El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Austin

En los últimos años, Austin se ha convertido en un lugar popular para vivir. Entre enero de 2020 y enero de 2021, la tasa de propiedad de vivienda aumentó en más del 20% . Debido a que Austin tiene riesgos climáticos, especialmente huracanes e inundaciones, tener un seguro de hogar en Austin es importante. La prima anual promedio de seguro de hogar en Austin es de $ 1,824 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda.

Comprar un seguro de hogar en Austin puede ser complicado, especialmente si está buscando un proveedor con tarifas económicas o un tipo específico de cobertura. Evaluamos proveedores populares en Austin y comparamos sus tarifas anuales promedio, coberturas disponibles, descuentos y más.

Las mejores compañías de seguros de hogar en Austin

Los propietarios de Austin que buscan el mejor seguro de hogar en Texas tienen varias opciones para elegir, pero no todos los proveedores son iguales. Encontramos las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas baratas en Austin según las tarifas promedio, las calificaciones de terceros, las opciones de cobertura, los descuentos y el servicio al cliente. Estos son los cinco proveedores que recomendamos:

Compañía de seguros para el hogar	Prima anual promedio por responsabilidad de $ 250K	Puntuación de potencia de JD
Banqueros Grupo de Seguros	$ 458	N / A
Oficina Agrícola de Texas	$ 1,063	N / A
Chubb Ltd Grp	$ 1,289	778 / 1.000
State Farm	$ 1,479	829 / 1.000

Banqueros Grupo de Seguros

Bankers Insurance es una de las compañías de seguros para el hogar más baratas de Austin, con una prima anual promedio de solo $ 458 por $ 250,000 en cobertura de vivienda. La compañía no solo ofrece cobertura de seguro de hogar asequible, sino que los propietarios de viviendas de Austin pueden personalizar su póliza con una larga lista de endosos.

Algunas de las coberturas adicionales disponibles de Bankers Insurance incluyen cobertura de responsabilidad animal, cobertura de reemplazo de candados, cobertura de carritos de golf, seguro contra terremotos y cobertura total del costo de reemplazo. Hay algunos descuentos disponibles, pero deberá comunicarse con un agente para determinar qué oportunidades de ahorro se ofrecen en su área.

Más información : Revisión de seguros de Farm Bureau

Oficina Agrícola de Texas

Texas Farm Bureau ha estado vendiendo seguros a los propietarios de viviendas de Austin durante más de 50 años y la compañía ofrece tarifas asequibles para la cobertura básica . Desafortunadamente, Texas Farm Bureau no ofrece muchos respaldos. Esta empresa puede ser la más adecuada para los propietarios de viviendas de Austin que necesitan una cobertura mínima sin muchos extras.

En términos de descuentos, el sitio web de Texas Farm Bureau anuncia ahorros por tener un sistema de alarma en su hogar y agrupar dos o más pólizas, así como varios otros descuentos no revelados. Sin embargo, deberá comunicarse con un agente de Texas Farm Bureau para determinar qué descuentos específicos están disponibles.

Más información : Revisión de seguros de Farm Bureau

Cachero

Chubb es una buena compañía de seguros para los residentes de Austin que poseen una casa de alto valor. La cobertura exclusiva de Chubb Masterpiece® de la compañía incluye cobertura de costo de reemplazo de contenido, cobertura de costo de reemplazo extendido de vivienda, consultoría de riesgos, remoción de árboles después de una tormenta, recuperación de datos electrónicos, una opción de liquidación en efectivo después de una pérdida total y más.

Además, Chubb ofrece grandes descuentos para los propietarios que desean una tarifa más baja. Hay ahorros por vivir en una comunidad cerrada, renovar su hogar, agrupar sus pólizas, tener una alarma contra incendios y una alarma antirrobo instaladas en su hogar, estar libre de reclamos, tener contraventanas instaladas y muchos otros.

Más información : revisión de Chubb Insurance

State Farm

State Farm es una de las compañías de seguros mejor calificadas del país y también la más grande en términos de participación de mercado . Con State Farm, los propietarios de viviendas de Austin obtienen tarifas asequibles, generosos descuentos y útiles herramientas y recursos en línea, lo que la convierte en una opción popular para quienes compran seguros de vivienda por primera vez en Austin.

