El mejor seguro de vivienda barato en Lubbock
El costo promedio de una póliza de seguro para propietarios de vivienda en Lubbock, TX es de $ 2,061 por año para una casa de $ 250,000. Esto es más que el promedio estatal y el promedio nacional. Actualmente, los residentes de Texas en su conjunto pagan un promedio de $ 1,863 por año, mientras que el promedio de los Estados Unidos es de solo $ 1,312 al año.
Para elegir las mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Lubbock, el equipo editorial de Aseguranzas para Negocio revisó una variedad de factores, incluidas las primas anuales promedio obtenidas de Quadrant Information Services, puntajes de satisfacción del cliente de JD Power y coberturas y descuentos disponibles. Si está comprando un seguro de hogar en Lubbock, comprender estos factores podría ayudarlo a tomar una decisión más informada sobre su cobertura de seguro.
Las mejores compañías de seguros de hogar baratos en Lubbock
Cuando se trata de seguros para propietarios de viviendas, los residentes de Lubbock tienen varias opciones. A continuación se enumeran las compañías de seguros más populares que actualmente tienen el mejor y más barato seguro de vivienda en Lubbock. Estas empresas son nuestras cinco opciones principales debido a sus fuertes puntajes de servicio al cliente, primas bajas, ofertas de cobertura y descuentos disponibles.
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio para una cobertura de vivienda de $ 250K | Puntuación de JD Power |
|---|---|---|
| Nationwide | $ 1,271 | 808 / 1.000 |
| USAA * | $ 1,406 | 889 / 1.000 |
| Progressive | $ 1,778 | 797 / 1.000 |
| Viajeros | $ 1,808 | 803 / 1.000 |
| Allstate | $ 1,863 | 829 / 1.000 |
* USAA no es elegible para la clasificación oficial con JD Power debido a restricciones de elegibilidad
Nationwide
Aunque recibió una de las puntuaciones más bajas de JD Power en satisfacción del cliente de las empresas de nuestra lista, Nationwide tiene una puntuación baja en el índice de quejas con la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC). El seguro de propietarios de viviendas de Nationwide tiene una puntuación de 0,53 . Una puntuación de 1,00 significa que la NAIC recibió un nivel de quejas estándar en la industria; El bajo puntaje de Nationwide significa que la NAIC recibió solo aproximadamente la mitad de las quejas esperadas en el mercado de seguros para el hogar.
En términos de cobertura, Nationwide ofrece coberturas estándar como cobertura de vivienda, cobertura de contenido y cobertura de responsabilidad. La compañía también ofrece cobertura de tarjeta de crédito, cobertura de robo de identidad y cobertura de respaldo de agua como endosos. Aunque sus primas son las más bajas de nuestra lista, Nationwide también ofrece numerosos descuentos que pueden ayudarte a ahorrar aún más. Al buscar un seguro de hogar económico, los residentes de Lubbock pueden querer obtener una cotización de Nationwide.
USAA
USAA recibe constantemente puntajes altos con JD Power por su servicio al cliente para seguros de hogar y automóviles. Sin embargo, USAA no es elegible para la clasificación oficial ya que solo vende seguros a militares activos y ex miembros y sus familias inmediatas.
USAA ofrece cobertura para propietarios de viviendas con opciones dirigidas a miembros militares, como cobertura para uniformes. La compañía no ofrece muchos descuentos, pero tanto el descuento por paquete como el descuento sin reclamos podrían ahorrarle hasta un 10% en su prima.
Progressive
Si está buscando una empresa que ofrezca varios descuentos, Progressive podría ser una buena opción. Algunas oportunidades de ahorro incluyen tener un sistema de seguridad en el hogar, comprar una casa nueva, inscribirse en documentos sin papel, pagar el total y combinar con su póliza de automóvil. Aunque las primas de Progressive ya son más bajas que la prima promedio de Lubbock, los descuentos pueden ayudarlo a ahorrar aún más.
Sin embargo, Progressive recibió una puntuación por debajo del promedio de JD Power en satisfacción del cliente. A pesar de eso, American Strategic Insurance, que suscribe el seguro de propietarios de viviendas de Progressive, recibió una puntuación de índice de quejas de NAIC de 0,95 para su seguro de propietarios de viviendas, lo que indica un número de quejas inferior al promedio.
Viajeros
Si está buscando una empresa con activos digitales sólidos, Travelers podría ser una buena opción. La compañía ofrece integración con un dispositivo Echo o Alexa, lo que le permite administrar sus políticas de una manera única.
