Revisión de American Family Insurance: automóvil, hogar y vida

American Family Insurance fue lanzado por un solo agente de seguros en 1927. Desde entonces, la compañía, comúnmente abreviada como AmFam, ha crecido hasta convertirse en una de las compañías de seguros más grandes de los Estados Unidos, generando $ 8.8 mil millones en ingresos solo en 2017 .

Si bien comenzó ayudando a los agricultores, AmFam es ahora la séptima compañía de seguros de hogar más grande de los Estados Unidos y la novena compañía de seguros de automóviles más grande . American Family también ofrece una amplia variedad de pólizas de seguro de vida, incluido el seguro de vida para niños.

Seguro de auto de American Family

Las pólizas de seguro de automóvil de AmFam están altamente calificadas, sin mencionar que son asequibles. La compañía ofrece una larga lista de opciones de cobertura, lo que permite a los conductores personalizar su póliza. También puede aprovechar descuentos únicos para obtener una tarifa más baja.

Cobertura

Puede obtener una cotización de seguro de American Family para algunas o todas sus opciones de cobertura de seguro de automóvil :

• Cobertura completa: AmFam ofrece un seguro de automóvil de cobertura completa, que incluye seguro de colisión, integral, de responsabilidad y de pagos médicos.
• Seguro de viaje compartido : si conduce para una empresa de viaje compartido como Lyft o Uber, puede recibir cobertura.
• Cobertura de brecha de arrendamiento y préstamo: si está alquilando un automóvil, el seguro de brecha cubre la brecha entre el monto adeudado y su valor real.
• Daños a automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente: ayuda a pagar las reparaciones si lo atropella alguien que no tiene seguro de automóvil o que tiene seguro insuficiente.
• Asistencia de emergencia en la carretera: ayude si su automóvil se descompone al costado de la carretera. El seguro de automóvil de American Family ofrece asistencia en carretera de emergencia las 24 horas , los 7 días de la semana .
• Cobertura por muerte accidental y desmembramiento: si sufre un accidente automovilístico grave que resulta en muertes o lesiones graves, esta cobertura cubrirá los costos médicos o los gastos funerarios.
• Cobertura OEM: con la cobertura OEM de AmFam, su automóvil será reparado con piezas de fábrica después de un accidente, lo que puede mejorar el valor de reventa del automóvil.
• Perdón de accidentes: si tiene cobertura de perdón de accidentes, la prima de su seguro de automóvil no aumentará después de un accidente por culpa.
• Reembolso del automóvil de alquiler: si su automóvil está en el taller debido a un accidente cubierto, AmFam pagará el alquiler de un automóvil.

Descuentos.

Las compañías de seguros de automóviles ofrecen descuentos en sus pólizas para incentivar la conducción segura o capturar una mayor parte del negocio de sus asegurados. Es casi una garantía de que uno de los muchos descuentos de AmFam se aplicará a su póliza cuando solicite una cotización de seguro de American Family.

• KnowYourDrive: Inscribirse e instalar el adaptador KnowYourDrive en su automóvil reduce automáticamente las primas en un 10%. Su adaptador rastrea su comportamiento de conducción y los conductores seguros pueden obtener hasta un 20% de descuento .
• Multi-vehículo y multiproducto: Descuento por asegurar múltiples vehículos o comprar múltiples productos.
• Conductor defensivo: este descuento se aplica en algunos estados si tiene más de 55 años y toma un curso de manejo defensivo.
• Buena conducción: si no ha tenido accidentes o multas y no ha presentado reclamaciones, podría obtener un buen descuento por conducción.
• Bajo kilometraje: descuento disponible para quienes conducen menos de 7500 millas al año.
• Lealtad: disponible si ha estado con American Family durante años. El monto del descuento depende de cuánto tiempo ha sido cliente.
• Reserva anticipada: elija dentro de los siete días posteriores a la solicitud de una cotización de American Family Insurance y obtendrá un descuento.
• Diríjase hacia los ahorros: primas reducidas si deja a un competidor y dirige su automóvil hacia la póliza de AmFam.
• Generacional: Disponible para los hijos de padres asegurados.
• Conductor seguro para adolescentes : el programa rastrea a los conductores adolescentes con una aplicación móvil. Después de un año o 3,000 millas conducidas, obtendrán un descuento del 10%.
• Buen estudiante: Descuento para adolescentes que mantengan buenas calificaciones.
• Fuera de la escuela: si tiene un hijo menor de 25 años en su póliza, pero está a más de 100 millas de distancia en la universidad, mientras su automóvil se queda en casa, AmFam no le cobrará el monto total de la póliza.
• Voluntario joven: Descuento para conductores menores de 25 años que se ofrezcan como voluntarios 40 horas al año en una organización sin fines de lucro.
• Pago automático : descuento por suscribirse a pagos automáticos desde una cuenta corriente o tarjeta de crédito.
• Pago completo: las primas totales se reducen cuando se pagan en su totalidad.
• Sin papel: Regístrese para recibir sus estados de cuenta por correo electrónico para obtener este descuento.

