El mejor seguro de auto económico en Newark
Como saben los conductores de Newark, el seguro de automóvil de Nueva Jersey puede ser caro. El costo promedio de un seguro de automóvil en Newark, por año, es de $ 1254 para la cobertura mínima y $ 2624 para la cobertura total. Eso está bastante por encima del promedio nacional de $ 565 y $ 1,674. Saber que Newark tiene promedios tan altos hace que sea aún más importante conocer las mejores compañías de seguros de automóviles baratos en Newark. El condado de Essex, donde se encuentra Newark, vio más de 30,000 accidentes automovilísticos en 2019 . Además de eso, aproximadamente el 15% de los conductores de Nueva Jersey no tenían seguro de automóvil en 2015, lo que destaca la importancia de encontrar un buen seguro de automóvil en Newark a bajo precio.
Para llegar al mejor seguro de automóvil barato en Newark, usamos varias variables. Los primeros entre ellos fueron las tasas de primas promedio en el área, la participación de mercado de la industria automotriz en manos de cada compañía, la cantidad de descuentos brindados y el informe de seguros de automóviles de JD Power. Estas variables se ponderaron en función de las tarifas medias, el tamaño de la empresa, la puntuación de JD Power y los descuentos.
Las mejores compañías de seguros de auto en Newark
Tomando las compañías de seguros de automóviles con las tarifas promedio más bajas en el área y la participación de mercado más grande de la industria, luego comparamos las compañías por puntajes y descuentos de JD Power . Aquellos con las tarifas más bajas, las puntuaciones más altas y los descuentos más generosos fueron seleccionados como las mejores compañías de seguros de automóviles en Newark.
| Compañía de seguros | Puntuación de potencia de JD | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|---|
| NJM | 847/100 | $ 501 | $ 1,704 |
| Geico | 841/100 | $ 858 | $ 1,995 |
| Viajeros | 836/100 | $ 991 | $ 1,903 |
| State Farm | 855/100 | $ 1,099 | $ 1,862 |
| Metlife | 831/100 | $ 1,196 | $ 1,984 |
NJM
NJM ha estado en el negocio de seguros de automóviles durante más de un siglo. De nuestros cinco últimos, NJM ofrece las tasas anuales promedio más bajas tanto para cobertura mínima como completa, al mismo tiempo que obtiene una puntuación más alta que la mayoría en el informe de JD Power. Combinado con excelentes calificaciones y bajos costos, NJM ofrece numerosos descuentos para ayudar a que esas tarifas sean aún más bajas.
Geico
Geico es una de las compañías de seguros de automóviles más conocidas y encaja bien en nuestra lista de los mejores seguros de automóviles baratos en Newark. Después de NJM, Geico ofrece las tasas de cobertura mínima anual promedio más baratas de nuestra lista. La puntuación de 841 en el informe de JD Power coloca a Geico a solo seis puntos de NJM. Ayudando a reforzar la posición de Geico, la compañía ofrece más descuentos que muchos de sus competidores.
Viajeros
El seguro de viajero cuesta un poco más que los dos primeros de nuestra lista, pero es bien conocido por su calidad y servicios. Las primas promedio de los viajeros y el puntaje JD Power se encuentran en el rango medio de nuestra lista, lo que hace que la compañía sea un buen promedio entre las mejores compañías de seguros de autos baratos en Newark. Entre sus puntos de venta, Travelers ofrece una aplicación llamada IntelliDrive que puede monitorear la conducción del cliente en tiempo real y ofrecer descuentos a cambio de una conducción segura.
State Farm
State Farm es una de las compañías de seguros más grandes y presta servicios a clientes en todo Estados Unidos. Se han hecho conocidos por sus amplias opciones de cobertura y una cierta capacidad de personalización de sus pólizas. Aunque State Farm tiene las segundas tarifas más caras de nuestras cinco últimas, obtuvieron la puntuación más alta de nuestras empresas elegidas en el informe de JD Power. Si bien la compañía ofrece descuentos, son menos numerosos que algunos de los otros en esta lista.
Metlife
El seguro de Metlife ofrece la gama estándar de planes de seguro de automóvil, pero también tiene algunas especialidades. Esta empresa tiene planes de seguro de automóvil para automóviles clásicos y complementos de póliza para asegurar piezas personalizadas para vehículos. Metlife tiene las tarifas promedio más caras de nuestra lista, pero aún así logró obtener un puntaje de 831 en el informe de JD Power. Aunque son relativamente pocos, los descuentos ofrecidos pueden tener un impacto significativo en las tarifas.
Seguro de auto más barato en Newark
En comparación con el promedio nacional, el seguro de automóvil en Newark es caro, por lo que es aún más importante encontrar el mejor seguro de automóvil barato. El promedio anual de los Estados Unidos para el seguro de automóvil es de $ 565 para la cobertura mínima y $ 1674 para la cobertura total. En Newark, el costo anual promedio de la cobertura mínima es de $ 1,254, mientras que el promedio de la cobertura completa es de $ 2,624.
