Las mejores compañías de seguros de hogar de Mississippi
El seguro de vivienda no es barato en Mississippi. Con el costo promedio del seguro del hogar de $ 1,773 por año, Mississippi es más caro que el promedio nacional de $ 1,477. Los habitantes de Mississippi pagan tarifas más altas debido al alto costo de las pérdidas incurridas por los proveedores de seguros, que totalizaron más de $ 400 mil millones en 2018.
La mayoría de las principales compañías de seguros para el hogar emiten pólizas en Mississippi, por lo que puede parecer difícil encontrar la opción adecuada para usted.
Las mejores compañías de seguros de hogar en Mississippi
Para elegir las mejores compañías de seguros de hogar de Mississippi, utilizamos JD Power & Associates para obtener puntajes de satisfacción del cliente, datos de tarifas de 2021 de Quadrant Information Services y nuestro conocimiento de las opciones de cobertura y descuentos de los distintos proveedores.
| Compañía de seguros de hogar | Prima anual promedio por vivienda de $ 250k | Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power |
|---|---|---|
| AAA | $ 831 | 820/1000 |
| Allstate | $ 1,291 | 829/1000 |
| Propietarios de automóviles | $ 204 | 843/1000 |
| State Farm | $ 1,273 | 829/1000 |
| USAA | $ 845 | 889/1000 |
Auto Club of Southern California Insurance Group (AAA)
Durante generaciones, los automovilistas estadounidenses han confiado en AAA para la asistencia en el camino, pero el club de automóviles también vende seguros para propietarios de viviendas. El seguro de hogar de AAA se destaca por su cobertura de costo de reconstrucción garantizada opcional , que paga para reconstruir su hogar a los costos actuales, independientemente del límite de responsabilidad de su póliza. Con AAA, puede ganar hasta un 38 por ciento de descuento si compra una casa recién construida y hasta un 13 por ciento de descuento cuando renueva los principales sistemas domésticos. Además, los miembros de AAA automáticamente ahorran $ 40 en pólizas para propietarios de viviendas. AAA también vende seguros para automóviles, de vida, pequeñas empresas y de viaje y ofrece anualidades y tarjetas de crédito. y servicios notariales en sucursales.
Allstate
Allstate ocupa el sexto lugar en el Estudio de seguros para el hogar de EE. UU. 2020 de JD Power con una calificación de 829/1000. Nos gustan especialmente los descuentos de Allstate . Los titulares de pólizas elegibles pueden obtener hasta un 25 por ciento de descuento cuando combinan varias pólizas y hasta un 20 por ciento de descuento si se cambian a Allstate después de permanecer libres de reclamos con otro proveedor. Allstate ofrece una amplia gama de productos de seguros, que incluyen coberturas para automóviles , negocios , condominios , protección de identidad , arrendador , vida , motocicletas e inquilinos , junto con productos de inversión.y planes de jubilación .
Propietarios de automóviles
Auto-Owners también ocupa un lugar destacado en las clasificaciones de JD Power, obteniendo un puntaje general de satisfacción del cliente de 843/1000. Obtiene las mejores calificaciones por la confiabilidad de las reclamaciones con una calificación A ++ (Superior) de AM Best. Existen amplias opciones para la cobertura completa, que incluyen el costo de reemplazo de la vivienda garantizado , el respaldo de agua de alcantarillas o desagües , propiedad personal especial y cobertura de ley u ordenanza. Homeowners Plus es otro paquete opcional para ofrecer servicios y soporte mejorados.
State Farm
En el estudio de JD Power, State Farm ocupa el séptimo lugar en la nación. La aseguradora también ofrece a los propietarios algunas formas de ahorrar en sus primas, incluido un posible descuento por instalar techos resistentes a los impactos. Además del seguro para el hogar, State Farm vende seguros para condominios, granjas y ranchos, casas prefabricadas, propiedades de alquiler y seguros para inquilinos, junto con seguros a término, universales y de vida entera. El proveedor también ofrece servicios bancarios, incluidos préstamos para automóviles y botes, cuentas corrientes, hipotecas para viviendas, cuentas de ahorro del mercado monetario y tarjetas de crédito de recompensas.
USAA
USAA recibió constantemente altas calificaciones en el estudio de JD Power. Si bien obtuvo el puntaje más alto, USAA no califica para la clasificación en el estudio porque solo ofrece productos a familias de militares y veteranos . USAA ofrece coberturas de costo de reemplazo de vivienda y propiedad personal sin cargo adicional. USAA también proporciona cobertura contra terremotos en su póliza estándar. USAA ofrece a sus miembros una ventanilla única para seguros, incluyendo pólizas de automóviles, condominios, inundaciones, propietarios, motocicletas, inquilinos y pequeñas empresas. La compañía también ofrece cuentas corrientes y de ahorro, productos de inversión, hipotecas, planes de jubilación y préstamos VA.
