El seguro de automóvil más barato en Kentucky

La capital mundial de los caballos, Kentucky, no solo es conocida por el bluegrass. Con 3,5 millones de conductores con licencia , Kentucky también es famosa por tener una de las tasas de muerte por accidentes más altas de los EE. UU., Y conducir en estado de ebriedad y las inclemencias del tiempo son las razones más comunes de muerte por accidentes de tráfico.

Independientemente de sus hábitos de conducción, no es inusual sufrir un accidente de tráfico en Kentucky. Por lo tanto, tener una cobertura de seguro suficiente no solo es una necesidad, sino que también es más costoso que en la mayoría de los demás lugares del país.

El precio no debe obstaculizar su protección ni la de su vehículo. Obtener un seguro de automóvil asequible en Kentucky no es imposible, y para ayudarlo con la elección correcta, revisamos algunos de los proveedores más importantes para encontrar la mejor cobertura con las primas más económicas.

El seguro de auto más barato en Kentucky

La tarifa promedio nacional para el seguro de automóvil de cobertura total es de $ 1,674, pero este precio puede variar de una persona a otra. En comparación, los automovilistas de Kentucky pagan un promedio de $ 2,201 por un seguro de cobertura total. Un seguro de automóvil asequible es el sueño de todos, pero lo económico no debe significar comprometer la calidad.

Algunos de los mejores proveedores también tienen el seguro más barato en Kentucky, y las siguientes cinco compañías se destacan según las tarifas promedio, las opciones de cobertura, las calificaciones de terceros, la solidez financiera, los descuentos y el servicio al cliente.

Compañía de seguros	Prima anual promedio para cobertura mínima	Prima anual promedio para cobertura total
Geico	$ 446	$ 1,567
USAA	$ 376	$ 1,466
Oficina Agrícola de Kentucky	$ 397	$ 1,754
Westfield	$ 361	$ 1,724
Automovilistas (Encova)	$ 443	$ 1,914

Geico

La tasa de cobertura total promedio que ofrece Geico en Kentucky es de $ 1,567, significativamente más baja que la mayoría de los otros proveedores. En el lado negativo, sus opciones de cobertura son relativamente básicas en comparación con sus competidores.

Si lo que busca es un seguro de automóvil asequible en lugar de opciones de cobertura únicas, Geico es una opción fácil, con varios descuentos para ayudarlo a ahorrar. Por ejemplo, estar libre de accidentes lo hace elegible para el descuento por buen conductor, lo que reduce su prima en un 25 por ciento. La compra de un vehículo nuevo podría obtener un descuento del 15 por ciento, mientras que tener varios automóviles asegurados podría reducir algunos dólares más en su factura. Geico también se ubica constantemente bien en satisfacción de reclamos y servicio al cliente.

USAA

La Asociación de Automóviles de los Estados Unidos (USAA) ha brindado a las familias militares un seguro asequible desde 1922. Si usted es parte de las fuerzas armadas o tiene un familiar directo en el ejército, puede convertirse en miembro de USAA por una tarifa anual y obtener cobertura completa barata en Kentucky por un promedio de $ 1,466. Esta organización no solo se ubica en la cima por su solidez financiera, servicio al cliente y relación calidad-precio, sino que también ofrece varios descuentos en seguros de automóviles a los miembros elegibles.

Algunos de los descuentos que se ofrecen en Kentucky son conductor seguro, vehículo nuevo, kilometraje anual, descuento familiar, duración de la membresía, instalación militar y combinación de pólizas. Además de la cobertura básica, USAA también cuenta con protección contra lesiones personales, asistencia en el camino, reembolso de vehículos de alquiler, perdón de accidentes y cobertura de beneficios extendidos.

Oficina Agrícola de Kentucky

Si desea la cobertura mínima más barata en Kentucky, no busque más allá de Farm Bureau, con primas anuales que comienzan en solo $ 397 y una cobertura completa económica en comparación con $ 1,754. Este proveedor de seguros local comenzó vendiendo pólizas a los agricultores, pero hoy en día, cualquiera puede ser miembro por una tarifa de $ 35 y disfrutar de los beneficios y descuentos. A cada asegurado se le asigna un agente con el que puede trabajar directamente, haciendo que el servicio sea personalizado.

Kentucky Farm Bureau ofrece descuentos como cursos de manejo defensivo, sin accidentes, buen estudiante, dispositivos antirrobo, capacitación para conductores y paquetes de pólizas. Farm Bureau también es una buena opción para conductores con accidentes y multas por exceso de velocidad en su historial.

Westfield

Westfield es un proveedor regional más pequeño que tiene un gran impacto con su cobertura. Las pólizas de seguro de automóvil de Kentucky incluyen las coberturas estándar de responsabilidad, colisión, pagos médicos completos y protección contra lesiones personales con asistencia en la carretera disponible. También puede inscribirse en Westfield para obtener un seguro para motocicletas y un seguro para vehículos recreativos y caravanas. La póliza Wespak agrupa sus pólizas de seguro de hogar y automóvil con protecciones adicionales como seguro de brecha, seguro de protección de viaje y cobertura de costo de reemplazo.

