El mejor seguro de auto barato en Tucson
Como conductor de Tucson, sabe lo importante que es tener el mejor seguro de automóvil para protegerlo en caso de accidente. En el condado de Pima, hubo 2,668 accidentes reportados en 2016, el año más reciente para el cual hay estadísticas, y 21 muertes resultantes de esos accidentes. Teniendo en cuenta los números, está claro que una póliza de seguro de automóvil sólida es imprescindible.
El costo promedio de un seguro de automóvil en la ciudad es de $ 592 anuales para la cobertura mínima y $ 1,591 anuales para la cobertura total, que incluye colisión y cobertura integral además de responsabilidad. Para determinar el mejor seguro de automóvil barato en Tucson , analizamos el costo, el servicio al cliente, la estabilidad financiera y más para determinar quién está escribiendo las mejores pólizas en la región.
Las mejores compañías de seguros de auto en Tucson
Nuestras selecciones para el mejor seguro de automóvil en Tucson fueron elegidas en base a tarifas bajas, así como a puntajes altos con agencias que evalúan el servicio al cliente como JD Power . Buscamos empresas que ofrezcan una amplia gama de coberturas esenciales y opcionales, así como descuentos que se obtengan fácilmente. Finalmente, evaluamos la facilidad de uso del sitio web de cada empresa.
| Compañía de seguros | Puntuación de potencia de JD | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 876 / 1.000 | $ 570 | $ 1,712 |
| Geico | 871 / 1.000 | $ 330 | $ 884 |
| Nationwide | 876 / 1.000 | $ 403 | $ 1,060 |
| The Hartford | 888 / 1.000 | $ 529 | $ 1,319 |
| USAA | 890 / 1.000 | $ 444 | $ 1278 |
Allstate
Las tarifas promedio de Allstate en Tucson estaban en el lado alto a $ 570 anuales por mínimo y $ 1,712 anuales por cobertura completa, pero su cobertura mínima aún está por debajo del promedio de Tucson. Sin embargo, lo que obtienes por tu dinero es impresionante. Tiene una alta puntuación con JD Power, así que espere un excelente servicio al cliente. Un buen puñado de descuentos puede ayudar a reducir su prima por debajo del promedio.
Las opciones de cobertura, como la asistencia en la carretera y el reembolso del alquiler, le permiten personalizar su póliza para satisfacer sus propias necesidades. También tiene un sitio web eficiente y bien hecho y una aplicación móvil que le permite administrar su cuenta electrónicamente sin problemas.
Geico
Las tarifas de Geico fueron las más baratas de todos los proveedores de seguros de Tucson, a $ 330 por año para la cobertura mínima de responsabilidad y $ 884 por año para la cobertura completa. Pero también hay más buenas noticias del proveedor: Geico ofrece generosas oportunidades de descuento que pueden hacer que su tasa de prima sea aún más baja. Asegure más de un vehículo con la empresa, por ejemplo, y ahorre un 25%. Los hombres y mujeres en servicio que están desplegados obtienen otro 25% de descuento. Manténgase libre de accidentes durante cinco años y ahorrará un 22%. Las coberturas opcionales de Geico incluyen servicio de emergencia en carretera, reembolso de alquiler y seguro contra averías mecánicas.
Nationwide
Nationwide obtiene un buen puntaje con las organizaciones de vigilancia del consumidor en cuanto a servicio al cliente, por lo que si realiza un reclamo sobre su póliza, debe manejarse de manera rápida y eficiente. Las tarifas promedio de la compañía para Tucson fueron las segundas más bajas entre las compañías que investigamos, por lo que también puede estar seguro de que obtendrá un buen puntaje en su tarifa premium.
Nationwide tiene todos los descuentos habituales, como conductor seguro, pago fácil y buenos descuentos para estudiantes. También ofrece el programa SmartMiles, que tiene una tarifa mensual flexible que puede bajar si maneja menos millas. Nationwide también tiene SmartRide, el programa telemático de la compañía que te recompensa con hasta un 40% de descuento por hábitos de conducción seguros.
The Hartford
The Hartford es más conocido por los seguros de vida, pero si usted es un conductor mayor, debería estar en su radar. La compañía ha estado ofreciendo sólidas pólizas de seguro de automóvil en asociación con AARP desde 1984, con tarifas razonables y algunas ventajas excelentes. El programa Advantage de Hartford, por ejemplo, incluye cobertura de reemplazo de automóvil nuevo, así como algo que ellos llaman RecoverCare: si se lesiona en un accidente, su póliza pagará la limpieza de la casa, el mantenimiento del césped, pasear perros y más hasta que vuelva a su puesto. pies de nuevo.
USAA
USAA vende pólizas solo a militares, veteranos y sus familias, y si usted es miembro de uno de estos grupos, debería ser su primera parada para obtener una cotización de seguro. Sus precios tienden a ser bajos y existen algunos beneficios reales para el personal de servicio, como un descuento de hasta el 60% si guarda su automóvil mientras está en funcionamiento. También puede ahorrar hasta un 15% si guarda su automóvil en la base.
Seguro de auto más barato en Tucson
La tasa promedio de seguro de automóvil en Arizona es de $ 502 anuales para cobertura mínima y $ 1,587 anuales para cobertura total; esto es levemente más bajo que los promedios anuales de Tucson de $ 592 y $ 1,591 respectivamente. Mientras tanto, los promedios nacionales son de $ 563 para la cobertura mínima y $ 1,738 para la cobertura completa.
