El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Dallas

Si usted es uno de los casi 49% de los residentes del condado de Dallas que son propietarios de sus casas, sabe la importancia del seguro para propietarios de viviendas para proteger su inversión. El propietario promedio en Dallas, Texas paga $ 3,107 por su póliza, aunque las tarifas difieren dependiendo de varios factores, incluida su calificación crediticia, la edad y condición de la casa y más.

Buscamos a los proveedores de seguros para el hogar en Dallas que redactan la mayoría de las pólizas y comprenden las necesidades de los propietarios de viviendas en el área, que pueden incluir cobertura para tornados, sumideros y huracanes, todos los cuales son bastante comunes. Luego comparamos precios, servicio al cliente y más para encontrar el seguro de hogar más barato para los residentes de Dallas.

Las mejores compañías de seguros de hogar en Dallas

Según nuestra investigación, estas aseguradoras brindan el mejor y más barato seguro para propietarios de viviendas en Dallas. Todos ellos ofrecen cotizaciones gratuitas y una variedad de opciones de pólizas y descuentos para personalización.

Compañía de seguros para el hogar	Prima anual promedio por responsabilidad de $ 250K	Puntuación de potencia de JD
State Farm	$ 994	829 / 1.000
MetLife	$ 1,276	824 / 1.000
Familia americana	$ 1,416	821 / 1.000
USAA	$ 1,470	889 / 1.000

State Farm

State Farm es el mayor redactor de pólizas para propietarios de viviendas en los EE. UU., Con razón. Su precio de prima promedio es el seguro para propietarios de vivienda más barato en Dallas, TX, a $ 994 por año. Los descuentos para agrupar pólizas, instalar sistemas de alerta en el hogar y utilizar productos para techos resistentes a impactos pueden ahorrar aún más. Esto último es crucial para los residentes de Dallas, que pueden experimentar actividad de tornados.

State Farm tiene un sitio web funcional que facilita el negocio de seguros en línea, como el pago de facturas o la presentación de reclamaciones. Tienen numerosos agentes en la región de Dallas, por lo que debería poder escribir su póliza rápida y fácilmente.

Más información : revisión de State Farm Insurance

MetLife

El seguro para propietarios de viviendas de MetLife cubre granizo, incendio, robo y tornados, entre otros peligros. Con algunas opciones de póliza, la compañía reemplazará el contenido de su casa sin deducción ni depreciación, y también puede ser elegible para el costo total de reconstruir su casa incluso si se han alcanzado los límites de su póliza.

MetLife es conocido por sus agentes dedicados, lo cual es bueno porque deberá trabajar con su agente para crear su póliza y presentar un reclamo; el sitio web del proveedor no ofrece una gran cantidad de funciones para administrar su póliza en línea.

Más información : revisión de MetLife Insurance

Familia americana

American Family vende seguros para propietarios de viviendas en Texas a través de Midvale Home & Auto , con quienes están afiliados. Ofrece coberturas estándar para vivienda, propiedad, responsabilidad y más, así como endosos por robo de identidad, lesiones personales, coberturas valiosas y límites aumentados para reparaciones en el hogar y propiedad personal.

La compañía también ofrece numerosos descuentos, que incluyen la compra de viviendas nuevas, mudanzas, agrupaciones y alarmas de humo o antirrobo.

Más información : revisión de American Family Insurance

USAA

USAA es conocida por tener algunas de las mejores prácticas de servicio al cliente en el negocio. Que encabeza la clasificación de JD Power Satisfacción del Cliente con 889 puntos sobre 1.000. Sus tarifas son razonables y están muy por debajo del promedio de Texas de $ 2,589. También cuenta con una vibrante comunidad en línea que ofrece soporte y la capacidad de administrar su póliza de manera fácil y rápida.

El único inconveniente es que USAA solo vende pólizas a miembros del servicio, veteranos y sus familias.

