El mejor seguro de auto económico en Tulsa
Como la segunda ciudad más grande de Oklahoma, Tulsa contribuye en gran medida a los 2,5 millones de conductores con licencia en el estado. Con más de 400,000 residentes , Tulsa está densamente poblada y crece rápidamente, lo que no solo resulta en un tiempo de viaje más largo que el promedio, sino también en un alto índice de accidentes de tránsito. Solo en 2019, la Oficina de Seguridad Vial de Oklahoma informó 1,459 accidentes automovilísticos, 38 de los cuales resultaron en muertes. Las leyes de seguros de vehículos en el estado exigen que los propietarios de automóviles tengan una cobertura de responsabilidad mínima para poder conducir legalmente. Sin un seguro adecuado, no solo está asumiendo un riesgo financiero, sino que también se pone en peligro de sufrir sanciones y la suspensión de la licencia.
En comparación con las tarifas promedio de seguro de automóvil en Oklahoma, los conductores de Tulsa pagan primas más altas a $ 555 por año por la cobertura mínima y $ 2,108 por año por la cobertura completa. Dependiendo de varios factores, estas tasas pueden ser más altas o más bajas para cada persona.
Al buscar proveedores, es probable que desee considerar qué empresas ofrecen las mejores cotizaciones para la cobertura que necesita. Aseguranzas para Negocio comparó varios proveedores de la ciudad en función de las primas promedio y las calificaciones de satisfacción del cliente de terceros confiables para mostrar las mejores aseguradoras de automóviles de Tulsa este año.
Las mejores compañías de seguros de auto en Tulsa
Las siguientes aseguradoras se destacan en el concurrido mercado de seguros de automóviles por sus tarifas competitivas, su servicio al cliente y su alta clasificación en la industria de la región de Oklahoma.
| Compañía de seguros | Puntaje JD Power (región suroeste) | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| Allstate | 830/1000 | $ 618 | $ 2,499 |
| Farm Bureau | No calificado | $ 515 | $ 2,122 |
| Geico | 834/1000 | $ 339 | $ 1,126 |
| MetLife | No calificado | $ 715 | $ 3,179 |
| State Farm | 826/1000 | $ 481 | $ 1,887 |
| USAA | * 876/1000 | $ 390 | $ 1,508 |
* Debido a restricciones de membresía, JD Power considera que USAA no es elegible para el rango.
Allstate
Allstate ofrece una amplia gama de opciones de cobertura para los conductores de Tulsa, lo que significa que puede obtener más que una cobertura básica por un precio razonable. Ya sea que desee asegurar su vehículo de lujo de alta gama o tener cobertura como conductor de viaje compartido, Allstate le brinda múltiples formas de proteger financieramente su viaje. Aunque la prima anual es cara, las características y los descuentos ofrecidos pueden ayudar a equilibrar su producción mensual. Si actúa con anticipación firmando su nueva póliza de Allstate al menos una semana antes del vencimiento de su póliza actual, podría calificar para un descuento por firma anticipada.
Farm Bureau
Farm Bureau está disponible para todos en Tulsa, no solo para los agricultores. Se requiere una tarifa de membresía anual para participar en su cobertura de automóvil, pero una vez que se convierte en miembro, las opciones de cobertura, como los gastos de transporte adicionales, están disponibles. Por ejemplo, si su vehículo tiene cobertura total bajo Oklahoma Farm Bureau y se vuelve inoperable debido a una pérdida cubierta, es posible que se cubran algunos gastos necesarios asociados con las tarifas de alquiler, comidas y vivienda temporal. Cuando se une, generalmente se le asigna un agente local que trabajará directamente con usted, creando una experiencia de servicio al cliente personalizada. Para ayudar a que su cobertura valga más la pena, puede solicitar uno de los descuentos de Oklahoma Farm Bureau, como el Crédito de longevidad del conductor, que recompensa a los asegurados que han estado en la compañía durante al menos un año.
