Mejor seguro de vivienda en Arkansas

El seguro para propietarios de viviendas le brinda la tranquilidad de saber que su vivienda estará protegida en caso de pérdida. Aunque el seguro de hogar a veces es opcional, es algo que debe considerar seriamente. Si bien la ley de Arkansas no exige el seguro para propietarios de viviendas , su banco o prestamista le exigirá que tenga una póliza mientras paga una hipoteca.

Además, los residentes de este estado no son ajenos a los desastres naturales. Debido a su proximidad al Golfo de México y al "Tornado Alley", Arkansas experimenta huracanes y alrededor de 20 tornados al año, lo que puede generar costosos daños y reclamaciones. Por esta razón, las primas promedio de los seguros para propietarios de viviendas en Arkansas están por encima del promedio. El costo promedio de un seguro de hogar en Arkansas es de $ 2,302 al año para una vivienda de $ 250,000.

Al buscar las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Arkansas, hay algunas cosas que debe tener en cuenta porque afectarán su prima de seguro:

• El valor de su casa y propiedad.
• El tipo de cobertura y sus límites (recuerde que el seguro de vivienda y el seguro contra inundaciones no son lo mismo)
• Cantidades deducibles
• Opciones de cobertura adicionales como cobertura contra viento y granizo y cobertura contra inundaciones

Úselos para encontrar la opción adecuada para usted.

Mejor seguro de hogar en compañías en Arkansas

Si es un residente de Arkansas que busca el mejor seguro para propietarios de viviendas de Arkansas, debe comparar las opciones de las compañías disponibles. Encontrar el mejor seguro de hogar puede ser abrumador, pero los beneficios de investigar es encontrar el mejor seguro de hogar para sus necesidades al mejor precio. Con la información proporcionada por el Estudio de satisfacción de reclamaciones de propiedad de JD Power 2020 en EE. UU. Y nuestra propia metodología, seleccionamos cinco empresas como las mejores de las mejores teniendo en cuenta los costos, las opciones de cobertura y las calificaciones profesionales.

Compañía de seguros de hogar	Prima anual promedio por vivienda de $ 250k	Puntuación de JD Power
Propietarios de automóviles	$ 2,984	889 de 1000
USAA *	$ 2,468	904 de 1000
Farmers	$ 3,199	893 de 1000
MetLife	$ 1.834	877 de 1000
Allstate	$ 2,337	882 de 1000

* USAA no está disponible para todos los propietarios

Propietarios de automóviles

El seguro para propietarios de automóviles es uno de los proveedores de seguros más antiguos del estado. Ha existido por más de 100 años, está disponible en casi 26 estados y tiene casi tres millones de asegurados. Auto-Owners ofrece más que un seguro de hogar. También ofrece seguros de vida y de automóvil, lo que facilita a los titulares de pólizas agrupar y ahorrar.

USAA

Para los militares activos o retirados y sus familias que viven en Arkansas, USAA es un excelente proveedor de seguros para propietarios a considerar. Con las pólizas diseñadas teniendo en cuenta las demandas de la vida militar, los propietarios pueden estar tranquilos sabiendo que su hogar está protegido contra pérdidas cubiertas. Además de otros productos de seguros, capacidades bancarias y orientación de inversión, USAA ofrece a los asegurados una cartera única de servicios financieros. Aunque recibe constantemente puntuaciones altas en los estudios de viviendas y automóviles de JD Power, USAA no es técnicamente elegible para el rango debido a su disponibilidad limitada.

Farmers

Farmers se especializa en grandes límites de pólizas. Si tiene una casa grande que está aumentando de valor, esta podría ser la mejor opción para usted. Farmers también ofrece seguros para automóviles, de vida, comerciales, recreativos, de motocicletas, paraguas y financieros.

MetLife

Con tarifas competitivas y altos puntajes de satisfacción del cliente de JD Power, MetLife es un excelente proveedor de seguros para propietarios de viviendas a tener en cuenta para los residentes de Arkansas. Todas las pólizas de seguro de hogar vienen con servicios de protección de identidad, lo cual es una gran ventaja. Para completar aún más sus protecciones, MetLife ofrece paquetes para el hogar y el automóvil, así como pólizas generales.

Allstate

El seguro para propietarios de viviendas de Allstate es la opción perfecta para alguien que busca una cobertura asequible porque esta compañía ofrece muchos descuentos. Los clientes que combinen tipos de cobertura pueden obtener hasta un 25% de descuento. Allstate también ofrece descuentos para cosas como tener una casa con techos a prueba de granizo, lo cual es perfecto para el clima intenso de Arkansas. Allstate también ofrece seguros para automóviles, inquilinos, condominios, motocicletas, comerciales, de vida, de carretera y de identidad.

Costo promedio del seguro de vivienda en Arkansas

El costo promedio del seguro de vivienda en Arkansas es de $ 2,302 al año por $ 250,000 en cobertura de vivienda; esto está por encima del promedio nacional de $ 1,477, probablemente debido a la frecuencia de desastres naturales que conducen a reclamos de seguros. Sin embargo, en comparación con estados como Delaware y New Hampshire, que tienen menos desastres nacionales, las tarifas promedio de Arkansas son más caras. La tasa anual promedio para la cobertura de vivienda de 250k en Delaware es de $ 589 y es de $ 709 en New Hampshire.

