El mejor seguro de vivienda en Illinois de
Si se encuentra entre los dos tercios de los residentes de Illinois que son propietarios de sus casas, es probable que necesite una póliza de seguro para propietarios de viviendas de Illinois. El costo anual promedio del seguro para propietarios de viviendas es de $ 1,477 por año, basado en una casa con un monto de cobertura de vivienda de $ 250k.
El propósito de una póliza de seguro para propietarios de vivienda de Illinois es protegerlo financieramente en circunstancias, como robo o daño a su hogar o pertenencias, o si se le encuentra responsable de lesiones o daños a la propiedad. Sin embargo, una póliza de seguro de hogar solo lo cubre a usted como propietario; Si alquila su propiedad, su inquilino debe tener una póliza de seguro para inquilinos separada a su nombre.
El Departamento de Seguros de Illinois proporciona un conjunto de pautas sobre cómo elegir la mejor compañía de seguros para propietarios de viviendas de Illinois. Es importante encontrar una empresa y un agente confiables, lo que se puede hacer utilizando los recursos en línea de la agencia. Utilice el sitio web del departamento para buscar el historial de quejas y el estado de las licencias de cualquier proveedor de seguros con el que desee hacer negocios. La agencia sugiere buscar y comparar pólizas para asegurarse de que comprende los términos de la póliza de seguro del hogar que está comprando.
Las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Illinois
Varios factores intervinieron en nuestro análisis de los mejores proveedores de seguros para propietarios de viviendas de Illinois. Primero, comparamos las fechas promedio de 2021 de Quadrant Information Services. El costo es una parte importante para determinar las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas , pero está lejos de ser la única. También analizamos la gama de opciones de cobertura, descuentos, otros tipos de pólizas disponibles a través del mismo proveedor y calificaciones de satisfacción del cliente.
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio por vivienda de $ 250K | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power |
|---|---|---|
| Allstate | $ 1.374 | 829 / 1.000 |
| American Family Insurance | $ 1,501 | 821 / 1.000 |
| Farmers | $ 1,407 | 814 / 1.000 |
| State Farm | $ 923 | 829 / 1.000 |
| USAA | $ 1,408 | 889 / 1.000 |
Allstate
Allstate se encuentra entre los proveedores de seguros para el hogar mejor calificados según JD Power, y la compañía también recibe calificaciones estelares de AM Best y BBB. En particular, elegimos a Allstate por su excelente variedad de descuentos disponibles, que pueden ayudarlo a ahorrar dinero de varias formas, desde instalar dispositivos de seguridad hasta simplemente cambiar de otro proveedor a Allstate.
American Family Insurance
American Family ofrece todas las protecciones estándar de seguros para propietarios de viviendas. Los titulares de pólizas que opten por ciertas coberturas pueden beneficiarse de protecciones adicionales, como averías de equipos, bomba de sumidero y cobertura de respaldo de agua, protección de revestimiento a juego y protección y monitoreo contra robo de crédito . Si desea ayuda para averiguar exactamente lo que necesita, American Family tiene un Asistente de Cobertura Personalizado que puede asesorarle sobre las coberturas estándar y adicionales para su póliza de seguro de hogar en Illinois.
Farmers
Farmers Insurance ofrece pólizas flexibles que son fáciles de personalizar cuando tiene necesidades específicas para su póliza de seguro para propietarios de vivienda en Illinois. Es posible que desee consultar los descuentos de seguro de hogar disponibles que podrían aplicarse a su póliza, como seguridad en el hogar, no fumadores, pólizas múltiples, seguridad pública y descuentos profesionales. Hay soporte en la oficina, por teléfono y en línea para cotizaciones y reclamos para que las cosas sean simples y convenientes.
State Farm
State Farm es uno de los mejores proveedores de seguros para propietarios de viviendas de Illinois por su amplia gama de ofertas de pólizas y calificaciones estelares de JD Power. Además del seguro para propietarios de viviendas, el proveedor ofrece seguros para automóviles, seguros de vida, seguros de salud, seguros por discapacidad, seguros para pequeñas empresas y pólizas de seguro de responsabilidad, lo que crea una amplia oportunidad para agrupar y ahorrar. También nos encanta el sencillo proceso de cotización en línea de State Farm, que utiliza inteligencia artificial para ayudarlo a calcular el costo de reemplazo de su vivienda.