Más información : revisión de USAA Insurance

Recomendaciones de seguros de hogar en Dallas

Texas no requiere seguro para propietarios de viviendas, pero si tiene una hipoteca, necesitará una póliza. Si usted es como la mayoría de los propietarios de viviendas, comprará una póliza HO-3, que es el tipo más común en los EE. UU. Le cubre contra peligros nombrados , incluidos incendios, granizo, vandalismo y aproximadamente una docena de otros posibles desastres.

Texas tiene más tornados que cualquier estado de los EE. UU., Por lo que es posible que se pregunte si su póliza lo cubre por daños causados ​​por el viento. La mayoría de la cobertura de seguro básica pagará los desastres relacionados con el viento, pero debe preguntarle a su agente si necesita una cobertura adicional para protegerse completamente. Otras coberturas incluyen:

• Cobertura de vivienda : este es el corazón de una póliza HO-3 y protege su hogar de daños causados ​​por peligros nombrados. También puede tener cobertura de otras estructuras, que paga por daños a garajes separados, cobertizos y cualquier otra estructura en su propiedad.
• Cobertura contra inundaciones : las inundaciones son uno de los mayores desastres que no cubren las pólizas de seguro estándar. Deberá comprar una póliza adicional contra inundaciones , que probablemente esté disponible a través de su aseguradora habitual o que se compre a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) .
• Reemplazo extendido: este es un tipo de cobertura opcional que puede agregar a su póliza. Aumenta el pago que obtendrá en un reclamo después de un daño por un peligro determinado. Es una precaución razonable si cree que los costos de construcción y reparación han aumentado desde que adquirió su póliza.

Descuentos en seguros de hogar en Dallas

Un propietario inteligente puede ahorrar una cantidad significativa mediante el uso de descuentos. La mayoría de las aseguradoras ofrecen algunas y muchas son fáciles de ganar. Revise su póliza anualmente para asegurarse de que no se está perdiendo ningún descuento para el que es elegible.

A continuación se muestran algunos descuentos típicos:

• Funciones de seguridad en el hogar: es una gran idea instalar detectores de humo en su hogar y puede hacerlo elegible para un descuento en el seguro. Las alarmas antirrobo, los sistemas de rociadores y otras características de seguridad también pueden generar ahorros.
• Lealtad del cliente: si ha estado con su aseguradora durante un cierto número de años, puede obtener un descuento; muchas aseguradoras lo ofrecen después de cinco años.
• Combinación: si está satisfecho con su aseguradora, considere usar la misma compañía para sus necesidades de seguros de automóviles, de vida u otros. La mayoría de las aseguradoras le ofrecerán un descuento por la compra de varias pólizas.
• Servicio militar: muchas compañías de seguros ofrecen descuentos en las pólizas para miembros del ejército y sus familias. Una empresa como USAA, que se centra en el ejército, puede tener múltiples descuentos si está desplegado o en servicio activo.

Por lo general, puede averiguar qué descuentos ofrece cada empresa en su sitio web, pero también vale la pena hablar con un agente para asegurarse de que no se está perdiendo nada.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?

No existe una única empresa que sea siempre la mejor para todos. Algunas de las mejores empresas de Dallas incluyen State Farm, MetLife, American Family y USAA. Para comenzar su búsqueda de la mejor compañía de seguros, consulte la lista de Aseguranzas para Negocio de las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas para 2021 .

¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en Dallas?

El costo promedio de un seguro de vivienda en Texas es de $ 2,589. En Dallas, sin embargo, el promedio es de $ 3,170. Sus costos estarán determinados por factores, incluida la edad y la ubicación de su casa, así como las estadísticas de delitos en su vecindario y su calificación crediticia.

¿Cuánto seguro de hogar necesito en Dallas?

Para responder a esta pregunta, es útil saber cuáles son los costos de construcción promedio en su área por pie cuadrado. Multiplicar eso por la cantidad de pies cuadrados en su casa le dará un costo inicial. Pero tenga en cuenta que muchos factores influyen en el costo del seguro. Es una buena idea hablar con un experto en seguros con licencia para determinar cuánto seguro necesita para sus circunstancias específicas.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.

Las tarifas se determinan en función de los datos de 2020 Quadrant Information Services.