El seguro de automóvil más barato en Tucson se puede encontrar en las siguientes compañías. Sin embargo, vale la pena señalar que sus propios costos variarán, ya que se basan en su propia información única, como su edad y estado civil, la edad y la marca de su automóvil y su historial de manejo.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Geico | $ 330 | $ 884 |
| Mercurio | $ 392 | $ 1,279 |
| Nationwide | $ 403 | $ 1,060 |
| USAA | $ 444 | $ 1278 |
| Viajeros | $ 464 | $ 1,175 |
Geico, Nationwide y USAA aparecen en nuestros dos listados, ya que estas compañías brindan un servicio excelente y precios bajos. Geico, en particular, ofrece excelentes tarifas y suficientes descuentos para que su propia prima sea incluso menor que el promedio.
Mercury y Travelers no aparecen en nuestra lista de “lo mejor de” en gran parte porque se ubican en el extremo inferior en servicio al cliente con organizaciones de clasificación como JD Power. Sin embargo, ofrecen excelentes tarifas de primas, opciones de cobertura integral y estabilidad financiera, y una de ellas puede ser la que mejor se adapte a sus circunstancias.
Requisitos de seguro de Tucson
Casi todos los estados de los EE. UU. Requieren que tenga una cantidad mínima de cobertura de responsabilidad civil para conducir legalmente en el estado. En Arizona, su mínimo legal es 25/50/15 . Esto es lo que eso significa:
- Responsabilidad por lesiones corporales (BI) de $ 25,000: esta es la cantidad máxima que su aseguradora pagará por las lesiones de una persona en el otro automóvil en un accidente que usted cause.
- Responsabilidad civil total de $ 50,000: este es el máximo que su aseguradora pagará por todas las lesiones si más de una persona resulta lastimada en un accidente que usted causa.
- Responsabilidad por daños a la propiedad (PD) de $ 15,000: este es el máximo que su aseguradora pagará por daños al automóvil del otro conductor, así como a cualquier otra propiedad, como cercas o buzones de correo, en un accidente que usted cause.
Arizona también requiere que las aseguradoras ofrezcan cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente, pero puede rechazarla. También es posible que su prestamista le pida que tenga cobertura contra choques y cobertura completa si está alquilando su automóvil o tiene un préstamo de automóvil.
Si puede permitirse comprar más de la responsabilidad mínima, muchos expertos en seguros le sugerirían que lo haga. Si sufre un accidente con múltiples lesiones que requieran cirugía y una hospitalización prolongada, podría alcanzar sus máximos de responsabilidad muy rápidamente, y sería personalmente responsable de todo lo que supere esa cantidad.
Descuentos en seguros de auto en Tucson
Casi todas las compañías de seguros de automóviles en Tucson ofrecen descuentos para ayudar a reducir su tarifa. Por lo general, puede encontrarlos en el sitio web de la compañía, pero pregúntele a su agente si no está seguro; muchos son bastante fáciles de ganar. Éstos son algunos de los más comunes:
- Descuentos ecológicos: si acepta recibir los documentos de la póliza por correo electrónico en lugar de imprimirlos y enviarlos por correo, y pagar su factura electrónicamente, a menudo puede obtener un descuento.
- Programas telemáticos de conducción segura: son cada vez más habituales. Acepta mantener un pequeño dispositivo en su automóvil que transmita información a su aseguradora sobre su velocidad, frenado y más. Si sigue hábitos de conducción seguros, puede ahorrar hasta un 30% de descuento en su prima.
- Buenos descuentos para estudiantes: el seguro para conductores adolescentes no es barato, pero un estudiante que obtenga una B + o un promedio más alto puede ser elegible para una rebaja en el precio.
- Lealtad a la empresa: ¿Lleva varios años con su compañía de seguros? Pregunte si hay algún descuento por ser un cliente fiel.
- Descuento para varios autos: si su familia tiene más de un automóvil asegurado con la misma compañía, puede haber un descuento de hasta un 25% disponible.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
No existe una empresa que sea la mejor para todos. Para encontrar la mejor compañía para sus necesidades, comience su búsqueda en la página de las Mejores Compañías de Seguros de Auto de Aseguranzas para Negocio para 2021 . Recopile cotizaciones de algunas de las aseguradoras enumeradas allí y vea quién puede ofrecerle las mejores cotizaciones de seguros de automóvil en Tucson.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Tucson?
El costo promedio de una póliza en Tucson es de $ 592 por año para la cobertura mínima del estado y $ 1,591 por año para una póliza de cobertura completa que incluye colisión y cobertura integral. Sus propias tarifas probablemente diferirán según sus circunstancias, y es posible que pueda encontrar precios que estén por debajo del promedio cuando agregue los descuentos disponibles.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Tucson?
El estado de Arizona requiere que tenga una cobertura de responsabilidad del 25/50/15. Es posible que también deba tener cobertura contra choques y contra todo riesgo si tiene un préstamo de automóvil o alquila su automóvil. Si puede, considere llevar más de la responsabilidad mínima, como 100/300/50, para que esté mejor protegido en caso de un accidente grave.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.