¿Cuánto cuesta el seguro de un Mercedes?

No es fácil pagar un Mercedes, pero el verdadero costo de poseer uno de estos autos de lujo proviene de gastos adicionales como mantenimiento y seguro. Si obtuvo una cotización de seguro para un Mercedes, es posible que haya notado que las tarifas suelen ser más altas que otros tipos de vehículos: un 20% más, según los datos de tarifas de 2021 de Quadrant Information Services.

Hemos desglosado todos los factores que contribuyen a las primas e identificado las mejores compañías de seguros que ofrecen cobertura asequible.

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¿En qué medida influye el tener un Mercedes en la tasa de seguro de su automóvil?

Observamos las tarifas promedio de seguros de automóviles en todo el país y descubrimos que los propietarios de Mercedes pagan $ 2,187 por año en promedio por seguros, un 20% por encima del promedio nacional de $ 1,738. Para averiguar por qué, analizamos algunos posibles culpables que se sabe que aumentan las tasas.

A menudo, las compañías de seguros cobran una prima por los vehículos que se consideran particularmente peligrosos según los datos de accidentes. Pero Mercedes está calificado como uno de los autos más seguros debido a su tecnología de prevención de choques, y un estudio de 2021 confirmó un número extremadamente bajo de muertes por accidentes de tránsito.

La mala noticia es que pierde en costos de reemplazo. Incluso una pequeña falla en el guardabarros puede significar una factura de reparación astronómicamente alta para su Mercedes cuando suma todas esas piezas caras.

Piénselo de esta manera: si compra un automóvil usado de $ 5,000 y se totaliza en un accidente, su compañía de seguros solo tendrá que pagar $ 5,000 para reemplazarlo, lo que significa que probablemente le darán un buen trato en el seguro. Sin embargo, si tiene ese mismo accidente con un Mercedes C300 nuevo, su reclamo se dispara repentinamente a $ 41,600. Teniendo en cuenta los posibles daños, tiene sentido que su compañía de seguros quiera cobrar más por la cobertura.

¿Cuánto cuesta el seguro de un Mercedes?

Recopilamos muestras de tasas de seguro para un Mercedes C300 y descubrimos que las primas anuales promedian $ 494 para la cobertura mínima y $ 2187 para la cobertura total.

Debido a que el costo del seguro de un Mercedes depende en gran medida del costo del vehículo, su prima variará según el modelo que posea. Un C300 solo cuesta $ 41,600 como nuevo, que es el más bajo para la marca. Elija un AMG S 63 Cabriolet con un precio de $ 185,400 y puede esperar pagar más.

Prima mínima anual media para un Mercedes C300	Prima de cobertura total anual promedio para un Mercedes C300
$ 494	$ 2,187

Cada compañía de seguros considera los factores específicos del modelo como la seguridad y los costos de reemplazo de manera diferente al calcular las tarifas, lo que significa que algunas compañías de seguros otorgan tarifas más bajas a los propietarios de Mercedes que otras. En nuestro estudio, encontramos las mejores tarifas para un Mercedes C300 de USAA, Geico y Amica. MetLife cobraba las primas más altas.

Vea cómo se apilaron los demás:

	Prima anual mínima media	Prima anual completa promedio
AAA	$ 620	$ 2,262
Allstate	$ 546	$ 2,924
American Family Insurance	$ 680	$ 2,343
Amica	$ 345	$ 1,574
Auto-Owners Insurance	$ 353	$ 1,654
Chubb Insurance	$ 530	$ 2,633
Erie	$ 358	$ 1,501
Farmers	$ 650	$ 2,643
Farm Bureau	$ 373	$ 2,057
Geico	$ 334	$ 1.987
Mercury	$ 400	$ 1,721
MetLife	$ 775	$ 2,969
Nationwide	$ 535	$ 1,579
Progressive	$ 439	$ 1,661
State Farm	$ 461	$ 1,777
The Hartford	$ 672	$ 3,103
Travelers	$ 532	$ 1,971
USAA	$ 320	$ 1,565

¿Qué factores influyen en el seguro de su automóvil además de su automóvil?

Incluso si tener un Mercedes encarece el seguro, hay muchos otros factores que contribuyen a una tasa alta (o baja). Éstas incluyen:

• Edad
• Género
• Localización
• Distancia conducida
• Estado civil
• Historial de conducción
• Puntaje de credito
• Profesión
• Monto y tipos de cobertura
• Deducible de la póliza

¿Cómo se puede ahorrar dinero en el seguro de automóvil de Mercedes?

Si desea conducir un Mercedes, no hay mucho que pueda hacer para evitar costos de seguro más altos (salvo elegir un vehículo menos costoso). Sin embargo, hay factores que puede controlar para ayudar a mantener las primas lo más bajas posible:

• Mantenga limpio su historial de manejo: Mercedes tiene una excelente reputación en materia de seguridad, pero eso no significa que pueda dejar de lado la precaución mientras está detrás del volante. Obedezca las leyes de tránsito y practique la conducción a la defensiva para evitar multas y accidentes, los cuales pueden contribuir a las altas tasas de seguro.
• Estacionar en un garaje: Dejar su Mercedes en la calle por la noche aumenta el riesgo de que se dañe o se lo roben. Algunos proveedores pueden ofrecer un descuento si lo estaciona en un garaje cerrado con llave.
• Reduzca su millaje: su compañía de seguros considera cada milla que conduce como una nueva oportunidad de sufrir un accidente. Un kilometraje anual más bajo puede reducir significativamente la tasa de su seguro, especialmente si participa en un programa basado en el uso.
• Cobertura combinada: la mayoría de las aseguradoras le ofrecerán un descuento si compra juntos un seguro de automóvil y uno de vivienda. Considere obtener cobertura para su Mercedes y su hogar del mismo proveedor para ver si hace una diferencia.
• Elija un deducible más alto: las tarifas de colisión y todo riesgo para su Mercedes pueden ser un culpable si su tarifa es particularmente alta. Intente aumentar su deducible para reducir los pagos mensuales, solo asegúrese de no elegir un deducible más alto de lo que puede pagar en un apuro.

Preguntas más frecuentes