El costo del seguro de vivienda entre las cinco principales empresas de Arkansas varía.

Consideraciones sobre seguros de hogar en Arkansas

Cada estado es diferente, por lo que al buscar el mejor seguro para propietarios de viviendas, los propietarios querrán ver cada estado de manera diferente. A continuación se presentan las causas comunes de pérdida en Arkansas y las opciones de cobertura recomendadas para los propietarios de viviendas de Arkansas.

Causas comunes de pérdida en Arkansas

Hay varias razones por las que alguien presentaría un reclamo de seguro de hogar en Arkansas, y es importante que la compañía de seguros que elija pueda resolver adecuadamente los reclamos comunes en su área.

Las siguientes son causas comunes de reclamos de propietarios de viviendas en Arkansas:

• Terremotos: Arkansas es susceptible a terremotos debido a su proximidad a la zona sísmica de Nuevo Madrid .
• Daño por granizo: comúnmente asociado con tormentas eléctricas y actividad de huracanes
• Daño por viento: las tormentas eléctricas y la proximidad a huracanes a menudo resultan en vientos fuertes dañinos en Arkansas.
• Robo y / o robo de propiedad: Arkansas está estadísticamente por encima del promedio en las tasas de delitos por cada 1,000 residentes por delitos contra la propiedad.

Coberturas recomendadas en Arkansas

Encontrar la cobertura de seguro de hogar adecuada en Connecticut no tiene por qué ser estresante. Estos son los tipos de cobertura de seguro más comunes que se recomiendan según los factores del estado de Arkansas:

• Seguro contra riesgos : se recomienda esta opción, ya que paga los daños causados ​​por desastres naturales. Incluye cobertura de vivienda, que protege aspectos de la estructura de su hogar como el techo o las paredes si se ven afectados por desastres naturales cubiertos como nieve o fuertes lluvias y viento.
• Cobertura de propiedad personal: la cobertura de propiedad personal se recomienda en Arkansas, ya que protege lo que está dentro de su hogar, como muebles, electrodomésticos o pertenencias personales en caso de robo o destrucción.
• Protección de responsabilidad: esta cobertura lo protege si alguien lo demanda después de que usted, un miembro de su hogar o su mascota causa una lesión o accidente a alguien que no es de su familia. Se recomienda a los propietarios de viviendas que obtengan protección de responsabilidad civil para protegerlos contra cualquier gasto futuro que pueda causar un accidente.
• Protección médica para huéspedes: también conocida como cobertura de buena voluntad, esta cobertura paga los gastos médicos si alguien se lesiona en su propiedad. Así como se recomienda la protección de responsabilidad, la protección médica para huéspedes es otra cobertura que puede evitar gastos innecesarios si un huésped se lastimara en su propiedad.

También puede encontrar otras opciones de cobertura para necesidades específicas, como cobertura opcional para estructuras que no están unidas a su hogar, como edificios agrícolas, cercas o cobertizos. También hay opciones de cobertura adicionales, como protección adicional para gastos de manutención, que ayudarían a pagar los gastos si necesitara vivir en otro lugar mientras se reconstruye su casa después del daño.

Causas comunes de pérdidas de seguros de hogar en Arkansas

Hay varias razones por las que alguien presentaría una reclamación de seguro de hogar en Arkansas, y es importante que la compañía de seguros que elija pueda resolver adecuadamente las reclamaciones comunes en su área.

Estos son algunos de los tipos de reclamos más comunes en Arkansas:

• Daños por terremoto
• Daños por granizo por tormentas eléctricas y huracanes
• Daños causados ​​por el viento por tormentas eléctricas y tornados
• Robo y / o robo de propiedad

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el seguro de vivienda más barato en Arkansas?

El seguro de vivienda más barato en Arkansas depende de una serie de factores exclusivos para usted, incluido el valor de su casa, el lugar donde vive, su deducible y el tipo de descuentos que puede obtener.

¿Cómo obtengo un seguro de vivienda en Arkansas?

El primer paso es saber cuánto vale su casa. No podrá completar una cotización en línea con ninguna compañía de seguros sin esa información. Si compró una casa, es probable que su casa haya sido tasada en ese momento. Desde allí, puede obtener una cotización en línea de un proveedor de seguros. También puede utilizar el Departamento de Seguros de Arkansas como guía de referencia para cualquier pregunta que tenga que sea particular del estado de Arkansas.

¿Qué necesito para obtener una cotización para el seguro de vivienda?

La información que cada proveedor de seguros necesita para darle una cotización precisa varía. La mayoría de las empresas requieren cierta información personal como su fecha de nacimiento, número de seguro social, información de contacto, estado civil, cobertura de seguro actual, información sobre su trabajo y detalles sobre otros residentes que viven en su hogar.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.

Las tarifas se determinan en función de los datos de 2020 Quadrant Information Services.