¿Cuánto cuesta el seguro de vivienda en Mississippi?
Mississippi es significativamente más barato que los estados vecinos con un costo promedio de $ 1,713 cada año para el seguro del hogar. Otros estados son mucho más caros, con Alabama con un promedio de $ 1,917 al año, mientras que Arkansas y Louisiana rondan los $ 2,300.
En 2018, las aseguradoras incurrieron en casi $ 402 mil millones en pérdidas de seguros de propietarios en Mississippi, según el III. Los propietarios de viviendas de Mississippi pagan tarifas de seguro de vivienda más altas que el promedio debido a la frecuencia y gravedad de las tormentas.
Consideraciones sobre seguros de hogar en Mississippi
Cada estado tiene factores únicos que pueden determinar ciertos elementos que es más probable que los propietarios de viviendas consideren cuando compran un seguro.
Causas comunes de pérdida en Mississippi
Mississippi ocupa el tercer lugar en la nación por tornados. En 2018, 68 tornados aterrizaron en el estado de Magnolia, pero afortunadamente, no hubo muertes. Desafortunadamente, los tornados azotan con frecuencia a Mississippi, dejando montones de escombros a su paso y aumentando el riesgo financiero que deben asumir las aseguradoras.
La costa del Golfo de Mississippi enfrenta amenazas aún más graves, huracanes y tormentas tropicales . En 2017, el huracán Harvey azotó la costa del Golfo y causó daños a la propiedad entre $ 18,4 y $ 20,4 mil millones en seis estados, incluido Mississippi.
Coberturas de seguros de hogar en Mississippi
La mayoría de las compañías de seguros para propietarios de viviendas de Mississippi ofrecen coberturas adicionales opcionales que algunos propietarios encuentran valiosas. Estos complementos ayudan a llenar los vacíos que las pólizas estándar no cubren.
- Cobertura de propiedad comercial : si tiene una oficina en casa, es posible que los límites de su póliza estándar no ofrezcan suficiente protección para artículos costosos como computadoras, por lo que es posible que desee considerar esta cobertura opcional.
- Seguro contra inundaciones : las pólizas estándar no cubren los daños por inundaciones. Puede comprar una póliza a través del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones con la ayuda de su aseguradora.
- Protección contra el robo de identidad : el uso fraudulento de tarjetas de crédito y el robo de identidad son rampantes. Las aseguradoras ofrecen varios niveles de cobertura de robo de identidad. Algunas pólizas solo ayudan a pagar los gastos relacionados con la restauración de su identidad, mientras que otras ofrecen monitoreo de crédito.
- Cobertura de costo de reemplazo : la mayoría de las pólizas de seguro de hogar estándar pagan el valor real en efectivo por las viviendas totalizadas y la propiedad personal. Sin embargo, si compra una cobertura de costo de reemplazo opcional, puede presentar un reclamo por el costo real de reparar o reconstruir su casa, o reemplazar sus pertenencias personales, sujeto a los límites y deducibles de su póliza.
- Cobertura de artículos valiosos : las pólizas estándar limitan el monto de un reclamo por ciertos tipos de propiedad personal, como obras de arte, armas de fuego y joyas. Por lo tanto, si posee un anillo de bodas costoso, podría considerar agregar cobertura de artículos valiosos para protegerlo.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el mejor seguro de vivienda en Mississippi?
El mejor seguro para propietarios de viviendas en Mississippi es relativo a sus necesidades. Muchos propietarios necesitan una póliza estándar simple, mientras que otros propietarios tienen necesidades de seguro más complejas. Al comprar un seguro de hogar, preste mucha atención a los detalles como los límites de responsabilidad y propiedad personal. Si un paquete estándar no satisface sus necesidades, busque otra aseguradora o considere agregar coberturas opcionales.
¿Cómo obtengo un seguro de vivienda en Mississippi?
La mayoría de las principales compañías de seguros prestan servicios en Mississippi y muchas ofrecen cotizaciones en línea en sus sitios web. Los operadores nacionales como Allstate y State Farm también operan oficinas locales en todo Mississippi. Ya sea que compre en línea o visite agencias de seguros locales, obtenga cotizaciones de varias aseguradoras antes de decidirse por una póliza de seguro de hogar.
¿Es caro el seguro de vivienda en Mississippi?
En promedio, las tasas de seguro de hogar de Mississippi son un 45 por ciento más altas que el promedio nacional. Los habitantes de Mississippi pagan tarifas de seguros para propietarios de viviendas más altas debido a la frecuencia y gravedad de las tormentas.
¿Se requiere un seguro de vivienda en Mississippi?
No. La ley estatal no requiere que usted compre un seguro de vivienda, pero si saca una hipoteca para comprar una casa, es probable que el prestamista lo requiera.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de 2021 para todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas masculinas y femeninas de 40 años con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura :
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones serán diferentes.