Revisión de seguros de Allstate

El eslogan popularmente conocido de Allstate, "Estás en buenas manos", ha sido un elemento básico desde su ideación en 1950, pero la historia de la compañía de seguros se remonta a 1931, cuando fue fundada por el general Robert E. Wood. Durante 90 años, Allstate ha estado suscribiendo pólizas de seguros, que incluyen automóviles, viviendas y de vida, y ahora es la quinta compañía de seguros más grande según su participación de mercado.

Con sede en Northbrook, Illinois, Allstate tiene más de 12,000 agentes en todo EE. UU. A lo largo de los años, Allstate se ha consolidado como una de las principales aseguradoras para millones de estadounidenses y actualmente ocupa el segundo o cuarto lugar en el número de primas emitidas para viviendas y automóviles, respectivamente. . Tiene programas innovadores como Drivewise , una calificación de solidez financiera A + (Superior) de AM Best y ofrece múltiples herramientas en línea para simplificar el proceso de compra de pólizas, como su página de comparación de seguros de vida de Allstate .

Si bien las ofertas de Allstate abarcan varios sectores de la industria, desglosar la compañía por sus tres principales tipos de seguros y comprender su puntaje competitivo es un buen lugar para comenzar su investigación.

Seguro de auto de Allstate

Allstate vende muchos tipos diferentes de seguros, pero la compañía probablemente sea más conocida por sus seguros de automóviles. El proveedor es la cuarta compañía de seguros de automóviles más grande en términos de número de pólizas suscritas con el 9.2% de la participación de mercado .

Costo del seguro de automóvil de Allstate

Las primas de seguro de automóvil de Allstate son más caras en promedio que las tarifas nacionales en cualquier lugar entre $ 131 y $ 247 al año, pero su tarifa puede ser más o menos dependiendo de su cobertura y otros factores personales.

Costo promedio anual por cobertura mínima	Costo anual promedio para una cobertura completa
$ 696	$ 1,921

Cobertura

Los productos de seguro de automóvil de Allstate cubren todos los aspectos básicos, como cobertura de colisión, cobertura integral y responsabilidad civil. Pero también hace un esfuerzo adicional con una variedad de coberturas adicionales para una mayor protección, que incluyen:

• Perdon de accidentes
• Seguro del sistema de sonidos
• Reemplazo de auto nuevo
• Asistencia en carretera
• Reembolso de coche de alquiler
• Protección contra lesiones personales
• Cobertura de viaje compartido
• Milewise®

Descuentos.

Allstate también sobresale en descuentos. La compañía ayuda a los conductores a ahorrar dinero en su seguro al ofrecer los siguientes descuentos :

• Políticas múltiples
• Carro nuevo
• Estudiante inteligente
• Frenos antibloqueo
• Dispositivo anti-robo
• Firma anticipada
• Pagador responsable
• Pagos automáticos
• Declaraciones sin papel
• Pagar en completo

Seguro de hogar de Allstate

Si está comprando un seguro para propietarios de vivienda, considere una póliza de Allstate. La compañía fue clasificada como la sexta mejor compañía de seguros para el hogar en el Estudio de seguros para el hogar de JD Power US 2020 , que calificó a 23 proveedores de seguros en términos de satisfacción del cliente.

Costo del seguro de hogar de Allstate

Los titulares de pólizas de Allstate generalmente gastan $ 1,458 al año en sus primas de seguro de propietarios por $ 250,000 en cobertura de vivienda. Esto es casi $ 150 más caro que el promedio nacional de $ 1312 por año , pero sigue siendo relativamente competitivo en comparación con otros proveedores populares.

Cobertura

Allstate ofrece un seguro para propietarios de viviendas que cubre los estándares: cobertura de vivienda, cobertura de propiedad personal, protección de responsabilidad y protección médica para huéspedes. Pero también tiene una amplia selección de coberturas adicionales que lo ayudan a personalizar su póliza, como:

• Restauración de robo de identidad
• Respaldo de agua
• Propiedad personal programada
• Propiedad comercial
• Equipo deportivo
• Reembolso por mejoras ecológicas
• Patio y jardin
• Recuperación de datos electrónicos
• Instrumentos musicales
• Seguro contra inundaciones (a través del NFIP)
• HostAdvantage®

Descuentos.

