solidez financiera y la disponibilidad de tecnología, incluido un sitio web fácil de navegar y una aplicación móvil con presentación de reclamos.

Compañía de seguros Prima anual promedio por cobertura mínima Prima anual promedio para cobertura total
USAA $ 325 $ 937
Geico $ 395 $ 1,271
Viajeros $ 401 $ 940
Nationwide $ 420 $ 855
Mercury Insurance $ 420 $ 1,329

En Richmond, USAA ofrece las tarifas anuales más económicas para una cobertura mínima, mientras que Nationwide tiene las primas anuales más bajas para una cobertura completa. Sin embargo, el precio no es el único factor que debe considerar al comprar un seguro de automóvil. También es posible que desee tener en cuenta las ofertas de cobertura, las opciones de descuento y las revisiones de servicio al cliente al elegir una empresa.

Requisitos de seguro de Richmond

Como la mayoría de los estados de EE. UU., Virginia tiene requisitos mínimos de seguro de responsabilidad civil . Para conducir legalmente en el estado, debe tener al menos los siguientes límites de cobertura de responsabilidad:

  • $ 25,000 por lesiones corporales por persona
  • $ 50,000 por lesiones corporales por accidente
  • $ 20,000 por daños a la propiedad

Si bien la cobertura mínima puede ayudar a mantener bajas las primas de su seguro de automóvil, la mayoría de los profesionales de seguros recomiendan que adquiera límites de responsabilidad más altos. Si tiene un accidente y solo tiene los límites mínimos del seguro del estado, es posible que se quede con facturas de su bolsillo para pagar el daño que causó.
Además, si tiene un préstamo o arrendamiento de su vehículo, es muy probable que su prestamista le solicite que tenga un seguro de automóvil de cobertura total.

Descuentos en seguros de auto en Richmond

Una de las mejores formas de reducir las primas de su seguro de automóvil es aprovechar los descuentos. Si bien cada compañía de seguros ofrece su propia selección de descuentos, estos son algunos de los más comunes en el área de Richmond:

  • Descuentos por pago automático y sin papel: si configura sus pagos para que se carguen automáticamente a su cuenta bancaria o tarjeta de crédito, puede obtener un descuento. Dejar de usar papel para los documentos de su seguro también puede reducir su prima.
  • Buen descuento para estudiantes: las compañías de seguros a menudo recompensan a los estudiantes de tiempo completo que mantienen un cierto promedio de letra o nivel de GPA con un buen descuento para estudiantes. Es posible que deba mostrar su tarjeta de calificaciones a su compañía de seguros para calificar para este descuento.
  • Descuento para múltiples pólizas: agrupar productos de seguros para automóviles, viviendas y otros con la misma compañía puede ser una bendición, ya que este suele ser uno de los mayores descuentos que ofrecen muchas compañías de seguros.
  • Funciones de seguridad: si su vehículo tiene funciones de seguridad como bolsas de aire, frenos antibloqueo o un dispositivo antirrobo, es posible que pueda reducir sus primas.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Richmond variarán según la situación específica de cada conductor. Comprender lo que es importante para usted cuando se trata de seguros puede ayudarlo a encontrar la compañía adecuada. ¿Está interesado principalmente en una prima baja? ¿Existen determinadas coberturas o descuentos que busca? ¿Quieres acceder a herramientas móviles? Una buena manera de encontrar la mejor compañía para usted es obtener cotizaciones de varios proveedores de seguros diferentes para compararlos.

¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Richmond?

Los costos variarán según su historial de manejo, el tipo de automóvil que conduce, el lugar donde vive en Richmond y su edad, entre otros factores. Sin embargo, el conductor promedio de Richmond paga $ 524 al año por la cobertura mínima y $ 1384 al año por la cobertura completa.

¿Cuánto seguro de auto necesito en Richmond?

Debe tener límites de responsabilidad de al menos 25/50/20 para conducir legalmente en Virginia. La cantidad de cobertura que necesita depende de varios factores, incluso si financió su automóvil y su tolerancia al riesgo. Hablar con un agente de seguros autorizado puede ayudarlo a determinar la cantidad adecuada de cobertura para usted.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:

  • $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
  • $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
  • $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
  • $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
  • $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
  • Deducible por colisión de $ 500
  • Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.