Costo promedio del seguro de automóvil en Arizona
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Arizona? Los conductores de Arizona pueden esperar pagar un promedio de $ 555 al año por la cobertura mínima y $ 1,547 al año por la cobertura completa.
Si bien muchos estados pagan significativamente más por el seguro de automóvil, es posible que los residentes de Arizona paguen menos , si hacen sus deberes.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Arizona?
Actualmente, el costo anual promedio del seguro de automóvil en los Estados Unidos es de $ 565 por cobertura mínima y $ 1,674 por cobertura total, muy similar a lo que pagan los conductores de Arizona. Los conductores de Arizona pagan un promedio de $ 555 por año por una cobertura mínima y $ 1,547 por año por una cobertura completa.
Tenga en cuenta que las compañías de seguros de automóviles miran muchos puntos de datos personales para determinar el costo de una prima. Estos incluyen cosas como:
- Edad
- Género
- Historial de conducción
- Donde vives
- Tipo de coche
- Estado civil
- Con que frecuencia conduces
- Tipo de cobertura
- Puntaje de credito
Por lo tanto, el costo que cada conductor paga por el seguro del automóvil es único. Lo que paga puede ser más bajo o más alto que el promedio estatal.
Tarifas de seguro de automóvil en Arizona por compañía
Si bien la mejor compañía de seguros de automóvil para usted dependerá de sus necesidades individuales y la compañía de seguros de automóvil más barata variará según sus propios factores y primas, hay al menos muchas compañías para elegir. Estos son los costos anuales promedio para los proveedores que operan en Arizona . Las tarifas varían ampliamente, pero las tarifas promedio de Geico son las más económicas de las compañías incluidas.
| Compañía de seguros de automóvil | Prima anual promedio por cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| AAA | $ 456 | $ 1,433 |
| Seguro ACCC | $ 597 | $ 1,477 |
| Allstate | $ 554 | $ 1,701 |
| American Family Insurance | $ 685 | $ 1,288 |
| País Financiero | $ 611 | $ 2,106 |
| Farmers | $ 601 | $ 1,344 |
| Geico | $ 326 | $ 916 |
| Hallmark Financial | $ 551 | $ 1,745 |
| Oficina Agrícola de Iowa | $ 554 | $ 1,212 |
| Mercury Insurance | $ 380 | $ 1,274 |
| MetLife | $ 822 | $ 2,024 |
| MGA | $ 879 | $ 2,423 |
| Nationwide | $ 405 | $ 1,110 |
| Progressive | $ 650 | $ 1,472 |
| QBE | $ 410 | $ 1,152 |
| Camino seguro | $ 834 | $ 2,453 |
| State Farm | $ 523 | $ 1,232 |
| The Hartford | $ 506 | $ 1,257 |
| Viajeros | $ 443 | $ 1,127 |
| USAA | $ 450 | $ 1,288 |
Tarifas de seguro de automóvil de Arizona por ciudad
Cuanto mayor sea la población, más accidentes van a ocurrir. Esta es la razón por la que los residentes de las grandes ciudades a menudo pagan cientos de dólares más por un seguro de automóvil que los conductores en áreas rurales.
En la siguiente tabla se muestran los costos anuales promedio de una póliza completa para las 20 principales ciudades de Arizona según la población. (Nota: el aumento porcentual se basa en un precio anual promedio de $ 1,547 por año).
| Ciudad | Prima anual promedio para cobertura total | % de aumento de la prima anual media |
|---|---|---|
| Fénix | $ 1,904 | 23% |
| Tucson | $ 1,591 | 3% |
| Colina baja | $ 1,657 | 7% |
| Velero | $ 1,589 | 3% |
| Glendale | $ 1,853 | 20% |
| Scottsdale | $ 1,673 | 8% |
| Gilbert | $ 1,622 | 5% |
| Tempe | $ 1,671 | 8% |
| Peoria | $ 1,696 | 10% |
| Sorpresa | $ 1,574 | 2% |
| Yuma | $ 1,439 | -7% |
| San Tan Valley | $ 1,640 | 6% |
| Avondale | $ 1,788 | dieciséis% |
| Buen año | $ 1,610 | 4% |
| Casas Adobes | $ 1,517 | -2% |
| Asta de bandera | $ 1.361 | -12% |
| Ciudad de Lake Havasu | $ 1,232 | -20% |
| Castaño de Indias | $ 1,623 | 5% |
| Casa Grande | $ 1,531 | -1% |
| Catalina Foothills | $ 1,546 | 0% |
Tarifas de seguro de automóvil de Arizona por edad
Debido a que los conductores más jóvenes tienen estadísticamente más probabilidades de sufrir un accidente, los proveedores de seguros cobran más a estos conductores por una póliza.