USAA
USAA ofrece seguros para militares y veteranos , incluido el seguro de vivienda ampliado que los propietarios de viviendas de Illinois necesitan con una cobertura que generalmente es asequible. Las opciones de cobertura incluyen pérdida de uso , vivienda compartida y seguro contra terremotos . USAA también es conocida por su servicio al cliente superior, recibiendo las mejores puntuaciones de JD Power y una puntuación A ++ (Superior) de AM Best.
Costo promedio del seguro de vivienda en Illinois
El costo promedio del seguro para propietarios de viviendas en Illinois es de $ 1,437 por año. Esto lo hace a la par con el costo promedio nacional del seguro de hogar, que es un poco más de $ 1,477 por año.
Illinois es más caro que sus vecinos del norte, con un costo promedio de seguro de vivienda para Indiana que cuesta $ 1,252 por año y Wisconsin mucho más barato a $ 1,042 por año. Se vuelve un poco más caro a partir de ahí, con el seguro de hogar en Missouri con un promedio de $ 1,961 y Kentucky con un promedio de $ 1,888 por año.
Consideraciones sobre el seguro de vivienda en Illinois
Para ayudarlo a encontrar el mejor seguro de hogar en Illinois para su propiedad, hay algunos factores a considerar.
Causas comunes de pérdida en Illinois
En 2018, las compañías de seguros para propietarios de viviendas en el estado de Illinois tuvieron pérdidas por $ 2.4 mil millones . Según el Instituto de Información de Seguros, estas causas más comunes de pérdidas de seguros del hogar son especialmente frecuentes en Illinois, el segundo peor estado de pérdidas por viento y granizo en los EE. UU.:
- Viento
- Granizo
- Fuego
- Focos
Opciones de cobertura comunes en Illinois
Hay muchos tipos de cobertura de seguro de hogar disponibles en Illinois. Aquí hay algunos a considerar, según el Departamento de Seguros de Illinois :
- Vivienda y otras estructuras : este tipo cubre los daños a su propiedad, incluida su casa y cualquier otra estructura que no esté unida a la casa, como cercas y garajes separados.
- Propiedad personal : este seguro proporciona costos de reemplazo de la propiedad dañada o robada, desde su computadora portátil hasta sus muebles.
- Pérdida de uso : si su casa se vuelve inhabitable, esta cobertura cubrirá sus gastos de manutención mientras permanezca en otro lugar.
- Responsabilidad personal : Esto lo cubre financieramente si se le considera responsable de causar daños a la propiedad de otra persona o si lesiona a otra persona.
- Pagos médicos : este seguro paga el tratamiento médico de cualquier persona lesionada en su propiedad o por sus mascotas.
Tenga en cuenta que la mayoría de las pólizas de seguro para propietarios de viviendas estándar de Illinois no cubren los daños causados por inundaciones , terremotos o deslizamientos de tierra, que generalmente se incluyen en un seguro contra riesgos separado o en una categoría propia. Algunas personas también obtienen cobertura adicional por robo de identidad .
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el mejor seguro de vivienda en Illinois?
El mejor seguro para propietarios de viviendas que Illinois tiene para ofrecer proviene de Allstate, American Family, Farmers, State Farm y USAA. Los expertos en seguros recomiendan recibir varias cotizaciones de seguros para el hogar para evaluar las opciones de cobertura para que pueda ver cuál es la mejor para usted.
¿Cómo obtengo un seguro de vivienda en Illinois?
Para obtener una póliza de seguro para propietarios de vivienda en Illinois, obtenga cotizaciones en línea o en persona de varios proveedores y compare las pólizas para encontrar la mejor cobertura y precio.
¿Necesito un seguro para propietarios de vivienda si vivo en Illinois?
Si bien Illinois no exige un seguro para propietarios de vivienda por ley, la mayoría de los prestamistas en el estado requieren prueba de una póliza de seguro antes de financiar su vivienda.
¿Qué tipo de seguro de vivienda debería obtener en Illinois?
Su cobertura de seguro para propietarios de vivienda en Illinois debe incluir vivienda y otras estructuras, propiedad personal, pérdida de uso, responsabilidad personal y pagos médicos. También es posible que desee considerar un seguro contra riesgos para protegerse de los daños causados por desastres naturales.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza los servicios de información de Quadrant para analizar las tarifas de todos los códigos postales y proveedores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios masculinos y femeninos de 40 años de edad con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.
Las tarifas se determinan en función de los datos de los Servicios de información de cuadrantes de 2021.