El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Lexington
Más del 55% de los 324.000 residentes de Lexington son propietarios de viviendas , lo que significa que encontrar el mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Lexington es algo que considerará más de la mitad de la población. El costo anual promedio de un seguro de hogar en Lexington, Kentucky es de $ 1,381 por $ 250,000 en cobertura de vivienda, apenas por encima del promedio nacional de $ 1,312 por año.
En general, Lexington es una ciudad segura y asequible para vivir, pero podría ser costoso ignorar el daño que causan los desastres naturales en Kentucky al buscar un seguro para el hogar. Los seguros para propietarios de viviendas y los descuentos para los residentes de Lexington pueden variar dependiendo de numerosos factores, pero encontrar una excelente compañía de seguros es más que posible después de determinar sus necesidades. El equipo editorial de seguros de Aseguranzas para Negocio analizó las principales aseguradoras del área (según la participación de mercado) y seleccionó las que ofrecen los mejores seguros de hogar baratos que Lexington tiene para los residentes.
Las mejores compañías de seguros de hogar baratos en Lexington
Los propietarios de viviendas de Lexington tienen una gran cantidad de opciones cuando se trata de elegir una empresa que funcione mejor para sus circunstancias particulares. Al comparar las tarifas de 2021, los descuentos y las calificaciones de satisfacción del cliente de cada compañía según el Estudio de seguros para el hogar de JD Power 2020 , Aseguranzas para Negocio ha determinado las mejores compañías de seguros para el hogar baratos en Lexington.
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio por vivienda de $ 250K | Puntuación de JD Power |
|---|---|---|
| AAA | $ 791 | 825 / 1.000 |
| Propietarios de automóviles | $ 1,042 | 843 / 1.000 |
| State Farm | $ 1.355 | 829 / 1.000 |
| Viajeros | $ 952 | 803 / 1.000 |
| * USAA | $ 971 | * 889 / 1.000 |
* Debido a las restricciones de elegibilidad de la membresía, JD Power considera que USAA no es elegible para el rango.
AAA
AAA ofrece opciones de cobertura adicionales además de la cobertura estándar para propietarios de viviendas. Estas posibilidades adicionales incluyen pérdida de uso, seguro contra inundaciones y protecciones de sistemas domésticos.
AAA también ofrece varios descuentos, comenzando con un descuento por ser miembro del club de automóviles AAA . También puede ahorrar al combinar varias pólizas, obtener un nuevo préstamo para comprar una casa, pagar su prima en su totalidad, obtener un techo nuevo, tener un historial libre de reclamos y más.
Propietarios de automóviles
La compañía de seguros para propietarios de automóviles ofrece varias coberturas opcionales, incluido el costo garantizado de reemplazo de la vivienda, respaldo de agua y cobertura extendida de propiedad personal. Incluso existen pólizas especiales para viviendas de alto valor .
Los propietarios de viviendas de Lexington que decidan asegurar su vivienda con propietarios de automóviles podrían ahorrar fácilmente comprando cobertura antes de la fecha de finalización de la póliza actual y teniendo un historial de pagos constantes.
State Farm
State Farm es una excelente opción de aseguradora para los propietarios de viviendas de Lexington. Como el escritor de seguros de hogar más grande de Kentucky , State Farm ofrece estabilidad y numerosas características, como excelentes herramientas en línea. Además, State Farm también ofrece seguro para mascotas a través de Trupanion, que ofrece límites de seguro médico ilimitados mientras tengas tu póliza a través de State Farm.
Los titulares de pólizas pueden aprovechar algunos grandes descuentos a través de State Farm, incluida la protección de alerta del hogar, techos resistentes a impactos y descuentos con deducibles más altos.
Viajeros
Además de la cobertura estándar, las pólizas de seguro para viajeros ofrecen coberturas adicionales, como la pérdida de uso, que podrían ayudar en caso de que un tornado haga que su hogar sea habitable. Afortunadamente para los residentes de Lexington, Travelers es también el segundo proveedor más barato de nuestra lista según las tarifas promedio de la ciudad. Incluso brinda la oportunidad de aplicar varios descuentos a las pólizas de los clientes, incluyendo múltiples pólizas, sin pérdidas, dispositivos de protección, viviendas ecológicas y descuentos para nuevos compradores de vivienda.
