El mejor seguro de auto económico en Springfield
Si posee un vehículo en Springfield, Illinois, debe tener un seguro de automóvil. No solo lo exige la ley, sino que puede ser una de las mejores protecciones contra el riesgo financiero de accidentes automovilísticos. Las primas en Springfield son bajas, con un promedio de $ 456 por año para la cobertura mínima y $ 1,420 por año para la cobertura completa.
Además del costo, otro factor a considerar es que poco menos del 14% de los conductores en Illinois no tenían seguro en 2015. Tener un accidente con, o como, un conductor sin seguro puede causar devastación financiera si no tiene el seguro adecuado. Elegir el mejor seguro de automóvil barato en Springfield significa conocer las opciones disponibles para usted.
Las mejores compañías de seguros de auto en Springfield
Después de revisar varios factores, hemos elegido cinco compañías de seguros como las mejores compañías de seguros de automóviles en Springfield. Cada compañía ofrece primas generalmente bajas y obtuvo una puntuación similar o superior al promedio de la industria en el Estudio de seguros de automóviles de los EE. UU. De JD Power 2020 en la región norte central, que incluye Illinois. Las opciones de cobertura y los descuentos disponibles también se consideraron durante nuestra revisión. Cuando busque el mejor seguro de automóvil en Springfield, esta lista es un buen lugar para comenzar.
| Compañía de seguros | Puntuación JD Power (región centro norte) |
Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Geico | 851 / 1.000 | $ 292 | $ 1,009 |
| State Farm | 829 / 1.000 | $ 339 | $ 916 |
| USAA | 897 / 1.000 | $ 369 | $ 1,215 |
| Propietarios de automóviles | 845/1000 | $ 395 | $ 1,090 |
| Allstate | 830/1000 | $ 413 | $ 1,544 |
Geico
Geico recibió el puntaje más alto en el Estudio de seguros de automóviles de los EE. UU. De JD Power 2020 en la región norte central, al tiempo que mantuvo algunos de los costos de cobertura mínimos más bajos de Springfield. Además de las primas ya bajas, Geico ofrece numerosos descuentos que los asegurados pueden aprovechar.
Geico también cuenta con una calificación A ++ de AM Best. Esto significa que la empresa se considera financieramente sólida. Las calificaciones de solidez financiera son una métrica importante a considerar al elegir una compañía de seguros. Es más probable que una empresa financieramente sólida pueda pagar de manera constante las reclamaciones de los asegurados.
State Farm
State Farm tiene las segundas tasas de cobertura mínima más bajas y las tasas de cobertura total más bajas de las aseguradoras que revisamos en Springfield. Como la aseguradora de automóviles más grande por participación de mercado en el país, State Farm ofrece amplias opciones de cobertura. Además de las opciones de cobertura estándar , State Farm ofrece un endoso de cobertura de viaje compartido, la capacidad de asegurar autos clásicos y antiguos y cobertura para vehículos comerciales.
State Farm también es único en el sentido de que ofrece dos programas para conductores seguros. Drive Safe & Save está diseñado para conductores adultos, y Steer Clear puede ayudar a los conductores menores de 25 años a aprender hábitos de conducción seguros. Ambos programas son parte de una larga lista de descuentos disponibles para los titulares de pólizas de State Farm.
USAA
Aunque USAA recibió el puntaje más alto en el Estudio de seguros de automóviles de los EE. UU. De JD Power 2020 en la región centro norte, técnicamente no califica para la clasificación, ya que solo vende seguros a miembros pasados y presentes de las fuerzas armadas y sus familias. Sin embargo, si califica, probablemente tendrá primas bajas y una variedad de opciones de cobertura disponibles para usted.
La aplicación móvil de USAA puede resultar atractiva para los asegurados a quienes les gusta manejar sus necesidades de seguros de forma digital. La aplicación le permite informar reclamos, solicitar asistencia en la carretera, revisar una lista de verificación de accidentes y ver tarjetas de identificación.
Propietarios de automóviles
Auto-Owners ofrece productos de seguros en 26 estados . Obtuvieron un puntaje entre los cinco primeros en el Estudio de seguros de automóviles de los EE. UU. De JD Power 2020 en la región centro norte y están calificados A ++ por AM Best. Junto con las coberturas de seguro de automóvil estándar como las coberturas de responsabilidad civil, integral y de colisión, Auto-Owners ofrece endosos para ayudar a los titulares de pólizas a personalizar su seguro. Estas opciones incluyen cobertura de valor reducido, cobertura de brecha de préstamo / arrendamiento y su paquete Personal Automobile Plus, que incluye reemplazo de teléfono celular y cobertura de robo de identidad, entre otras coberturas. También ofrecen una serie de descuentos para ayudar a los asegurados a mantener bajas sus primas.
