El mejor seguro de auto barato en Wichita
El seguro de automóvil es un requisito legal para los más de 2 millones de conductores con licencia en Kansas, con tarifas promedio para Wichita de alrededor de $ 513 por año para la cobertura mínima de responsabilidad y $ 1,776 por año para la cobertura completa. Dado que más del 40% de los hogares en Wichita tienen dos automóviles , puede pagar comparar precios para encontrar el mejor seguro de automóvil con las tarifas más económicas.
Después de recopilar datos sobre los proveedores en Wichita, incluido el costo promedio del seguro de automóvil y las puntuaciones de satisfacción del cliente, Aseguranzas para Negocio ha creado las mejores compañías de seguros de automóviles baratos para los conductores de Wichita.
Las mejores compañías de seguros de auto en Wichita
Las siguientes compañías de seguros fueron elegidas debido a su bajo costo para el seguro de automóvil y las altas calificaciones de satisfacción y servicio al cliente en el Estudio de reclamos de automóviles de JD Power 2020 . Cuando se trata de comprar el mejor seguro de automóvil en Wichita, los conductores pueden considerar sus opciones más baratas, qué compañías tienen calificaciones sólidas de servicio al cliente para elegir la mejor póliza de seguro de automóvil barata disponible.
| Compañía de seguros | Puntuación de potencia de JD | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 876/1000 | $ 537 | $ 1,729 |
| American Family Insurance | 862/1000 | $ 654 | $ 1,973 |
| Propietarios de automóviles | 890/1000 | $ 319 | $ 1,274 |
| Farmers | 872/1000 | $ 448 | $ 1,343 |
| State Farm | 881/1000 | $ 436 | $ 1,282 |
Allstate
Allstate ofrece un seguro de automóvil económico a los residentes de Wichita ligeramente por encima del costo promedio para los conductores de Kansas, pero tiene múltiples opciones de cobertura y descuento para ayudarlo a ajustarse a su presupuesto. Allstate recibió un puntaje de 876 de 1,000 en el Estudio de satisfacción de reclamos de automóviles de JD Power US 2020 , que es más alto que el promedio de la industria. Su puntaje es un indicador positivo de la capacidad de Allstate para manejar y pagar reclamos de manera oportuna para sus asegurados. Con cobertura en todo el país, Allstate ofrece una excelente cobertura a tarifas asequibles para los conductores de Wichita.
American Family Insurance
Como la novena aseguradora de automóviles más grande del país, American Family ofrece cobertura económica con muchas oportunidades de descuentos para reducir aún más el costo del seguro de automóvil en Wichita. La aseguradora ofrece seguros para el hogar y de vida para brindar múltiples ofertas de pólizas para aquellos que aprovechan los descuentos combinados. Con tarifas de seguro de automóvil económicas y calificaciones de servicio al cliente de promedio a mejor, American Family es una buena opción para los conductores en Wichita.
Propietarios de automóviles
Auto-Owners tiene las tarifas más bajas en comparación con las otras cuatro compañías de nuestra lista de las mejores compañías de seguros de automóviles en Wichita. Sin embargo, sus tarifas más bajas no se ofrecen en sustitución de la satisfacción del cliente. Auto-Owners ha recibido algunas de las calificaciones más altas en los estudios de JD Power de 2020, ocupando el primer lugar con una puntuación de 868 para la región Central en el estudio de seguros de automóviles y ocupando el tercer lugar entre las 25 empresas para el estudio de reclamaciones de seguros . Según nuestros datos recopilados y las puntuaciones de JD Power de 2020, los propietarios de automóviles pueden ofrecer las tarifas más económicas para los conductores en Wichita, Kansas.
Farmers
El Farmers ofrece tarifas estrechamente alineadas con el promedio estatal y tiene un servicio al cliente positivo para igualar. Los agentes de agricultores tienen experiencia en lidiar con los desastres, lo cual es algo a tener en cuenta al elegir qué compañía de seguros de automóviles elegir en Wichita debido a la alta probabilidad de tormentas. Según el sitio de la aseguradora, sus agentes pasan por una capacitación rigurosa antes de vender pólizas a los conductores.
Las tarifas económicas de los agricultores y los buenos puntajes de satisfacción del cliente le otorgan el séptimo lugar en la mayoría de los seguros de automóviles suscritos en Kansas, con una participación de mercado del 5.5% .
State Farm
State Farm tiene la participación de mercado más grande en los EE. UU., Lo que la convierte en la compañía de seguros de automóviles número uno en el estado de Kansas con una participación de mercado del 17,9% . Aunque State Farm es la aseguradora más grande de Kansas, todavía ofrece algunas de las tarifas más baratas para seguros de automóviles a $ 436 por año para una cobertura mínima y $ 1,282 por año para una cobertura completa.
En el estudio de reclamos de automóviles de JD Power 2020 , State Farm ocupó el sexto lugar entre todas las empresas encuestadas con 881 puntos. State Farm también obtuvo el quinto lugar en la Región Central con 849 puntos. Con una amplia variedad de productos de seguros y descuentos disponibles, State Farm podría ser una excelente opción disponible para los conductores de Wichita que buscan opciones de cobertura como viaje compartido, así como formas adicionales de ahorrar.