USAA
USAA es consistentemente uno de los puntajes más altos en el estudio JD Power de satisfacción del cliente y ofrece tarifas muy competitivas. Sin embargo, las pólizas se ofrecen exclusivamente a miembros militares activos y retirados y sus familias inmediatas. Para aquellos que califican para utilizar los servicios de USAA , los beneficios pueden valer la pena. La cobertura no solo es asequible, sino que también puede complementar la cobertura estándar con robo de identidad, cobertura contra terremotos y otros complementos.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Lexington
Tener un seguro para propietarios de viviendas no es un requisito legal, pero los prestamistas hipotecarios casi siempre lo exigen y se recomienda encarecidamente a todos los propietarios de viviendas. El seguro de hogar protege su residencia y sus finanzas en caso de un desastre, natural o de otro tipo. Lexington experimenta un clima severo y desastres naturales como tornados, inundaciones y terremotos ocasionales.
Las siguientes coberturas adicionales pueden ser beneficiosas para los residentes de Lexington.
- Seguro contra terremotos : Los terremotos no son muy comunes en Lexington, pero ocurren y los daños causados por terremotos rara vez están cubiertos por el seguro estándar para propietarios de viviendas.
- Seguro contra inundaciones : los daños por inundaciones no están cubiertos por el seguro estándar para propietarios de viviendas, por lo que los propietarios de viviendas de Lexington pueden considerar comprar un seguro contra inundaciones además de su póliza estándar. Muchos de los principales proveedores de seguros venden seguros contra inundaciones y también están disponibles a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones .
- Cobertura de reconstrucción ecológica: algunas aseguradoras ofrecen cobertura opcional que le permite utilizar materiales de construcción ecológicos para reemplazar o reconstruir su propiedad después de una pérdida, algo que podría ahorrarle dinero adicional a largo plazo.
- Tornados : Vivir en Kentucky significa que podría experimentar tornados, ya que el estado ocupa el puesto 21 en general en cuanto a la mayoría de los tornados en el país . Si bien la mayoría de las pólizas estándar para propietarios de viviendas cubren daños por tornados, considere verificar que su póliza ofrezca la cobertura adecuada para reparar y reconstruir si experimenta un tornado.
- Cobertura de propiedad personal programada: la mayoría de las veces, las pólizas de seguro de hogar estándar tienen límites bajos para artículos valiosos. Puede ser una buena idea considerar una cobertura adicional de propiedad personal para una mayor cobertura de sus joyas, arte, aparatos electrónicos y otros artículos valiosos. El costo de la cobertura generalmente se determina por la cantidad de propiedad personal que elija cubrir con este complemento.
Descuentos en seguros de hogar en Lexington
Si bien las tarifas de seguro de hogar en Lexington son más bajas que el promedio nacional, los propietarios de viviendas generalmente siempre se benefician al buscar descuentos cuando están disponibles. Hay varios descuentos disponibles para los propietarios de viviendas de Lexington, que incluyen:
- Políticas múltiples: una de las formas más fáciles de obtener un descuento es utilizando la misma compañía de seguros para su casa, automóvil, vida y cualquier otra póliza de seguro que tenga.
- Medidas de seguridad: La instalación de un dispositivo de seguridad, una alarma de humo y otros dispositivos de protección en su hogar podría generarle descuentos por parte de su compañía de seguros.
- Vivienda nueva : las viviendas de nueva construcción a menudo califican para descuentos adicionales de su proveedor de seguros.
- Sin pérdidas: si anteriormente ha tenido un seguro de propietario de vivienda y tiene un historial sin reclamos, esto podría funcionar para su beneficio.
- Pagos automáticos: si elige que los pagos se deduzcan automáticamente de su cuenta cada mes, podría recibir un descuento en su póliza.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
La mejor compañía de seguros para el hogar depende de numerosos factores y la determinación de la compañía de seguros con la que elegir se basa generalmente en las circunstancias y el presupuesto de cada propietario. Considere comparar precios y obtener cotizaciones de varios proveedores diferentes antes de tomar una decisión.
¿Cuánto cuesta un seguro de hogar en Lexington?
El seguro para propietarios de viviendas en Lexington, Kentucky cuesta, en promedio, $ 841 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda. Factores como el puntaje crediticio, el historial de reclamos y el código postal harán que las tasas de seguro de los propietarios varíen, por lo que obtener varias cotizaciones puede ayudar a proporcionar una estimación más precisa.
¿Cuánto seguro de hogar necesito en Lexington?
El monto del seguro de hogar necesario en Lexington, Kentucky variará según el costo de reconstrucción de su hogar si sufre una pérdida total. Puede hablar con un agente de seguros autorizado para determinar cuánta cobertura necesita para proteger su hogar y sus finanzas.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas masculinas y femeninas de 40 años con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.