Allstate
Allstate es conocido por enfocarse en la seguridad del conductor y ha diseñado un programa de descuento llamado Drivewise para monitorear y recompensar la conducción segura a través de una aplicación móvil. Allstate ofrece muchas opciones de personalización, incluido el reemplazo de un automóvil nuevo, la condonación de accidentes y un programa de recompensas deducibles. Allstate también tiene agentes ubicados en los 50 estados y en Washington, DC
Seguro de auto más barato en Springfield
El costo promedio de un seguro en el estado de Illinois es de $ 442 por año para la cobertura mínima y $ 1,485 por año para la cobertura completa. Los conductores de Springfield pagan aproximadamente la misma cantidad, con tarifas promedio de $ 456 por año por una cobertura mínima y $ 1,420 por año por una cobertura completa. Tanto Illinois en general como Springfield específicamente tienen primas que son más bajas que el promedio nacional de $ 565 anuales para cobertura mínima y $ 1,674 anuales para cobertura completa.
Al buscar las mejores compañías de seguros de automóviles baratos en Illinois , es útil comparar las primas de varias compañías. Cada empresa tiene sus propias tarifas y comparar proveedores es una de las mejores formas de encontrar la cobertura adecuada para su presupuesto.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Geico | $ 292 | $ 1,009 |
| Mercury Insurance | $ 296 | $ 976 |
| Erie | $ 325 | $ 948 |
| State Farm | $ 339 | $ 916 |
| A escala nacional | $ 367 | $ 1,054 |
La prima no es el único factor que debe considerar al comprar un seguro de automóvil. Tener en cuenta las revisiones de servicio al cliente de una empresa, la solidez financiera, las opciones de cobertura y los descuentos disponibles, así como sus tarifas promedio, puede ayudarlo a decidir si una empresa se adapta a sus necesidades.
Requisitos de seguro de Springfield
La ley del estado de Illinois requiere que los conductores lleven montos mínimos de ciertas coberturas de seguro de automóvil. Los límites mínimos requeridos son:
- Responsabilidad por lesiones corporales de $ 25,000 por persona
- Responsabilidad por lesiones corporales de $ 50,000 por accidente
- Responsabilidad por daños a la propiedad de $ 20,000 por accidente
- Cobertura de lesiones corporales para conductores sin seguro de $ 25,000 por persona
- Cobertura de lesiones corporales para conductores sin seguro de $ 50,000 por accidente
Si compra límites de cobertura para conductores sin seguro que son más altos que los montos mínimos requeridos, Illinois también requiere que compre cobertura para conductores con seguro insuficiente.
Si bien el estado requiere que los conductores lleven al menos estos límites mínimos, la mayoría de las compañías de seguros recomiendan comprar límites de responsabilidad más altos y, a menudo, incluso un seguro de cobertura total. Con los límites mínimos estatales, si causa un accidente y los daños son mayores que los límites de su seguro, tendrá que pagar la diferencia de su bolsillo. Además, si financia o alquila su automóvil, es probable que su banco le solicite que tenga un seguro de cobertura total.
Descuentos en seguros de automóviles en Springfield
Hay varios descuentos en seguros de automóviles disponibles para los conductores en Springfield. Cada compañía de seguros ofrece su propio conjunto de descuentos, pero algunos de los más comunes incluyen:
- Póliza electrónica: si acepta recibir sus facturas y otros documentos de la póliza, como tarjetas de identificación, de forma electrónica, puede calificar para un descuento.
- Conducción basada en el uso: varias empresas ofrecen una aplicación móvil o un dispositivo enchufable para controlar sus hábitos de conducción. Si no conduce con frecuencia, este descuento puede ahorrarle dinero.
- Buena conducción: si no tiene ningún reclamo o multa en su registro en los últimos años, su compañía de seguros podría aplicar un descuento por buen conductor a su póliza.
- Combinación de pólizas: si compra más de una póliza con una empresa, como una póliza de seguro de hogar y una póliza de seguro de automóvil, podría obtener un descuento en ambas.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
Encontrar la mejor compañía de seguros de automóviles depende de su situación específica. Saber qué factores son importantes para usted puede ser un buen punto de partida. Por ejemplo, ¿está buscando una empresa con una aplicación móvil o un portal en línea de alta calificación? ¿Quieres una empresa que ofrezca muchas opciones de descuento? Una vez que sepa lo que es importante para usted, puede comparar las cotizaciones de varios proveedores para ver qué empresas se ajustan mejor a sus necesidades y presupuesto.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Springfield?
Los conductores en Springfield pagan un promedio de $ 456 al año por la cobertura mínima y $ 1,420 al año por la cobertura completa, lo que está en línea con las tarifas promedio en Illinois. Esto es un poco más bajo que el costo promedio nacional del seguro de automóvil, que es de $ 565 por año para la cobertura mínima y $ 1,674 por año para la cobertura completa.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Springfield?
Illinois requiere una cantidad mínima de seguro de automóvil que todos los conductores deben tener, que se describe en la sección anterior. Sin embargo, muchas personas optan por aumentar sus niveles de responsabilidad o asegurar su vehículo con cobertura total. Si no está seguro de cuánta cobertura necesita , puede considerar hablar con un agente de seguros autorizado para que le ayude a orientar sus selecciones.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.