Seguro de auto más barato en Wichita
La siguiente tabla muestra las primas anuales promedio de las compañías de seguros de automóviles más baratas para conductores en Wichita. La mayoría de las compañías tienen tarifas promedio más bajas que el costo promedio nacional del seguro de automóvil , que es de $ 510 por año para el mínimo y $ 1,698 por año para la cobertura completa.
Cuatro de cada cinco de las siguientes compañías también formaron parte de nuestra lista de las mejores compañías de seguros de automóviles, por lo que encontrar la compañía de seguros de automóvil más barata también podría coincidir con la búsqueda de la mejor compañía para sus necesidades.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| USAA | $ 308 | $ 1,210 |
| Propietarios de automóviles | $ 319 | $ 1,274 |
| State Farm | $ 436 | $ 1,282 |
| Farmers | $ 448 | $ 1,343 |
| Allstate | $ 537 | $ 1,729 |
USAA ofrece las primas anuales promedio más baratas y también obtuvo la clasificación más alta en el Estudio de la Región Central, aunque la cobertura solo está disponible para miembros militares, veteranos y sus familias.
Cada compañía ofrece múltiples productos de seguros, descuentos y opciones de cobertura para adaptarse a la mayoría de las necesidades y presupuestos del hogar. Todos tienen calificaciones financieras A o mejores con AM Best y el Better Business Bureau, que muestra una excelente solidez financiera y capacidad para pagar reclamaciones.
Requisitos de seguro de Wichita
Como la mayoría de los estados, Kansas ha exigido límites mínimos de cobertura de seguro de responsabilidad civil que debe tener cada vehículo. El estado tiene un límite mínimo de cobertura de 25/50/25 , que permite:
- $ 25,000 por persona por lesiones corporales
- $ 50,000 por accidente por lesiones corporales
- $ 25,000 por accidente por daños a la propiedad
Aunque puede ser tentador obtener la cobertura mínima de responsabilidad únicamente por las tarifas más económicas, puede que esa no sea la mejor opción financiera. Por ejemplo, es posible que se requiera que los vehículos financiados y arrendados tengan cobertura total para satisfacer los requisitos del préstamo con el prestamista.
Si se ve involucrado en un accidente con muchos daños o lesiones a la propiedad, es posible que los límites bajos de la póliza de cobertura mínima no lo cubran completamente. Sin embargo, al comparar tarifas económicas de algunas de las mejores compañías de seguros de automóviles en Kansas y Wichita, podría encontrar la póliza adecuada que se ajuste a su presupuesto y le brinde la protección financiera adecuada.
Descuentos en seguros de automóviles en Wichita
Aplicar descuentos a su seguro de automóvil es una excelente manera de obtener tarifas más económicas de las principales compañías de seguros de automóvil en Wichita, Kansas. Cuando busque cotizaciones de seguros de automóvil baratos, pregunte si es elegible para:
- Historial de manejo limpio / sin accidentes: si tiene un historial de manejo limpio, puede ahorrar aún más por ser un conductor seguro.
- Buen descuento para estudiantes: los estudiantes conductores con licencia menores de 25 años pueden obtener un descuento por buenas calificaciones.
- Curso de prevención de accidentes de vehículos motorizados: si bien no se ofrece en todos los estados, los conductores de Wichita pueden tomar un curso de manejo defensivo para obtener ahorros adicionales.
- Varios vehículos: los conductores a menudo pueden ahorrar en primas asegurando más de un vehículo con el mismo proveedor de seguros.
- Póliza múltiple: si asegura más de un producto de seguro (automóvil, hogar, vida, vehículos recreativos, etc.) con la misma compañía, puede recibir un descuento por empaquetar.
Los descuentos para las pólizas agrupadas generalmente ofrecen buenos ahorros para los conductores debido al riesgo de siniestro que se extiende. Sin embargo, puede haber otros descuentos y ahorros para los que califique.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
Puede preguntarse qué es lo más importante para usted al comprar un seguro: costo, experiencia en reclamos, accesibilidad móvil, coberturas especiales. Una vez que sepa qué es lo más importante, podrá comenzar a encontrar más fácilmente la mejor compañía de seguros de automóvil para las necesidades y el presupuesto de su hogar.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Wichita?
Las primas de seguro de automóvil son diferentes para cada empresa, aunque Wichita tiene tasas ligeramente más altas que la tasa anual promedio en Kansas. Si bien las tarifas de la ciudad siguen siendo más bajas que el promedio nacional, los conductores pueden encontrar tarifas para su presupuesto comparando cotizaciones en línea.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Wichita?
La cantidad de cobertura que necesita depende de si es dueño de su automóvil sin un contrato de arrendamiento o préstamo y cuánta protección financiera necesita. Nuestras tarifas promedio se basan en límites de responsabilidad más altos que los que requiere Kansas, por lo que los conductores de Wichita pueden encontrar mejores opciones de cobertura por primas más asequibles.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y la siguiente cobertura completa límites:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Las tarifas se determinan en función de los datos de 2020 Quadrant Information Services.
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Honda Accord 2018, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.