El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Chesapeake
Más del 71% de los residentes de Chesapeake, Virginia son propietarios de una casa, lo que significa que probablemente tengan una póliza de seguro para propietarios de viviendas. La prima anual promedio para el seguro de hogar en Chesapeake, Virginia es de $ 1,421 por una vivienda de $ 250,000. Esto es un poco más alto que el promedio nacional de $ 1,312 y significativamente más alto que el promedio anual de $ 1,013 para Virginia.
Chesapeake es una ciudad costera de baja altitud y está en riesgo de inundaciones . Los daños causados por el huracán también son motivo de preocupación para esta zona costera. Comprender los riesgos comunes en su área, combinado con el conocimiento de las mejores compañías de seguros para el hogar, podría ayudarlo a tomar una decisión educativa sobre su cobertura de seguro.
Las mejores compañías de seguros de hogar baratas Chesapeake
Aseguranzas para Negocio utilizó Quadrant Information Services para obtener información actualizada sobre primas de proveedores de seguros en Chesapeake. También revisamos el Estudio de seguros para el hogar de JD Power US 2020 , que analizó la satisfacción general del cliente. Combinamos estos factores con las coberturas y descuentos disponibles para determinar las cinco mejores compañías de seguros de hogar baratas en Chesapeake.
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio para una cobertura de vivienda de $ 250K | Puntuación de JD Power |
|---|---|---|
| Progressive | $ 947 | 797 / 1.000 |
| State Farm | $ 1,020 | 829 / 1.000 |
| Nationwide | $ 1,094 | 808 / 1.000 |
| Erie | $ 1,300 | 839 / 1.000 |
| Propietarios de automóviles | $ 1365 | 843 / 1.000 |
Progressive
Aunque Progressive recibió un puntaje de satisfacción del cliente por debajo del promedio de la industria de JD Power, la compañía ofrece la prima más baja de nuestra lista. Si el presupuesto es su principal preocupación, Progressive puede ser una buena opción.
Una de las fortalezas de Progressive es su presencia en línea. La compañía ofrece un sitio web sólido que permite a los compradores de seguros para el hogar comparar fácilmente las cotizaciones y adaptar las pólizas para satisfacer sus necesidades particulares. Además, puede presentar reclamaciones de seguros en línea. Si prefiere hablar con una persona, puede llamar a Progressive 24/7.
State Farm
State Farm es la compañía de seguros para el hogar más grande de los EE. UU. Según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). State Farm controla más del 17% del mercado de seguros de vivienda de EE. UU. Con una prima promedio en Chesapeake que es $ 400 más barata que la prima promedio del área, State Farm puede ser una opción atractiva.
Las pólizas de seguro del hogar de State Farm ofrecen algunas opciones de personalización, incluida la cobertura para equipos de pasatiempo, como instrumentos musicales o cámaras. State Farm no ofrece muchos descuentos, pero su prima promedio baja puede compensarlo.
Nationwide
Fundada en 1926, Nationwide tiene casi 100 años. La compañía se convirtió en "Nationwide" en 1955 y, como sugiere el nombre, la aseguradora ofrece cobertura en todo el país.
Nationwide ofrece varias coberturas opcionales para los titulares de pólizas, incluido Better Roof Replacement, que pagará la reparación o reemplazo de tu techo con materiales más seguros y resistentes si se daña debido a una pérdida cubierta. También puede tener la opción de comprar coberturas como cobertura de robo de identidad, cobertura de respaldo de agua y cobertura de pertenencias nuevas.
Erie
Erie tiene sus orígenes en 1925 y originalmente solo ofrecía pólizas en Pensilvania. Desde entonces se ha expandido, pero aún mantiene su enfoque en la calidad y el servicio al cliente, brindando seguros para el hogar en solo doce estados , incluido Virginia.
Erie puede ser una buena opción si prefiere las interacciones cara a cara, ya que la empresa vende sus productos de seguros a través de una red de 13.000 agentes. Dado que los agentes son locales en su área, es posible que estén más familiarizados con las coberturas específicas que necesita.
Propietarios de automóviles
Auto-Owners es otro operador regional que ofrece cobertura en solo 26 estados a través de una red de agentes. Auto-Owners tiene la puntuación más alta de satisfacción general del cliente de JD Power de todas las empresas de nuestra lista.
