Las mejores compañías de seguros de automóvil de Wisconsin
Hay más de 4.1 millones de conductores en Wisconsin . Como la mayoría de los estados, Wisconsin requiere que los conductores tengan un seguro de automóvil antes de poder circular legalmente. Sin embargo, los datos de 2018 del Wisconsin DoT encontraron que más de 65,000 personas, casi el nueve por ciento de la población del estado, recibieron una citación por no tener seguro. No proporcionar prueba de seguro fue la tercera infracción más común, detrás de las multas por exceso de velocidad y conducir con una licencia suspendida.
Cuando se trata de comprar un seguro de automóvil, encontrar el proveedor adecuado para sus necesidades puede ser desafiante y complejo.
Mejor seguro de auto en compañías en Wisconsin
Hay varios proveedores de seguros de automóviles disponibles para los residentes de Wisconsin que se destacan por sus primas asequibles y opciones de descuento. Estas empresas ofrecen precios excelentes, una amplia gama de opciones de cobertura y un servicio al cliente superior.
Según el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power para la región central, Auto-Owners Insurance, Allstate, Geico y Travelers Insurance se clasificaron como las mejores compañías de seguros de automóviles.
| Calificación de satisfacción del cliente de JD Power | Calificación de estabilidad financiera AM Best | Prima anual promedio para cobertura total | |
|---|---|---|---|
| Allstate | 830/1000 | A + (superior) | $ 1,493 |
| Seguro para propietarios de automóviles | 845/1000 | A ++ (superior) | $ 1,306 |
| Geico | 851/1000 | A ++ (superior) | $ 985 |
| Viajeros | 828/1000 | A ++ (superior) | $ 828 |
Allstate
Allstate es una compañía de seguros de automóviles confiable que ofrece una variedad de herramientas en línea para ayudar a los clientes a obtener cotizaciones, mejorar su conducción y ahorrar dinero en sus primas. Aunque es más caro en la lista, Allstate ofrece una lista de descuentos y opciones de paquetes que pueden ayudar a los conductores a ahorrar en primas.
Seguro para propietarios de automóviles
Ponemos a los seguros para propietarios de automóviles en la parte superior de la lista porque es una excelente compañía de seguros integral con primas asequibles, un servicio al cliente de primer nivel y una amplia variedad de opciones de cobertura. El seguro para propietarios de automóviles también ofrece una gran satisfacción del cliente reflejada en su calificación JD Power Score, tiene una solidez financiera superior y tarifas promedio de $ 1,306 para una cobertura completa.
Geico
Geico está constantemente clasificada como una de las mejores compañías de seguros por primas asequibles para todos los grupos demográficos, independientemente del puntaje crediticio, el historial de manejo o la ubicación. Geico también se ubica como una de las principales compañías de seguros que brinda una excelente satisfacción al cliente.
Seguro de viajero
Travelers Insurance es un excelente proveedor de seguros estándar con opciones de cobertura básica y una variedad de descuentos disponibles para los clientes en Wisconsin. Como la compañía de seguros que ofrece una de las tarifas promedio más bajas, los conductores de Wisconsin pueden pasar por alto su puntaje de satisfacción del cliente por debajo del promedio.
Costo promedio del seguro de automóvil en Wisconsin
El costo promedio de un seguro de automóvil en Wisconsin es de $ 1,178 para una cobertura completa. Esto es casi $ 700 menos que el promedio nacional de $ 1,738 para una cobertura completa.
| Prima anual promedio por cobertura mínima en Wisconsin | Prima anual promedio para cobertura completa en Wisconsin |
|---|---|
| $ 415 | $ 1,178 |
Requisitos mínimos de seguro estatal en Wisconsin
El estado de Wisconsin requiere que todos los conductores tengan una cantidad mínima de seguro de automóvil. Las pólizas obligatorias de Wisconsin incluyen responsabilidad por lesiones corporales, daños a la propiedad y cobertura para conductores sin seguro. Wisconsin sigue un requisito de seguro típico 25/50/10, que proporciona:
- $ 25,000 en cobertura por persona
- $ 50,000 en cobertura por accidente
- $ 10,000 por daños a la propiedad.
¿Qué significan exactamente estos números? En caso de accidente, su póliza cubriría $ 25,000 en gastos médicos para un pasajero o $ 50,000 para cualquier otra persona lesionada en el accidente. Los $ 10,000 en responsabilidad por daños a la propiedad cubrirían el costo de las reparaciones de otro vehículo o propiedad, como una cerca, un buzón o un escaparate que podría haber golpeado.
Cómo obtener el mejor seguro de automóvil
Encontrar el mejor seguro de automóvil para usted en Wisconsin llevará un poco de tiempo e investigación. No todas las compañías de seguros de automóviles son iguales al evaluar su pasado y presente y sus necesidades, tendrá que averiguar qué compañía de seguros de automóviles funcionará mejor para sus necesidades.