Al igual que con el seguro de automóvil, puede ser elegible para múltiples descuentos como propietario de una vivienda si compra una póliza de Allstate. Estos son algunos de los descuentos en seguros para el hogar que ofrece Allstate:

• Políticas múltiples
• Pago responsable
• Sin reclamos
• Bienvenida y fidelidad
• Comprador de vivienda nueva
• Pagos automáticos
• Dispositivos protectores
• Firma anticipada

Seguro de vida Allstate

Allstate mantiene una participación significativa en la participación del mercado de propiedad y accidentes, mientras que su posición en seguros de vida es menos significativa. Sin embargo, la compañía ofrece cuatro tipos de pólizas de seguro de vida, que diferencia como seguro de vida temporal o seguro de vida permanente.

Tipos de pólizas ofrecidas

Allstate vende seguros de vida a término y seguros de vida entera. Aquí están las políticas específicas disponibles:

Seguro de término de vida

Las pólizas de seguro de vida a término de Allstate ofrecen cobertura de 10 a 30 años, con la opción de seleccionar la duración que desee, como 11 o 27 años. El seguro de vida a término es el tipo de póliza más asequible y es ideal para cualquier persona que busque una cobertura básica.

Seguro de vida

El seguro de vida entera ofrece cobertura de por vida. Tiene un valor en efectivo garantizado y primas niveladas durante la vigencia de su póliza. Cuando fallece, sus beneficiarios reciben un beneficio por fallecimiento libre de impuestos que puede usarse para gastos como el final de la vida, ingresos suplementarios y deudas. La póliza de Allstate ofrece al menos $ 100,000 en cobertura y las ganancias acumuladas con el tiempo pueden usarse para comprar más seguro de vida, ahorrar en primas o reducir la deuda del préstamo.

Seguro de vida universal

El seguro de vida universal de Allstate es una buena póliza para las personas que desean flexibilidad. Con este tipo de póliza, puede ajustar las horas extra del beneficio por fallecimiento para que coincida con las necesidades de su familia. Hay un componente de valor en efectivo con dos opciones: invertir en un fondo indexado con límites a las ganancias y pérdidas u obtener un rendimiento anual garantizado.

Seguro de vida universal variable

El seguro de vida universal variable es otro tipo de póliza que puede utilizarse como vehículo de inversión. La póliza genera valor en efectivo y usted tiene la libertad de elegir cómo se invierte ese dinero. El seguro de vida universal variable de Allstate no tiene límites de ganancias o pérdidas, lo que significa que hay un mayor potencial de crecimiento, pero también más riesgo.

Si bien Allstate actualmente ofrece pólizas de seguro de vida, su continuación es incierta ya que, según se informa, la compañía planea cerrar la venta de una de sus principales entidades de seguros de vida para la segunda mitad de 2021. Por el momento, el proveedor aún conserva la propiedad de su Allstate. Compañía de Seguros de Vida de Nueva York.

Calificaciones, reseñas, satisfacción del cliente y quejas de seguros de Allstate

Organización	Calificación de Allstate
Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. De JD Power 2020	Varía por región
Estudio de seguros para el hogar de JD Power 2020 en EE. UU.	829 / 1.000
AM mejor	A +
Better Business Bureau (BBB)	A +

En general, Allstate tiene críticas y calificaciones sólidas en todos los ámbitos. El seguro de automóvil de Allstate obtuvo una buena clasificación en varias regiones en el Estudio de seguros de automóvil de JD Power 2020 en lo que respecta a la satisfacción del cliente. Allstate fue calificado como el mejor proveedor de seguros de automóviles en Florida y obtuvo una puntuación superior al promedio en las regiones suroeste y norte central.

En el Estudio de seguros para el hogar de JD Power 2020 , Allstate obtuvo 829 de 1,000 puntos, lo que está por encima del promedio. En la lista de 23 proveedores de seguros para el hogar, Allstate ocupó el sexto lugar.

El Better Business Bureau da Allstate una calificación A +, pero el número de quejas es alta. Solo en el último año, se han cerrado 469 denuncias. Los clientes otorgan a Allstate una calificación promedio de una estrella, y muchos clientes se quejan de los precios, problemas de reclamos y un servicio al cliente deficiente.