En la siguiente tabla, verá las tarifas promedio anuales de seguro de automóvil en Arizona según la edad. Como verá, hay una disminución constante en el costo cuanto más tiempo conduce, suponiendo que no haya incidentes importantes de manejo como una multa por exceso de velocidad o DUI.
| Edad | Prima anual promedio en Arizona |
|---|---|
| 16 años | $ 2,711 |
| 17 años | $ 2,421 |
| 22 años | $ 2,515 |
| 25 años | $ 1953 |
| 30 años | $ 1,770 |
| 35 años | $ 1,713 |
| 40 años | $ 1,651 |
* 16 años y 17 años calculados según la divulgación de la política de los padres
Tasas de seguro de automóvil de Arizona por historial de manejo
Las tarifas de seguro de automóvil de Arizona se ven muy afectadas por su historial de manejo. Eche un vistazo a la tabla a continuación para ver cuánto puede esperar que aumente su prima después de cada infracción. Como verá, el aumento de costos es bastante significativo.
| Incidente de conducción | Prima anual promedio de cobertura total en Arizona | % de aumento de la prima anual media |
|---|---|---|
| Multa por exceso de velocidad | $ 2,006 | 30% |
| Accidente | $ 2,199 | 42% |
| DUI | $ 3,092 | 35% |
Cómo ahorrar en el seguro de automóvil en Arizona
Para ahorrar en las tarifas de su seguro de automóvil en Arizona, hay algunas tácticas que puede probar.
- Aumento de su deducible: aunque esto disminuirá su pago en caso de que tenga un accidente, también puede disminuir su factura mensual. Su proveedor de seguros puede ofrecer algunas opciones diferentes, así que hable con un agente para asegurarse de que comprende cada una.
- Descuentos: la mayoría de los proveedores nacionales ofrecen múltiples opciones de descuento que puede aprovechar para reducir su prima. Uno rápido y fácil es tomar un curso de manejo defensivo. Aunque puede costarle un poco de dinero, puede proporcionar un descuento (según su proveedor) y, de ser así, se pagará solo después de unos meses.
- Compare precios: no todos los proveedores de seguros son iguales. Además, no todos los proveedores de seguros utilizan el mismo algoritmo de fijación de precios. Una empresa puede aumentar mucho su prima debido a su puntaje crediticio, mientras que otra puede no aumentarla tanto.
- Conduzca un automóvil más antiguo: los automóviles nuevos cuestan más y, por lo tanto, cuesta más asegurarlos. Para ahorrar dinero, conduzca un automóvil antiguo con una calificación de seguridad alta.
- Aumente su puntaje de crédito: aunque no podrá hacer esto de la noche a la mañana, aumentar su puntaje de crédito lo ayudará a ahorrar en su seguro de automóvil. Esto se debe a que las personas con puntajes crediticios más bajos tienen estadísticamente más probabilidades de presentar una reclamación.
Requisitos de seguro de automóvil de Arizona
Todos los conductores deben tener una política de 25/50/15 . Por escrito, esto significa que si tiene un accidente y se determina que tiene la culpa, su proveedor de seguros debe cubrir hasta:
- $ 25,000 por persona por lesiones corporales
- $ 50,000 por accidente por lesiones corporales
- $ 15,000 por daños a la propiedad
Si bien estas cantidades pueden parecer mucho dinero, a menudo no lo son después de un accidente grave, especialmente cuando se trata de daños a la propiedad. En el mundo actual, $ 15,000 no cubren el precio de un auto nuevo, ya que muchos autos nuevos cuestan más de $ 30,000.
Otra cosa a considerar es que muchos prestamistas y concesionarios requieren una cobertura total si planea arrendar o financiar un automóvil nuevo. Tenga esto en cuenta al buscar tarifas de seguros de automóviles en Arizona. El proveedor más económico para una cobertura mínima puede no ser el proveedor más económico para una cobertura completa.
Preguntas frecuentes
¿Se requiere cobertura de automovilista sin seguro en Arizona?
No, no es obligatorio, pero las compañías de seguros están obligadas a ofrecerlo. El mínimo que deben ofrecer es 25/50 ($ 25,000 por persona por lesiones corporales y hasta $ 50,000 por accidente).
¿Es Arizona un estado sin culpa?
No, Arizona es un estado de agravio, lo que significa que la persona que causó el accidente es financieramente responsable de todos los daños.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de perfil básico poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Para determinar tarifas alternativas, nuestro perfil base se ha ajustado para los siguientes escenarios:
- Historial de conducción: las tarifas se calcularon evaluando nuestro perfil base con los siguientes incidentes aplicados: récord limpio (base), accidente con culpa, multa por exceso de velocidad y condena por DUI única.
- Edad: las tasas se calcularon evaluando nuestro perfil base con las edades de 18 a 60 (base: 40 años) aplicadas. Para los conductores adolescentes, las tarifas se determinaron agregando a un adolescente de 16 o 17 años a la póliza de una pareja casada de 40 años. Las tarifas que se muestran reflejan el costo adicional a la política de los padres.
Estas son frecuencias de muestreo y solo deben usarse con fines comparativos.