Mejor seguro de auto en Virginia
Virginia es el hogar de una rica historia y hermosos paisajes. El estado también tiene más de 5,8 millones de conductores con licencia . Dado que los conductores deben tener al menos niveles mínimos de cobertura de responsabilidad civil, encontrar el mejor seguro de automóvil en Virginia puede ser importante para los residentes.
Al buscar un seguro de automóvil, es posible que los conductores de Virginia deseen investigar varias compañías. Aseguranzas para Negocio utilizó Quadrant Information Services para obtener información de primas actualizada de empresas de Old Dominion. Nuestro equipo editorial revisó y analizó estos datos, junto con los puntajes JD Power de las empresas, los puntajes de solidez financiera, las coberturas disponibles, las ofertas de descuento y los puntajes de satisfacción de reclamos para determinar las mejores compañías de seguros en Virginia.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Virginia
Todo el mundo tiene necesidades diferentes en lo que respecta al seguro de automóvil. Para encontrar las mejores empresas en Virginia, Aseguranzas para Negocio revisó varios aspectos de cada empresa, incluidas las primas promedio, las coberturas, los descuentos y las calificaciones de terceros. Nuestra investigación ha determinado que las siguientes cinco compañías son algunas de las mejores compañías de seguros de automóviles en Virginia:
| Compañía de seguros de automóvil | Prima anual promedio para cobertura total | Puntuación de JD Power |
|---|---|---|
| Erie | $ 1,025 | 871 / 1.000 |
| Geico | $ 1,227 | 857 / 1.000 |
| Nationwide | $ 770 | 825 / 1.000 |
| State Farm | $ 993 | 835 / 1.000 |
| Viajeros | $ 910 | 823 / 1.000 |
Erie
Erie se considera una compañía de seguros regional porque solo brinda cobertura en 12 estados. Si está buscando una empresa con agentes locales, Erie puede ser un buen lugar para comenzar su búsqueda.
Aunque sus primas ya son más bajas que el promedio de Virginia, Erie ofrece varios descuentos para ayudarlo a ahorrar aún más. Una característica especialmente atractiva es la opción de condonación de accidentes, que perdona un accidente para proteger a los asegurados del aumento de las primas de seguros. También puede obtener una reducción del deducible de $ 100 por cada año que no presente una reclamación.
Geico
Si el presupuesto es su principal preocupación, Geico puede ser una buena compañía para usted. Aunque su prima de cobertura total es la más alta de nuestra lista, Geico es conocido por ofrecer una serie de descuentos para ayudar a los asegurados. Es posible que pueda ahorrar siendo un conductor seguro, un empleado federal o un miembro del servicio militar.
Geico también tiene un amplio portal de clientes en su sitio web y una aplicación móvil fácil de usar. Puede presentar una reclamación, solicitar asistencia en la carretera y pagar su factura sin necesidad de hablar con un representante. Geico también recibió una puntuación por encima del promedio de la industria en el Estudio de seguros de automóviles de JD Power en EE. UU. De 2020, lo que indica un alto nivel de satisfacción del cliente.
Nationwide
Nationwide ofrece la prima de cobertura total más baja de nuestra lista y puede ser una buena opción si tienes un presupuesto limitado. La compañía ofrece coberturas de seguro de automóvil estándar con algunas opciones de personalización, incluida la asistencia en la carretera y el seguro de brecha. Los descuentos también están disponibles para aquellos que califiquen.
Nationwide recibió una puntuación por debajo del promedio de la industria de JD Power en cuanto a satisfacción del cliente. Sin embargo, la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) registró un número de quejas menor que el promedio asociado con los productos de seguros de automóviles privados para pasajeros de Nationwide. Una puntuación de 1,00 indica un número de referencia de quejas. Nationwide recibió una puntuación de 0,48 por su producto de seguro de automóvil personal, lo que significa que la NAIC recibió menos quejas que el promedio.
State Farm
State Farm es la mayor aseguradora de pólizas de automóviles de pasajeros privados en los Estados Unidos. Para los conductores de Virginia, la compañía ofrece una prima de cobertura total promedio que está muy por debajo del promedio estatal, así como descuentos que pueden reducir su prima aún más.
State Farm también ofrece productos bancarios y de inversión, así como seguros de salud, de vida y de propiedad. Si te gusta tener todos tus productos financieros en un solo lugar, State Farm puede ser una buena opción. La empresa vende sus productos a través de agentes locales que pueden estar más familiarizados con las necesidades de los conductores de Virginia que un representante en línea.
Viajeros
Travelers ofrece varias opciones para adaptar su póliza de automóvil a sus necesidades específicas, incluida la cobertura de viaje compartido, el seguro de brecha y la cobertura de reemplazo de automóvil nuevo. La compañía también ofrece muchos otros productos de seguros, incluidos seguros para el hogar, paraguas y embarcaciones. La combinación de todas sus pólizas con Travelers puede generar un descuento.
Además de un descuento de pólizas múltiples, es posible que pueda ahorrar al ser propietario de una casa, incluso si no la asegura con Travelers. También puede calificar para un descuento si posee un automóvil nuevo, un automóvil eléctrico o un automóvil híbrido.
Costo promedio del costo del seguro de automóvil en Virginia
Cuando se trata de seguros de automóviles, los conductores de Virginia pagan un poco menos que el promedio nacional tanto por la cobertura mínima como por la cobertura total.