Su presupuesto es un factor importante a considerar. Puede pensar que obtener los requisitos mínimos será suficiente, pero es posible que desee considerar la posibilidad de encontrar un seguro de automóvil que ofrezca una prima de cobertura completa dentro de su presupuesto. Suscribirse solo a una cobertura mínima puede ponerlo en riesgo de pagar más del doble de los costos por cualquier accidente sin culpa.
Evalúe sus necesidades individuales
Situaciones específicas en su vida personal pueden afectar su póliza de seguro de automóvil, por lo que querrá evaluar sus necesidades. Algunos factores a considerar son si comprará una casa o un bote, necesitará alquilar un automóvil, tendrá un adolescente conduciendo pronto, su historial de accidentes, puntaje crediticio y otros.
Estos factores pueden afectar qué prima de seguro es mejor para usted porque las compañías de seguros de automóviles ofrecen beneficios únicos. Por ejemplo, si está a punto de comprar una casa, las compañías de seguros de automóviles como Geico y Progressive incluso ofrecerán una póliza combinada para seguros de hogar y automóvil y descuentos para propietarios de viviendas.
Considere los factores estatales
Además de evaluar sus necesidades, querrá considerar su ubicación geográfica, como el estado en el que vive e incluso su código postal. Su ubicación determinará si necesitará tener cobertura que lo proteja de fuertes nevadas o lluvias o características como índices de criminalidad, etc. Wisconsin es conocido por fuertes nevadas e inviernos fríos con el lago Michigan y Superior que emiten climas más fríos. Los conductores de Wisconsin pueden agregar asistencia en carretera de emergencia, asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana y cobertura de protección del motor.
Según el III , Wisconsin ocupa el puesto 15 con la mayor cantidad de conductores sin seguro de la nación. Con el 14.3% de los conductores sin seguro, es posible que desee considerar la cobertura de conductores sin seguro en su plan de cobertura para protegerlo de costos inesperados en caso de un accidente sin culpa.
Descuentos en seguros de automóviles en Wisconsin
La mayoría de las compañías de seguros de automóviles ofrecen descuentos para ayudar a sus clientes a ahorrar dinero en sus primas.
Por ejemplo, el seguro para propietarios de automóviles ofrece descuentos para:
- Pagando su póliza en su totalidad
- Conducir y asegurar un vehículo eléctrico o híbrido
- Obtener una cotización antes de la fecha de inicio de la póliza
Allstate ayuda a los conductores a ahorrar dinero si:
- Tener funciones de seguridad instaladas en su automóvil, como frenos antibloqueo y dispositivos antirrobo.
- Es un estudiante con un promedio B o un GPA de 2.7 o superior.
- Asegurar un vehículo nuevo
Geico ofrece grandes ahorros para los clientes, que incluyen:
- Ser un buen conductor (5 años sin accidentes)
- Ser miembro de las fuerzas armadas o soldados en un despliegue de emergencia.
- Usar su cinturón de seguridad
Travelers Insurance se preocupa por sus clientes al brindarles ahorros para:
- Asegurar múltiples vehículos
- Tomando un curso de educación vial aprobado
- Combinación de pólizas con seguro de vivienda o de inquilinos
Preguntas frecuentes
¿Se requiere seguro de automóvil en Wisconsin?
Sí, el seguro de automóvil es un requisito legal en Wisconsin. Los residentes deben tener cobertura por lesiones corporales, daños a la propiedad y conductores sin seguro. La cobertura para conductores con seguro insuficiente, cobertura de gastos médicos, colisión e integral es opcional.
¿Cuál es el mejor seguro de automóvil en Wisconsin?
Geico es el seguro de automóvil más barato disponible en Wisconsin. Con Geico, los residentes de Wisconsin gastan un promedio de $ 686.63 por año en su prima de seguro. Sin embargo, recuerde que hay una serie de factores que determinan el monto de su prima.
¿Qué información se necesita para obtener un seguro de automóvil en Wisconsin?
Para obtener una cotización para el seguro de automóvil de Wisconsin, deberá incluir su dirección, el tipo de vehículo que desea asegurar (marca, modelo y año), su sexo, estado civil, su historial de manejo y cualquier información sobre el vehículo que podría hacerlo elegible para descuentos, como características de seguridad en su automóvil.
¿Cómo puedo ahorrar dinero en un seguro de automóvil en Wisconsin?
Todos los proveedores de seguros de automóviles que evaluamos en esta lista ofrecen descuentos para los clientes en Wisconsin. Los conductores a menudo pueden ahorrar dinero al agrupar sus pólizas, pagar su póliza en su totalidad, asegurar un automóvil nuevo, tener un historial de manejo limpio y ser dueños de su propia casa. Consulte la página de descuentos de cada proveedor para obtener una lista completa de los ahorros que ofrecen.