Sin embargo, Allstate es muy fuerte financieramente. La compañía tiene una calificación A + de AM Best, lo que indica una solidez financiera superior. Cuando busca un proveedor de seguros, es importante tener en cuenta la solidez financiera porque refleja la capacidad de la empresa para pagar reclamaciones, incluso en situaciones costosas como desastres naturales.

Razones por las que Allstate es una gran opción

Hay tres formas de presentar un reclamo ante Allstate: puede presentar reclamos en línea, a través de su centro de llamadas al 1-800-ALLSTATE o con su agente local. Con la aplicación móvil de Allstate, disponible para dispositivos iOS y Android, los asegurados pueden rastrear reclamos, contactar a un agente, acceder a los documentos de la póliza y solicitar asistencia en el camino.

Otra razón para considerar Allstate es su generosa cartera de descuentos, que puede ahorrarle significativamente en costos de primas. El descuento de pólizas múltiples de Allstate hace que su seguro de automóvil sea una excelente opción para las personas que tienen un seguro de vida o de propiedad de Allstate. Los padres de estudiantes de secundaria y universitarios también pueden aprovechar los descuentos para estudiantes de Allstate.

Los propietarios de automóviles en las regiones donde Allstate se encuentra entre las principales empresas en los estudios de seguros de JD Power pueden confiar en el seguro de automóviles de Allstate como una opción de cobertura confiable. Los consumidores en regiones donde Allstate ocupa un lugar bajo, o en lugares donde las revisiones de seguros de Allstate reflejan un desempeño deficiente, podrían optar por considerar otras compañías.

Una de las características más innovadoras de Allstate es su programa Drivewise . Con Drivewise, descarga una aplicación en su dispositivo Android o Apple. Realiza un seguimiento de sus hábitos de conducción y de los datos del viaje, y luego calcula una recompensa en efectivo en función de la seguridad con la que conduce. Puede ganar puntos de recompensa por evitar frenar bruscamente, mantener una velocidad segura y otros hábitos de conducción inteligente.

Además del seguro de automóvil, también descubrimos que Allstate tiene excelentes pólizas de seguro para el hogar, con una variedad de opciones de personalización. También recomendamos consultar la cobertura de seguro de vida de Allstate, especialmente si puede aprovechar los ahorros de múltiples pólizas con una póliza de seguro de hogar o automóvil.

Políticas adicionales ofrecidas por Allstate

Además del seguro de automóvil, vivienda e inquilinos, Allstate también ofrece:

• El seguro para inquilinos
• Seguro de condominio
• Seguro de motocicleta
• Seguro de negocio
• Protección contra robo de identidad
• Seguro de barco
• Seguro de arrendador
• Seguro para mascotas
• Seguro para autocaravanas, cuatrimotos y motos de nieve
• Seguro de eventos

Preguntas frecuentes

¿Qué necesito para obtener una cotización de Allstate?

Puede obtener una cotización automática de Allstate enviando una solicitud en el sitio web de Allstate o comunicándose con un agente de Allstate. Para proporcionar una cotización, un agente deberá conocer la marca y el modelo de su vehículo, su ubicación, su edad, la cantidad de millas que conduce anualmente e información sobre infracciones de tránsito anteriores, si las hubiera.

¿Cómo presento un reclamo ante Allstate?

Allstate le permite presentar un reclamo en su sitio web, llamando a su centro de llamadas nacional al 1-800-ALLSTATE o comunicándose con su agente de Allstate.

¿Ofrece Allstate descuentos a los titulares de pólizas actuales que necesitan un seguro adicional?

Si. Si ya tiene cobertura de seguro de vida, de automóvil o de propietario de vivienda de Allstate, puede calificar para tarifas reducidas al combinar sus pólizas .

¿Cómo puedo encontrar un agente de Allstate local?

El sitio web de Allstate proporciona un directorio de agentes , que le permite buscar un agente por nombre, código postal o ciudad y estado. O puede llamar a Allstate al 1-800-ALLSTATE.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas masculinas y femeninas de 40 años con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :

Auto:

• Responsabilidad por lesiones corporales por persona: $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
• $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
• $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
• $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
• $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
• Deducible por colisión de $ 500
• Deducible integral de $ 500

Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.

Propietarios:

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.