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Virginia | Prima anual promedio para cobertura completa en Virginia |
|---|---|
| $ 441 | $ 1,304 |
El costo promedio nacional del seguro de automóvil en los EE. UU. Es de $ 1,674 por año para la cobertura completa y $ 565 para la cobertura mínima. Las primas promedio de Virginia son significativamente más baratas, con una tasa anual de $ 1,304 por cobertura total y $ 441 por cobertura mínima. Sin embargo, es probable que su precio sea diferente. Los precios de los seguros de automóviles están determinados por una serie de factores, como la edad, el sexo, el estado civil, el tipo de vehículo, el historial de conducción, el historial crediticio y la ubicación. Es la combinación de estos factores de calificación con el algoritmo de calificación patentado de una empresa lo que crea su tarifa personalizada con esa empresa.
Requisitos mínimos de seguro estatal en Virginia
Como la mayoría de los estados, Virginia requiere que los conductores tengan un nivel mínimo de ciertas coberturas de seguro de automóvil para conducir legalmente. Los conductores en Virginia deben tener al menos los siguientes niveles de cobertura:
- $ 25,000 por lesiones corporales por persona
- $ 50,000 por lesiones corporales por accidente
- $ 20,000 daños a la propiedad
Si bien comprar una cobertura mínima podría significar que paga una prima más baja, la mayoría de los agentes de seguros están de acuerdo en que debe adquirir límites de responsabilidad más altos. Si causa un accidente, es posible que los límites de cobertura mínimos estatales no sean suficientes para pagar la totalidad de los daños y podrían dejarlo con gastos de bolsillo. Los límites mínimos tampoco incluyen ninguna cobertura por daños a su vehículo. Además, si financia su automóvil con un préstamo o arrendamiento, es probable que su prestamista requiera que tenga una cobertura completa.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil
No hay dos proveedores de seguros de automóvil iguales. Una de las mejores formas de encontrar las opciones adecuadas para usted es comparar varias empresas en función de las coberturas y el costo. Cuando recopile cotizaciones de aseguradoras y observe sus características, es posible que desee:
- Evalúe sus necesidades: El seguro de automóvil no es un producto único para todos. Todos tienen necesidades únicas que influyen en las opciones de cobertura que podrían considerar. Al comprar un seguro de automóvil, es posible que desee pensar en su presupuesto, el valor de su vehículo y sus objetivos financieros más amplios.
- Considere los factores estatales: la región en la que vive tiene una influencia considerable en el tipo de cobertura que necesita. Inundaciones, huracanes, tráfico denso y accidentes de tráfico, alta incidencia de delitos y conductores sin seguro son algunos de los factores basados en la ubicación que quizás desee tener en cuenta al comprar una póliza de seguro de automóvil.
Descuentos en seguros de automóviles en Virginia
Aunque el seguro de automóvil en Virginia no es tan caro como en otros estados, todavía hay formas de ahorrar. Aprovechar los descuentos es una de las mejores formas de reducir la prima de su seguro de automóvil. Algunos descuentos comunes en Virginia incluyen:
- Descuentos para varias pólizas y varios automóviles: si tiene más de una póliza de seguro, como seguro de hogar y de automóvil, puede ahorrar asegurándolos con la misma compañía. A menudo, también puede obtener un descuento por asegurar varios vehículos con una sola compañía.
- Descuentos sin papel: si elige recibir los documentos de su póliza o estados de cuenta por correo electrónico en lugar de por correo postal, puede ser elegible para un descuento.
- Descuentos en seguridad del vehículo: si su vehículo tiene características de seguridad como bolsas de aire laterales tipo cortina, frenos antibloqueo o advertencia de colisión frontal, puede obtener un descuento.
- Buenos descuentos para estudiantes: si tiene un adolescente en su póliza de seguro de automóvil que es un estudiante de tiempo completo y que mantiene un promedio de calificación de B o mejor, puede ser elegible para un descuento.
Cada empresa ofrece una selección diferente de descuentos. Si no está seguro de estar aprovechando las opciones de ahorro de su empresa, es posible que desee llamar a su agente.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la compañía de seguros de automóvil más barata de Virginia?
La compañía de seguros de automóvil más barata será diferente para todos. Las primas del seguro de automóvil dependen de factores como su edad, dirección e historial de manejo. Si está comprando un seguro de automóvil en Virginia, puede ser útil identificar primero sus necesidades únicas y luego obtener cotizaciones de varias compañías para compararlas.
¿Qué necesito para obtener un seguro de automóvil en Virginia?
Al solicitar cobertura de seguro, necesitará la información de su vehículo, incluido el VIN y la marca y modelo del automóvil. También necesitará la fecha de nacimiento y el número de licencia de conducir de cada conductor. Si tiene un seguro de automóvil actual, puede ser útil tener su página de declaración disponible como referencia, ya que debe tener esta información.
¿Necesito un seguro de automóvil completo con cobertura de Virginia?
Si está financiando su vehículo, su prestamista probablemente le exigirá que tenga una cobertura total. El seguro de responsabilidad civil mínimo requerido de Virginia no protege su vehículo si se daña o se totaliza. Incluso si no tiene un préstamo o arrendamiento de su vehículo, es posible que desee considerar un seguro de automóvil de cobertura total para que tenga la protección financiera por daños a su propio vehículo. Hablar con un agente de seguros autorizado puede ayudarlo a determinar si la cobertura completa es adecuada para usted.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.