Seguro de hogar de American Family

Debido a que la combinación de pólizas le permitirá ahorrar dinero, vale la pena considerar la cobertura de seguro del hogar de AmFam además del seguro de automóvil. En general, AmFam ofrece buenas pólizas de seguro para el hogar , con algunas coberturas adicionales para una protección adicional. Recomendamos consultar su página de recursos sobre seguros para el hogar si está comprando un seguro para el hogar por primera vez.

Cobertura

AmFam ofrece las siguientes opciones de cobertura de seguro de hogar :

• Seguro de hogar estándar: El seguro de hogar estándar incluye vivienda, propiedad personal, responsabilidad, pagos médicos y cobertura por pérdida de uso.
• Desbordamiento de la bomba de alcantarillado y sumidero: Esto cubre los daños causados ​​por la acumulación de alcantarillado.
• Cobertura de avería de equipos: si sus electrodomésticos, sistemas domésticos o dispositivos domésticos inteligentes se dañan, esta cobertura pagará para repararlos o reemplazarlos.
• Protección de revestimiento a juego: esta cobertura pagará el reemplazo de las secciones de revestimiento dañadas después de una pérdida cubierta.
• Protección contra robo de crédito: los clientes de AmFam pueden comprar protección contra robo de crédito de CyberScout, que señala actividades sospechosas y oportunidades de robo de identidad.

Descuentos.

Estos son los descuentos específicos para seguros de hogar que ofrece AmFam:

• Antigüedad del hogar: los hogares más nuevos tienen más características de seguridad y, por lo tanto, podrían calificar para descuentos.
• Vivienda renovada : Descuentos para sistemas de plomería, eléctricos y de calefacción que hayan sido reemplazados en los últimos 15 años.
• Hogar seguro, seguro e inteligente: un dispositivo inteligente, como un timbre con video o un sistema de seguridad, podría generar una reducción del 5% en las tarifas de su seguro.
• Políticas múltiples: si combina sus pólizas de vivienda y de automóvil, puede ahorrar hasta un 29% en su seguro de automóvil y hasta un 20% en su seguro de vivienda.
• Lealtad: después de un año de ser cliente de AmFam, puede calificar para una tarifa más baja.
• Descuentos por pago: si se inscribe para pagos automáticos, estados de cuenta sin papel o paga su prima en su totalidad, obtendrá un descuento.
• Descuento generacional: si tiene entre 18 y 30 años y uno de sus padres tiene una póliza activa de vivienda o automóvil con American Family, puede ahorrar dinero en la cobertura.

Seguro de vida de American Family

Aunque el seguro de vida no es el producto de seguro más popular de AmFam, ofrece una gama diversa de pólizas de seguro de vida bajo el nombre DreamSecure. Si está comprando un seguro de vida, puede usar la herramienta de comparación de pólizas para ver qué tipo de cobertura es la adecuada para usted y la calculadora de seguros de vida para determinar cuánta cobertura necesita.

Tipos de pólizas ofrecidas

• Seguro de vida a término: Las pólizas de seguro de vida a término de AmFam están disponibles en períodos de 10, 15, 20 y 30 años, y tienen primas consistentes y un beneficio por fallecimiento garantizado. Cada póliza viene con un anexo de beneficio por fallecimiento acelerado, con la opción de agregar un anexo de seguro para niños y una exención de prima para el anexo de beneficio por discapacidad.
• Seguro de vida a término simplificado: con el seguro de vida a término simplificado de AmFam , no se requiere un examen médico, por lo que es una buena opción para las personas con riesgos de salud moderados. Puede elegir un período de plazo de 10 años, 15 años, 20 años o 30 años, con una cobertura que oscila entre $ 50 000 y $ 150 000.
• Seguro de vida flexible: El seguro de vida flexible es una póliza de seguro de vida ajustable que le permite realizar cambios en su póliza con el tiempo. Por ejemplo, puede reducir o aumentar la cantidad de cobertura que necesita y su prima cuando lo desee. También puede personalizar las políticas de AmFam con una variedad de pasajeros, incluida una opción de compra garantizada.
• Seguro de vida integral: las pólizas de seguro de vida integral de AmFam incluyen protección durante toda su vida. La compañía ofrece cinco tipos diferentes de seguros de vida entera , todos con un componente de valor en efectivo. Los asegurados también son elegibles para recibir dividendos de American Family.
• Seguro de vida integral para personas mayores: puede comprar un seguro de vida integral para personas mayores de AmFam si tiene entre 50 y 80 años. Hay dos opciones de pólizas, una que incluye $ 10,000 en cobertura y otra que tiene $ 15,000 en cobertura. Este tipo de seguro se utiliza principalmente para pagar los gastos funerarios y al final de la vida.
• Seguro de vida integral para niños: si desea proteger financieramente a sus hijos desde una edad temprana, considere un seguro de vida integral para niños . AmFam ofrece tres niveles de cobertura: $ 25,000, $ 50,000 o $ 75,000, con un plan de pago de 10 o 20 años. Estas pólizas incluyen un componente de valor en efectivo.