Travelers también ofrece numerosos descuentos , incluido un descuento para viviendas ecológicas, que pueden ahorrarle hasta un 5% en su prima si su vivienda tiene la certificación LEED (Leadership Energy and Environmental Design).
Allstate
De las empresas de nuestra lista, Allstate recibió la calificación oficial más alta de satisfacción del cliente de JD Power. Sin embargo, la puntuación del índice de quejas de la NAIC de Allstate es de 2.03 para su producto de seguro para propietarios de viviendas, lo que significa que la NAIC recibió más del doble de quejas de lo normal.
Allstate ofrece numerosas opciones de cobertura , incluido el reembolso de mejoras ecológicas, cobertura de jardín y patio y recuperación de datos electrónicos. Hay 10 agentes de Allstate en el área de Lubbock. Si prefiere manejar su seguro en persona, Allstate podría ser una buena opción.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Lubbock
El seguro de vivienda no es un requisito legal en Lubbock, pero si tiene una hipoteca, lo más probable es que su prestamista requiera que la tenga. Sin embargo, incluso si no tiene una hipoteca sobre su casa, es posible que desee considerar un seguro para propietarios de viviendas.
Además de las coberturas de seguro estándar para propietarios de viviendas, los residentes de Lubbock podrían considerar las siguientes coberturas opcionales:
- Seguro contra inundaciones: la cobertura contra inundaciones generalmente no se incluye en las pólizas de seguro para propietarios de viviendas. Para protegerse de los costosos daños que pueden causar las inundaciones, puede considerar comprar una póliza de seguro contra inundaciones.
- Cobertura de terremotos: aunque Texas no se asocia a menudo con un riesgo de terremotos , ha habido más de 100 terremotos lo suficientemente grandes como para sentirse en los últimos 100 años. Es posible que pueda agregar cobertura contra terremotos a su póliza como un respaldo, o puede que tenga que comprar una póliza por separado.
- Cobertura de otras estructuras: si tiene estructuras adicionales en su propiedad, como un granero, un cobertizo, una cerca o un invernadero, es posible que desee confirmar que su póliza incluye la cobertura de otras estructuras.
Cada compañía tiene un conjunto diferente de coberturas de seguro de hogar, por lo que hablar con su agente sobre su situación específica puede ser la mejor manera de elegir las coberturas adecuadas para usted.
Descuentos en seguros de hogar en Lubbock
Los descuentos en seguros para el hogar tienen el potencial de reducir significativamente su prima. La mayoría de las compañías de seguros para propietarios de viviendas ofrecen descuentos. Algunos descuentos comunes en Lubbock son:
- Descuentos por paquetes: si compra su seguro de automóvil y hogar de la misma compañía, puede obtener un descuento considerable.
- Descuentos en el sistema de seguridad: un sistema de seguridad puede disuadir a los posibles ladrones de irrumpir en su casa o alertarlo de un incendio u otra situación peligrosa. Por eso, muchas empresas ofrecen descuentos por tener uno.
- Descuentos para casas nuevas: si su casa es de nueva construcción, puede calificar para un descuento.
- Descuentos para nuevos propietarios: algunas empresas ofrecen descuentos a los compradores de vivienda por primera vez .
- Pago total: si puede pagar la prima completa de una vez, muchas compañías de seguros le ofrecerán un descuento.
Las opciones de descuento varían de una empresa a otra, pero la mayoría de las empresas ofrecen al menos algunos descuentos. Hablar con un representante de su empresa o investigar en el sitio web de la empresa puede ayudarlo a encontrar oportunidades de ahorro.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
La mejor compañía de seguros de hogar depende de sus necesidades y deseos. Si está comprando una cobertura de seguro para el hogar, es posible que desee identificar primero lo que es importante para usted, como el acceso a ciertas coberturas, puntajes sólidos de servicio al cliente o herramientas digitales. Luego, podría obtener cotizaciones de varias empresas para comparar las primas y las características.
¿Cuánto seguro de hogar necesito en Lubbock?
Probablemente desee asegurar su casa por el costo total de reconstrucción para evitar la devastación financiera si su casa es destruida. También puede considerar cuántos bienes personales tiene, así como asegurarse de sentirse cómodo con su límite de cobertura de responsabilidad. Hablar con un agente autorizado puede ayudarlo a identificar cuánta cobertura necesita.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas masculinas y femeninas de 40 años con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.