Geico
Geico no solo es una compañía de seguros líder en el país, sino que también ofrece las tarifas de cobertura mínima y total más baratas en Tulsa en promedio. Ya sea que necesite una cobertura básica o una póliza integral, Geico tiene opciones para ambos. La compañía con sede en Maryland asegura casi cualquier tipo de vehículo que pueda poseer, desde motocicletas hasta embarcaciones, y tiene una variedad de descuentos disponibles según la elegibilidad. Algunos de los descuentos son para un vehículo nuevo, conducción defensiva, varios vehículos, pólizas de agrupación y servicio público. Para los conductores que buscan un incentivo adicional, Geico informa que los nuevos clientes ahorran un promedio de más de $ 500 con su seguro de automóvil.
MetLife
Si bien no está calificado en la región suroeste, MetLife ha brindado seguros desde 1972 y es la decimoquinta aseguradora de viviendas y automóviles más grande del país. Para los conductores de Tulsa que buscan un paquete de pólizas, MetLife ofrece descuentos para asegurar múltiples líneas e informa un ahorro promedio de $ 906 por año. Hay una serie de otras protecciones de las que beneficiarse además de la cobertura básica, incluida la red de la compañía para reparaciones y opciones para protección adicional contra el robo de identidad. Ciertas ocupaciones incluso pueden calificar para descuentos exclusivos de hasta el 15% en las primas.
State Farm
Como el proveedor de seguros más grande del país , State Farm no solo tiene precios competitivos en Tulsa, sino también descuentos que pueden hacerle ganar hasta un 40% de descuento en sus primas. El programa Drive Safe and Save permite a los conductores ahorrar potencialmente hasta un 30%, pero también hay ahorros para los sistemas antirrobo, la lealtad del cliente, la ausencia de accidentes y más. State Farm se ubicó entre las cinco principales aseguradoras de la región suroeste, donde se encuentra Oklahoma, como parte del Estudio de seguros de automóviles de JD Power 2020 . Y para facilitar la experiencia del usuario, cuenta con herramientas en línea de alta tecnología para simplificar el proceso de comprar una póliza, presentar reclamos y solicitar asistencia.
USAA
Ya sea que forme parte de la Guardia Nacional Aérea en Tulsa, un militar en servicio activo o un veterano retirado, USAA puede ser una de las mejores opciones para los miembros del servicio nacional. Al ofrecer las primas más bajas en promedio para los miembros que califiquen, los titulares de pólizas de USAA pueden recibir consideraciones únicas para su seguro de automóvil en casos de implementación y almacenamiento de un vehículo en la base. A partir de 2021, también hay una nueva oferta de ahorros en conducción segura en la que los titulares de pólizas podrían obtener hasta un 30% de descuento en la renovación en función de los hábitos de seguridad rastreados.
Seguro de auto más barato en Tulsa
El seguro de automóvil es generalmente caro en Tulsa y las regiones circundantes debido al tráfico pesado y la población densa. En comparación con el promedio nacional de $ 1,674 anuales por cobertura completa, Oklahoma paga $ 1,873 y Tulsa es el más caro con $ 2,108 por cobertura completa. Sin embargo, muchos de los mejores proveedores del país ofrecen pólizas de seguro de automóvil económicas muy por debajo del promedio de la ciudad, lo que hace que la cobertura asequible en Tulsa sea más asequible.
La siguiente tabla indica los proveedores de seguros de automóvil más baratos en Tulsa por participación de mercado.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Geico | $ 339 | $ 1,126 |
| USAA | $ 390 | $ 1,508 |
| Farmers | $ 420 | $ 1,350 |
| State Farm | $ 481 | $ 1,887 |
| Mercurio | $ 505 | $ 1.858 |
Geico y USAA cotizan las primas más baratas en promedio para los conductores en Tulsa, con tarifas que oscilan entre $ 165 y $ 216 menos que el promedio de la ciudad para la cobertura mínima. Sin embargo, solo los miembros activos y retirados de las fuerzas armadas de EE. UU. Pueden calificar para la cobertura con USAA. De los cinco proveedores que se muestran arriba, cuatro tienen aplicaciones dedicadas a la conducción segura y descuentos relacionados, incluido USAA, que lanzó su programa SafePilot este año. Si bien Mercury no tiene una aplicación dedicada a la conducción segura, ofrece ahorros por tener un buen historial de conducción. Además, su aplicación RealDrive permite a los conductores que conducen menos ahorrar potencialmente más en sus pólizas.