Razones por las que American Family es una gran opción

Si usted es un conductor seguro o tiene un adolescente, American Family Insurance podría ser su mejor opción para el seguro de automóvil . A menudo, agregar un adolescente a su seguro de automóvil puede elevar sus primas por las nubes, pero los conductores jóvenes con AmFam podrían calificar para hasta cuatro descuentos.

Los conductores seguros con antecedentes de conducción limpios deben obtener una cotización de seguro de American Family. Con tres descuentos relacionados con la conducción segura, podría pagar primas de póliza bajas.

Si está buscando una sólida cobertura de seguro de vida, el seguro de vida de American Family es definitivamente una compañía que recomendamos. Ofrecen cinco pólizas de seguro de vida diferentes, incluido el seguro de vida para niños y personas mayores, que pueden ser difíciles de encontrar. AmFam también ofrece seguros de vida a plazo, completos, flexibles y simplificados. Puede personalizar su póliza con una variedad de cláusulas adicionales para una protección aún mayor. El seguro de vida de AmFam es asequible y ofrece un excelente servicio al cliente.

El seguro de hogar de American Family es una buena opción si está buscando una cobertura básica. Esta empresa ofrece menos coberturas adicionales y descuentos en comparación con algunos de sus competidores, pero no se sentirá decepcionado con una política de AmFam.

También nos gusta que AmFam tenga soporte para reclamos 24 horas al día, 7 días a la semana, que está disponible por teléfono o en línea. Ya sea que esté comprando un seguro de hogar, automóvil o de vida, seguramente encontrará una póliza que satisfaga sus necesidades y su presupuesto.

Calificaciones, reseñas, satisfacción del cliente y quejas de American Family

Organización de calificación	Calificación AmFam
Seguro de vivienda de JD Power (2020)	821/1000
Seguro de automóvil de JD Power (2020)	1 ° en la región suroeste
Better Business Bureau	A
Índice de quejas de NAIC	1,36 (por encima del promedio)

En general, AmFam obtiene calificaciones y reseñas decentes. La compañía recibió 821/1000 puntos en el Estudio de seguros para el hogar en EE. UU. De 2020 de JD Power, que la coloca en la categoría 'aproximadamente promedio'. También fue reconocida como la mejor compañía de seguros de automóviles en la región suroeste en el Estudio de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 de JD Power.

A pesar de tener una calificación A de BBB, AmFam tiene una calificación de una estrella basada en casi 50 comentarios de clientes. También tiene quejas de clientes por encima del promedio según el índice de quejas de NAIC.

Tarifas promedio disponibles de American Family

El costo promedio del seguro de automóvil a través de AmFam es de $ 1,218 para una cobertura completa. Esto es más bajo que el promedio nacional de cobertura total de $ 1,555.

Políticas adicionales ofrecidas por American Family

AmFam también cubre ;

• Inquilinos
• Moto de nieve, motocicleta, barco, ATV y RV
• Condominio y casa prefabricada
• Granja
• Negocio
• Viaje
• Salud
• Inundación
• Paraguas

Preguntas frecuentes

¿Qué necesito para obtener una cotización de American Family?

Solicite una cotización de seguro de American Family en línea con solo su código postal y tipo de automóvil . O ingrese su código postal para encontrar un agente local. También puede llamar o charlar.

¿Cómo presento un reclamo ante American Family?

Llame a su número gratuito o complete un formulario de reclamo en línea . Necesitará su nombre, dirección y número de teléfono, su número de póliza, la fecha y hora de su pérdida y la información de contacto de cualquier otra persona involucrada.