El mejor seguro de vivienda barato en Chicago

La tasa de propiedad de vivienda en Chicago está muy por debajo del promedio nacional. En comparación con la tasa promedio nacional del 63,9%, solo alrededor del 45,7% de los residentes de Chicago son propietarios de una casa. Para aquellos que poseen una casa en Chicago, tener un seguro de propiedad es importante. La prima anual promedio de seguro de hogar en Chicago es de $ 1,728 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda.

Hay docenas de proveedores de seguros para el hogar en Chicago, pero algunos son mejores que otros. Para simplificar su viaje de compra de seguros, identificamos las mejores compañías de seguros de hogar baratas en Chicago según tarifas promedio, descuentos, revisiones de servicio al cliente y más.

Las mejores compañías de seguros de hogar en Chicago

La siguiente tabla incluye las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Chicago. Estos proveedores se destacan por tarifas por debajo del promedio, generosos descuentos, amplias opciones de cobertura, buenas calificaciones de satisfacción del cliente y una sólida estabilidad financiera.

Compañía de seguros de hogar	Prima anual promedio por vivienda de $ 250K	Puntuación de JD Power
State Farm	$ 994	829 / 1.000
Mutual Hastings	$ 1,198	N / A
MetLife	$ 1,276	824 / 1.000
Familia americana	$ 1,416	821 / 1.000
USAA	$ 1,470	889 / 1.000

Servicios de información de cuadrantes, 2020

State Farm

State Farm es la compañía de seguros para el hogar más grande del país, con el 18% de la participación total del mercado . State Farm es una opción popular para seguros de hogar en Chicago debido a sus tarifas económicas y disponibilidad. El propietario promedio de una casa en Chicago paga solo $ 994 por año por una póliza con $ 250,000 en cobertura de vivienda.

Además, State Farm ofrece buenos descuentos, especialmente cuando se trata de paquetes de pólizas. Los clientes que aseguran su casa y vehículo con State Farm ahorran hasta $ 965 por año . State Farm también tiene descuentos por tener un sistema de seguridad para el hogar y un techo resistente a los impactos.

Más información : revisión de State Farm Insurance

Mutual Hastings

Hastings Mutual es un proveedor de seguros regional que ofrece cobertura básica de seguro para el hogar . Sin embargo, las pólizas de seguro del hogar de Hastings Mutual también incluyen cobertura para pequeñas granjas con hasta 10 animales de granja y / o tres estructuras tipo granja.

A pesar de las opciones de cobertura limitadas, Hastings Mutual tiene pólizas muy asequibles, con una prima promedio de $ 1,198 por año. Si los propietarios de viviendas de Chicago permanecen libres de reclamos mientras están asegurados con Hastings Mutual, pueden ganar un deducible que desaparece, lo que reduce su deducible en $ 75 por cada año sin reclamos, hasta $ 750.

MetLife

Con MetLife, los propietarios de viviendas de Chicago pueden obtener un alto nivel de cobertura por una tarifa relativamente baja. Las pólizas de seguro de hogar estándar de MetLife incluyen cobertura de costo de reemplazo para su vivienda y propiedad personal. Además, la cobertura de robo de identidad está incluida en la mayoría de las pólizas de seguro para propietarios de viviendas.

En su sitio web, MetLife no anuncia ningún respaldo. Si está buscando personalizar su cobertura con una cobertura adicional, como un seguro contra terremotos o una cobertura de bomba de sumidero, MetLife probablemente no sea su mejor opción. En términos de ahorros, MetLife solo ofrece algunos descuentos, con ahorros por agrupar sus pólizas, estar libre de reclamos y tener un sistema de seguridad para el hogar.

Más información : revisión de MetLife Insurance

Familia americana

Las primas del seguro de vivienda de American Family pueden ser más caras, pero los propietarios de viviendas de Chicago tienen acceso a buenas opciones de cobertura y descuentos. American Family ofrece todas las coberturas estándar, además de opciones de cobertura para protección de revestimiento a juego, cobertura de robo de crédito, cobertura de avería de equipo y seguro contra inundaciones . También puede usar la calculadora de cobertura para determinar cuánta cobertura es adecuada para usted.

En términos de descuentos, American Family ofrece ahorros para agrupar sus pólizas, inscribirse en el pago automático, pagar su prima en su totalidad, asegurar una casa nueva, asegurar una casa recientemente renovada y ser un cliente leal. American Family también tiene un programa de deducible decreciente .

Más información : revisión de American Family Insurance

USAA

USAA es conocida por ofrecer un servicio al cliente excepcional, tarifas asequibles y buenas coberturas. El problema es que USAA solo vende seguros para propietarios de viviendas al personal militar en servicio activo y retirado, así como a sus cónyuges e hijos.