Cada uno de estos proveedores puede ofrecer cobertura a tarifas por debajo del promedio para Tulsa, pero para elegir la mejor compañía para usted, es posible que desee considerar cómo los complementos y descuentos afectan su prima final. Si va a cambiar de otro proveedor, asegúrese de incluir cantidades similares de cobertura si espera obtener las mismas protecciones a un mejor precio.
Requisitos de seguro de Tulsa
Es obligatorio tener un seguro de automóvil para poder conducir en cualquier lugar de Oklahoma. La cobertura de seguro mínima requerida legalmente es:
- Lesiones corporales: $ 25,000 por persona y $ 50,000 por accidente
- Daños a la propiedad: $ 25,000 por accidente
Tenga en cuenta que la cobertura mínima solo lo protege cuando causa daños al vehículo, la propiedad o la persona de otra persona. Para protegerse y proteger su vehículo contra lesiones, necesita más que la cobertura básica. Además del tráfico denso y un alto índice de accidentes de tráfico, Tulsa también enfrenta inclemencias del tiempo durante varios meses al año, y conducir bajo la lluvia, aguanieve o nieve suele ser un problema de seguridad. Se recomienda encarecidamente el seguro de automóvil de cobertura total para proteger contra daños imprevistos y pérdidas financieras.
Descuentos en seguros de auto en Tulsa
Una de las mejores formas de reducir el costo de la prima anual es aprovechar los descuentos siempre que estén disponibles. En Tulsa, los propietarios de automóviles pueden obtener descuentos en función de varios factores, algunos de los cuales son:
- Lealtad del cliente: si permanece con la misma aseguradora durante varios años, puede ser recompensado con descuentos y recortes de precios.
- Buen conductor: Aquellos con un historial de manejo limpio y sin reclamos pueden obtener recortes de precios de algunas aseguradoras en Tulsa.
- Agrupación de pólizas : cuando compra su seguro de automóvil y pólizas de seguro de vivienda o para inquilinos de la misma empresa, a menudo obtiene descuentos por agrupación.
- Funciones de seguridad: Cuantas más funciones de seguridad tenga su automóvil (bolsas de aire, frenos antibloqueo, luces de circulación diurna), más barato será asegurar en Tulsa con ciertas compañías de seguros.
- Dispositivos antirrobo: la cámara del tablero, el bloqueo del volante y la alarma del automóvil son dispositivos que reducen y previenen las posibilidades de que le roben el automóvil. Como resultado de la protección adicional, muchos proveedores ofrecen descuentos por tener instaladas estas funciones.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
El mercado de seguros de automóviles está abarrotado y, aunque hay muchas compañías para elegir, lo que funciona para una persona puede no funcionar para otra. Por lo tanto, la mejor compañía de seguros de automóvil para usted probablemente dependerá de sus requisitos, presupuesto y una extensa investigación sobre lo que está disponible en su ciudad.
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Tulsa?
En parte debido a su alta densidad de población, los residentes de Tulsa pagan más en promedio por el seguro de automóvil que otros conductores en el estado. Para una cobertura mínima, los conductores pueden esperar pagar $ 555 al año, mientras que la cobertura total tiene un promedio de $ 2,108 al año. Aunque estas tarifas pueden considerarse más altas que el promedio, los seguros de automóviles en estados como Louisiana y Florida tienen tarifas aún menos competitivas. Su tarifa cotizada real dependerá de varios factores, como su edad, historial de manejo y opciones de cobertura.
¿Cuánto seguro de auto necesito en Tulsa?
Está obligado por ley a tener una cobertura de responsabilidad básica para poder conducir en Tulsa. Los requisitos de cobertura de responsabilidad mínima estatal en Oklahoma es 25/50/25 . Sin embargo, se recomienda encarecidamente la cobertura de colisión o integral para protegerse contra robos, incendios, inundaciones y daños por tormentas.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.