State Farm tiene descuentos por tener un sistema de seguridad para el hogar, un techo resistente a impactos y por agrupar su póliza de seguro de hogar y automóvil. Los propietarios de viviendas de Austin pueden ahorrar hasta $ 965 por año en seguros para el hogar y el automóvil cuando combinan las dos pólizas con State Farm.

Más información : revisión de State Farm Insurance

Recomendaciones de seguros de hogar en Austin

Para la mayoría de las personas, no se requiere un seguro para propietarios de viviendas en Austin. Pero tenga en cuenta que algunos prestamistas hipotecarios le exigen que compre un seguro de vivienda antes de que su préstamo pueda ser aprobado. Incluso si no está obligado a comprar un seguro de hogar, obtener cobertura es valioso. Aquí hay algunas opciones de cobertura que los propietarios de viviendas de Austin deben considerar:

• Seguro contra inundaciones: las pólizas de seguro de hogar estándar no cubren los daños por inundaciones, pero puede comprar una póliza de seguro contra inundaciones independiente de la mayoría de las compañías de seguros. Debe tener suficiente seguro contra inundaciones para cubrir el costo de reconstruir su casa y reemplazar el valor de sus pertenencias personales. El costo promedio del seguro contra inundaciones en Texas es de $ 860.72 por año.
• Cobertura de costo de reemplazo de vivienda: La cobertura de costo de reemplazo de vivienda pagará para reconstruir su casa a su condición original después de una pérdida total. Debe tener suficiente cobertura de costo de reemplazo de vivienda para cubrir el valor del costo de reemplazo de su vivienda.
• Cobertura de propiedad personal programada: la mayoría de las pólizas de seguro de hogar estándar tienen límites bajos para artículos valiosos. Puede comprar una cobertura de propiedad personal programada para mayor protección si tiene joyas, arte, colecciones o productos electrónicos en su hogar. Por lo general, usted “programa” una cobertura adicional por artículo, por lo que la cantidad de cobertura que necesita debe ser equivalente al valor del artículo.

Descuentos en seguros de hogar en Austin

Si está buscando un seguro de hogar barato en Austin, busque proveedores que ofrezcan múltiples descuentos. Algunos descuentos en seguros de hogar pueden ofrecer ahorros significativos. Aquí hay algunos descuentos comunes que pueden ayudarlo a obtener el seguro de hogar más barato en Austin:

• Descuento sin reclamos: si no tiene reclamos de seguro previos en su registro dentro de los últimos tres a cinco años, es probable que califique para un descuento en su póliza.
• Descuento en el sistema de seguridad del hogar: si su hogar tiene un sistema de seguridad instalado, ya sea monitoreado profesionalmente o autocontrolado, puede ser recompensado con una tarifa más baja.
• Descuento por combinación de pólizas : los propietarios de viviendas que combinen dos o más pólizas, generalmente una póliza de seguro de hogar y de automóvil, a menudo calificarán para ahorros en su seguro.
• Descuento para comunidad cerrada: Texas es el hogar de muchas comunidades cerradas. Si su casa está en un vecindario cerrado, puede calificar para una prima de seguro más baja.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?

La mejor compañía de seguros de hogar varía. Algunos propietarios buscan las tarifas más bajas, algunos buscan coberturas específicas y otros buscan el mejor servicio al cliente. La única forma de encontrar la mejor compañía de seguros de hogar para usted es comparar precios de proveedores y obtener múltiples cotizaciones de seguros de hogar .

¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en Austin?

El costo promedio de un seguro de hogar en Austin es de $ 1,824 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda. A modo de comparación, el propietario promedio de una vivienda en Texas paga $ 2,589 por año por la misma cantidad de cobertura. Sin embargo, puede pagar más o menos que la tasa promedio de la ciudad en función de factores como su edad, puntaje crediticio e historial de reclamos.

¿Cuánto seguro de hogar necesito en Austin?

No se requiere seguro de hogar en Austin, pero es una buena idea comprar una póliza de todos modos. Debe tener suficiente seguro de vivienda para cubrir el costo de reconstrucción de su casa y suficiente cobertura de propiedad personal para reemplazar todos sus artículos personales. Considere sus activos financieros, como sus ingresos y ahorros, para determinar sus necesidades de cobertura de responsabilidad. Es una buena idea hablar con un agente de seguros autorizado antes de decidir cuánto seguro realmente necesita y qué proveedor se adapta mejor a esas necesidades.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.

Las tarifas se determinan en función de los datos de 2020 Quadrant Information Services.