La siguiente lista muestra las compañías de seguros de automóviles en Newark que tienen las mayores cuotas de mercado y ofrecen las tarifas promedio más bajas. Esto nos permite ver qué compañías son más estables financieramente sin dejar de ser asequibles, lo que nos brinda algunos de los mejores seguros de automóvil en Newark. Entre ellos, Amica ofrece la cobertura mínima anual más barata por una cantidad significativa. Sin embargo, cuando se trata de cobertura total, todos están cerca, y State Farm tiene una ligera ventaja.
Todas las aseguradoras de automóviles en esta lista ofrecen promedios de tasas anuales más bajas que el promedio local en Newark, lo que las convierte en excelentes opciones para el seguro de automóvil más barato en Newark. Sin embargo, para obtener estas tarifas aún más bajas, es posible que pueda utilizar descuentos. Cada una de estas empresas ofrece descuentos, y Amica y Geico ofrecen algunos de los más impresionantes.
| Compañía de seguros | Prima anual promedio para cobertura mínima | Prima anual promedio para cobertura total |
|---|---|---|
| Amica | $ 576 | $ 2,252 |
| Geico | $ 858 | $ 1,995 |
| Viajeros | $ 991 | $ 1,903 |
| State Farm | $ 1,099 | $ 1,862 |
| MetLife | $ 1,196 | $ 1,984 |
Requisitos de seguro de Newark
Nueva Jersey tiene requisitos obligatorios de seguro de automóvil que los conductores de Newark deben seguir. Estos requisitos ayudan a prevenir algunos de los problemas financieros que pueden surgir de accidentes automovilísticos cuando uno o más de los conductores no están asegurados. Debido a que Nueva Jersey es un estado sin culpa, la responsabilidad mínima funciona de manera un poco diferente aquí que en la mayoría de los estados. A diferencia de los estados culpables, en Nueva Jersey su cobertura de responsabilidad mínima paga sus facturas en un accidente en lugar de las del otro conductor.
Si bien el mínimo es todo lo que exige la ley, puede que no siempre sea suficiente. La cobertura mínima no siempre es suficiente para cubrir completamente los costos de un accidente. Si los daños a la propiedad o las facturas médicas exceden los límites de su cobertura, es posible que usted sea responsable de los costos restantes. Por ejemplo, suponga que la factura de reparación de su automóvil es mayor que el límite de daños a la propiedad. En ese caso, es posible que deba pagar la diferencia de su bolsillo o prescindir de las reparaciones completas.
Requisitos de cobertura de seguro de Newark
- Responsabilidad por lesiones corporales: $ 15,000 por persona y $ 30,000 por accidente
- Responsabilidad por daños a la propiedad: $ 5,000 por accidente
Descuentos en seguros de automóviles en Newark
Al buscar cotizaciones de seguros de automóviles en Newark, es útil conocer los descuentos. Afortunadamente, hay muchas opciones para obtener descuentos en seguros de automóviles en Newark. Cada una de las compañías de seguros de automóviles mencionadas hasta ahora ofrece una variedad de descuentos. Entre las mejores compañías de seguros de automóviles baratos en Newark, algunas ofrecen descuentos más sólidos que otras. A continuación se enumeran algunos de los descuentos que pueden tener el impacto más significativo en las tarifas de los seguros. Donde está disponible, se ha anotado el rango.
- Conducción segura (7-23%)
- Buen estudiante conduciendo (8-15%)
- Descuentos para varios coches
- Agrupación de políticas múltiples
- Descuento para conductores mayores
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguro de automóvil?
La mejor compañía de seguros de automóvil para usted puede no ser la mejor para otra. Para encontrar el mejor seguro de automóvil para usted y su vehículo, comience con la guía Aseguranzas para Negocio de Las mejores compañías de seguros de automóvil de 2021 .
¿Cuánto cuesta el seguro de auto en Newark?
El costo promedio de un seguro de automóvil en Newark es de $ 1,254 por cobertura mínima y $ 2,624 por cobertura total. Sin embargo, las tarifas promedio más baratas de nuestras compañías de seguros de automóviles seleccionadas fueron mucho menores, $ 501 y $ 1,704, respectivamente. Para ver un seguro de automóvil asequible más allá de estas listas, considere la guía de Aseguranzas para Negocio sobre las compañías de seguros de automóvil más baratas de 2021 .
¿Cuánto seguro de auto necesito en Newark?
Como mínimo, debe comprar la cobertura requerida por el estado. Más allá de eso, se convierte en una decisión personal sobre la relación entre riesgo y protección. Averiguar cuánto seguro de automóvil necesita puede ser complicado. Para empezar, considere lo que sucedería si su vehículo fuera totalizado. Entre su póliza de automóvil y sus finanzas personales, ¿estaría bien? Si no es así, es posible que desee más cobertura.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en un conductor masculino y femenino de 40 años con un historial de manejo limpio, buen crédito y el siguiente límites de cobertura:
- $ 100,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
- $ 300,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
- $ 50,000 responsabilidad civil por daños a la propiedad por accidente
- $ 100,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por persona
- $ 300,000 por lesiones corporales de automovilistas no asegurados por accidente
- Deducible por colisión de $ 500
- Deducible integral de $ 500
Para determinar los límites mínimos de cobertura, Aseguranzas para Negocio utilizó coberturas mínimas que cumplen con los requisitos de cada estado. Nuestros conductores de muestra poseen un Toyota Camry 2019, viajan cinco días a la semana y conducen 12,000 millas al año.
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.