Automovilistas

Motorists Insurance, ahora Encova , se especializa en una amplia variedad de soluciones de seguros, que incluyen opciones comerciales, de seguros de vida y de compensación para trabajadores. La cobertura de remolque y mano de obra viene estándar con su póliza de seguro de automóvil, con opciones de cobertura adicionales para el seguro contra robo de identidad, seguro para propietarios de viviendas, seguro general y seguro para vehículos recreativos. Asegúrese de preguntar acerca de las muchas opciones de descuento , que incluyen ahorros para profesionales casados, nidos vacíos y lealtad.

Cobertura asequible para conductores de Kentucky

El seguro de automóvil es obligatorio en Kentucky y todo automovilista debe tener la cobertura básica para poder conducir legalmente. Los requisitos mínimos obligatorios de seguro de automóvil en Kentucky son:

• $ 25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 10,000 de protección contra lesiones personales

Este también es un estado sin culpa , lo que significa que la aseguradora pagará su reclamo en caso de un choque o colisión, independientemente de quién tuvo la culpa. Debido a que esto aumenta el riesgo para las compañías de seguros, cobran primas más altas en los estados sin culpa.

No estar asegurado puede resultar en multas y suspensión de la licencia, pero a pesar de la presencia de leyes, los conductores sin seguro representan el 11.5% de los automovilistas en Kentucky. Entre 2015 y 2019, ha habido un fuerte aumento en el robo de vehículos, mientras que la lluvia y las tormentas también causan daños vehiculares considerables cada año. El seguro mínimo básico no lo protegerá contra estos factores, lo que requiere una cobertura adicional.

Cómo obtener un seguro de automóvil barato en Kentucky

Debido a que el seguro está regulado por el estado, el costo varía según el código postal, la densidad de población y el riesgo de accidentes de tráfico. Algunas ciudades de Kentucky son más baratas de asegurar en comparación con otras, pero los siguientes pasos podrían ayudarlo a reducir significativamente sus tarifas de seguro independientemente de su ubicación:

• Tenga un historial limpio: ser un conductor seguro siempre es recompensado por las compañías de seguros. Debido a que la conducción segura y los descuentos para buenos conductores son comunes en varias aseguradoras, tener un historial limpio y sin accidentes o reclamos es una de las formas más fáciles de reducir la tarifa de su prima incluso en el costoso estado de Kentucky.
• Asegure su automóvil: Tener varios dispositivos de seguridad instalados en su vehículo a menudo brinda a los conductores descuentos en el seguro de automóvil. Las bolsas de aire, los frenos antibloqueo, el control electrónico de estabilidad, los faros delanteros adaptables y las alarmas de los automóviles son algunos de los equipos de seguridad que pueden ofrecerle descuentos de ciertas aseguradoras.
• Compre inteligentemente: cuando compre un seguro de automóvil en Kentucky, asegúrese de comparar cotizaciones de varios proveedores. No olvide mantener las mismas opciones de cobertura para poder obtener el mejor precio.
• Pague la totalidad: si es asequible, pague la prima anual en su totalidad en lugar de pagar cada mes. Muchas aseguradoras ofrecen un recorte de precios cuando la prima se paga en su totalidad.
• Encuentre un equilibrio: aumentar el deducible a menudo reduce la prima. Pero lograr un equilibrio entre los dos es clave para reducir el costo anual de su seguro y, al mismo tiempo, asegurarse de no agotar su cuenta bancaria si necesita presentar un reclamo.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el mejor seguro de automóvil en Kentucky?

Las mejores compañías de seguros de automóviles en Kentucky varían para todos. Es una buena idea investigar todos los proveedores disponibles y luego comparar las cotizaciones y los descuentos disponibles. En caso de duda, hable con un agente de seguros autorizado.

¿Cuál es el seguro de automóvil más barato en Kentucky?

Hay varias compañías de seguros en Kentucky que ofrecen tarifas competitivas y una variedad de descuentos. Sin embargo, el seguro es subjetivo y las necesidades de cobertura varían de una persona a otra. Compare opciones para determinar el seguro de automóvil de Kentucky más barato para usted con la cobertura que necesita.

¿Cuál es el costo promedio del seguro de automóvil en los EE. UU.?

El costo promedio del seguro de automóvil en los EE. UU. Es de $ 1,674 por año. Kentucky es uno de los estados más caros del país, con un costo de $ 2,201 por cobertura completa o $ 761 si opta por una cobertura mínima.

¿Necesito cobertura completa en Kentucky?

Una póliza de seguro de cobertura total no es obligatoria en Kentucky, pero es muy recomendable si su automóvil es nuevo, aún está pagando el préstamo o es propietario de un vehículo de lujo. La única vez que puede omitir la cobertura completa es si su automóvil es viejo o está pagado en su totalidad y no requiere la protección que solía tener.

¿Cómo obtengo la mejor tarifa de seguro en Kentucky?

Recopilar cotizaciones de varios proveedores es una de las formas más fáciles de obtener las mejores tarifas en seguros de automóviles. Cuando busque la tarifa más baja, asegúrese de no sacrificar la cobertura que necesita al optar por el costo más económico.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:

• $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
• $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
• Deducible por colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.