Aunque la prima de seguro de vivienda promedio de los propietarios de automóviles no es la más barata de nuestra lista, existen numerosos descuentos que pueden ayudar a mantener bajo el precio de su seguro de vivienda. Puede obtener un descuento por optar por documentos sin papel, agrupar su casa y su automóvil, pagar la totalidad o tener un sistema de corte de agua.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Chesapeake
El seguro de vivienda no es un requisito legal en Virginia, pero si tiene una hipoteca, es probable que su prestamista le pida que compre una póliza. Incluso si no tiene un préstamo, es posible que desee considerar comprar un seguro de hogar. Virginia, especialmente en sus ciudades costeras como Chesapeake, corre el riesgo de sufrir huracanes, marejadas ciclónicas e inundaciones repentinas. Si vive en Chesapeake, es posible que desee considerar las siguientes opciones de cobertura:
- Seguro contra inundaciones: como se mencionó anteriormente, Chesapeake enfrenta problemas de inundaciones como resultado de la proximidad de la ciudad al Océano Atlántico y su geografía baja. El seguro contra inundaciones generalmente no se incluye en las pólizas de seguro de hogar estándar. Es probable que deba comprar una póliza de seguro contra inundaciones por separado para obtener cobertura por daños por inundación.
- Cobertura contra huracanes: Los huracanes pueden causar daños de varias formas, desde inundaciones hasta vientos fuertes. Su póliza de seguro contra inundaciones, combinada con la cobertura de viento en su póliza de seguro para propietarios de vivienda, podría brindar cobertura por daños causados por huracanes. Sin embargo, algunas pólizas para propietarios de viviendas tienen exclusiones para tormentas con nombre, así que asegúrese de hablar con su agente para saber cómo lo cubre su compañía en caso de huracanes. Es posible que deba comprar un respaldo.
- Cobertura de delitos: las pérdidas por robo suelen estar cubiertas por el seguro de vivienda. Para obtener una póliza que proteja sus pertenencias personales, es posible que desee completar un inventario de la casa.
Dado que cada propietario tiene diferentes necesidades, trabajar con un agente autorizado puede ayudarlo a decidir qué coberturas son adecuadas para usted.
Descuentos en seguros de hogar en Chesapeake
Si el precio de su seguro es su principal preocupación, es posible que desee aprovechar los descuentos del seguro. La mayoría de las compañías de seguros ofrecen descuentos. Algunas formas comunes de ahorrar incluyen:
- Agrupar pólizas: Agrupar, o comprar dos o más pólizas de una compañía de seguros, es uno de los descuentos más comunes que se ofrecen.
- Elección de descuentos sin papel: optar por documentos y estados de cuenta sin papel puede ayudarlo a ahorrar en su prima.
- Mantener un buen crédito: crear y mantener un buen puntaje crediticio puede ayudarlo a ahorrar en las primas del seguro de vivienda. Las compañías de seguros tienden a ver un buen crédito como una indicación de que pagará las primas a tiempo y será menos probable que presente reclamaciones.
- Instalación de un sistema de seguridad en el hogar: si tiene un sistema de alarma en el hogar, podría disuadir a los ladrones de ingresar a su hogar o alertarlo si hay una situación peligrosa. Muchas compañías de seguros ofrecen un descuento por tener un sistema de seguridad.
Además, muchas mejoras en el hogar que ayudan a mitigar los daños relacionados con el clima, como techos nuevos o sistemas HVAC actualizados, pueden verse recompensados con descuentos en el seguro del hogar.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
No existe una mejor compañía de seguros para todos, porque todos tienen diferentes deseos y necesidades cuando se trata de seguros. Al obtener cotizaciones de varias compañías de seguros para el hogar, puede comparar coberturas, puntajes de servicio al cliente, herramientas digitales, descuentos y primas para encontrar una póliza con la que se sienta cómodo.
¿Cuánto cuesta un seguro de hogar en Chesapeake?
El costo anual promedio del seguro de vivienda en Chesapeake es de $ 1,421 para una vivienda que cuesta $ 250,000. Sin embargo, el precio del seguro para propietarios de viviendas puede variar significativamente según el costo de su vivienda, las coberturas que elija y los límites que seleccione. Es probable que su prima sea diferente del promedio regional.
¿Cuánto seguro de hogar necesito?
Es probable que desee comprar suficiente seguro para propietarios de viviendas para cubrir el costo de reconstrucción de su casa si se destruye, así como para reemplazar sus bienes personales. La elección de un límite de responsabilidad también es importante, ya que la cobertura de responsabilidad protege sus activos en caso de que lo demanden. Hablar con un profesional de seguros puede ayudarlo a decidir cuánta cobertura comprar.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas masculinas y femeninas de 40 años con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.