La cobertura de seguro para propietarios de viviendas de USAA es sólida. Casi todas las pólizas vienen con cobertura de robo de identidad, cobertura de costo de reemplazo de contenido y cobertura de uniforme militar. El seguro contra terremotos y la cobertura de vivienda compartida también están disponibles como endosos. USAA también ofrece descuentos por empaquetar pólizas, estar libre de reclamos e instalar un sistema de seguridad en su hogar.

Más información : revisión de USAA Insurance

Recomendaciones de seguros de hogar en Chicago

El seguro para propietarios de viviendas en Illinois no es un requisito legal ni es un requisito en Chicago. Sin embargo, si tiene una hipoteca, es muy probable que su prestamista le pida que compre una cobertura antes de que se apruebe su préstamo.

Incluso sin un préstamo hipotecario, obtener un seguro para propietarios de viviendas en Chicago es una inversión muy inteligente. Aquí hay algunas otras opciones de cobertura que los propietarios de viviendas de Chicago deben considerar:

• Seguro contra inundaciones : debido a que Chicago está ubicada en el lago Michigan, muchas casas en la ciudad corren el riesgo de inundaciones. El seguro contra inundaciones lo ayudará a proteger su hogar y sus pertenencias personales en caso de una inundación. Debe tener suficiente seguro contra inundaciones para cubrir el valor de reconstrucción de su casa y el valor de sus artículos personales. El costo promedio del seguro contra inundaciones en Illinois es de $ 745.56 por año .
• Cobertura de propiedad personal programada : el seguro para propietarios de viviendas cubre artículos valiosos, pero los límites de cobertura tienden a ser bajos. Si guarda artículos costosos en su hogar, como colecciones, bellas artes, joyas o productos electrónicos, la compra de una cobertura de propiedad personal programada aumentará su límite de cobertura para ciertos objetos de valor. Seleccione sus límites de cobertura de propiedad personal programados según el valor de los artículos que necesita proteger.
• Cobertura de robo de identidad : en 2018, se estima que 14,4 millones de estadounidenses fueron víctimas de robo de identidad. Muchas compañías de seguros para el hogar venden cobertura de fraude y robo de identidad, que pagará los servicios de restauración de identidad, como el monitoreo de crédito. La mayoría de las compañías de seguros ofrecen una cantidad fija de cobertura de robo de identidad, pero es una buena idea considerar sus bienes personales si puede elegir un límite de cobertura específico.

Descuentos en seguros de hogar en Chicago

Muchas compañías de seguros en Chicago ofrecen descuentos que pueden ayudarlo a obtener una cotización de seguro para propietarios de vivienda más baja . Si está buscando un seguro de hogar asequible en Chicago, busque proveedores que ofrezcan múltiples descuentos para los que sea elegible y que pueda aplicar a su póliza. Aquí hay algunos descuentos que pueden ayudarlo a obtener un seguro de hogar económico en Chicago:

• Descuento sin reclamos: Los propietarios de viviendas que no tengan reclamos de seguro previos en su historial en los últimos años generalmente pueden calificar para un descuento en la prima.
• Descuento para múltiples pólizas: los descuentos para múltiples pólizas, que generalmente implican la compra de una póliza de seguro de hogar y automóvil de la misma compañía, pueden ser significativos.
• Pague el descuento completo: si su prima anual se paga en una sola suma, muchas compañías de seguros reducirán su tarifa.
• Descuento en el sistema de seguridad: las casas con un sistema de seguridad generalmente tienen un menor riesgo de robo, lo que significa que puede obtener un seguro para propietarios con descuento.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?

La mejor compañía de seguros de hogar es diferente para todos. Depende de dónde viva, el tipo de cobertura que necesita, su presupuesto y más. Algunas de las compañías de seguros para el hogar mejor calificadas son Allstate, Amica, The Hartford y USAA.

¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en Chicago?

En Chicago, el costo promedio del seguro del hogar es de $ 1,728 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda. Sin embargo, recuerde que las tarifas de los seguros son personalizadas, por lo que factores como su edad, puntaje crediticio, historial de reclamos, código postal y las características de su hogar afectarán su prima.

¿Cuánto seguro de hogar necesito en Chicago?

Como regla general, debe tener suficiente seguro de vivienda para cubrir el valor de reconstrucción de su casa y suficiente seguro de propiedad personal para cubrir el valor de sus artículos personales, como ropa, muebles y electrodomésticos. Su límite de cobertura de responsabilidad debe basarse en sus activos personales, como sus ingresos, ahorros y cuentas de jubilación.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza los servicios de información de Quadrant para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios masculinos y femeninos de 40 años de edad con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.