El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Virginia Beach
En Virginia Beach, VA, el costo promedio del seguro del hogar es de $ 1,700 anuales por $ 250,000 en cobertura de vivienda. Los costos del seguro del hogar son más altos en la ciudad que el promedio del estado de Virginia , que es de $ 1,013 para la misma cobertura. Al estar tan cerca de la costa atlántica, Virginia Beach tiene un riesgo muy alto de huracanes , un factor que aumenta las primas de seguros para propietarios de viviendas en un área.
De hecho, Virginia ocupa el sexto lugar en riesgo de marejadas ciclónicas en el país. Los reclamos por viento y granizo también son comunes después de un huracán y son la causa número uno de pérdidas de propietarios cada año , seguidos por incendios y rayos. Para encontrar las mejores compañías de seguros para el hogar en Virginia Beach, VA, analizamos cada compañía en función de la participación de mercado, la solidez financiera, el costo anual promedio del seguro del hogar y las calificaciones de los clientes basadas en estudios de terceros.
Las mejores compañías de seguros de hogar en Virginia Beach
A continuación se muestran las cinco mejores compañías de seguros para propietarios de viviendas en Virginia Beach. Estas clasificaciones se basan en el costo promedio del seguro, la cobertura y las opciones de descuento, las clasificaciones de terceros y la solidez financiera, lo que demuestra la capacidad de una empresa para pagar reclamaciones, incluso durante un desastre natural como un huracán.
| Compañía de seguros para el hogar | Prima anual promedio por vivienda de $ 250K | Puntuación de potencia de JD |
|---|---|---|
| Allstate | $ 2,436 | 829 / 1.000 |
| Propietarios de automóviles | $ 1,573 | 843 / 1.000 |
| Erie | $ 1,664 | 839 / 1.000 |
| Nationwide | $ 1,067 | 808 / 1.000 |
| State Farm | $ 1,014 | 829 / 1.000 |
Allstate
Allstate es la cuarta aseguradora de viviendas más grande de Virginia , con un 8,6% de la participación de mercado. Ofrece hasta un 25% de ahorro al combinar el seguro de vivienda con el de automóvil, además de un descuento por fidelidad por ser cliente de Allstate. Los propietarios de viviendas que comparten una vivienda pueden beneficiarse de una cobertura especial bajo una póliza de seguro de vivienda con Allstate. La compañía también ofrece un paquete mejorado para propietarios de viviendas , que puede ayudar a mantener bajas las tarifas del seguro de vivienda incluso si presenta un reclamo.
Las calificaciones de solidez financiera de Allstate son todas estables, con calificaciones superiores o más altas para mostrar la capacidad de pagar reclamos futuros. La compañía está calificada por encima del promedio con 882 puntos en el Estudio de satisfacción de reclamos de propiedades de los EE. UU. De JD Power 2020 y está por encima del promedio en el Estudio de seguros para el hogar de los EE. UU., Con un total de 829 de 1,000 puntos.
Propietarios de automóviles
Aunque su nombre es Seguro para propietarios de automóviles, esta compañía de seguros también ofrece productos de seguros para el hogar, de vida y comerciales. Los propietarios de viviendas pueden crear su póliza con coberturas opcionales como la cobertura para propietarios de viviendas plus y la cobertura de avería de equipos, que cubre las fallas eléctricas o mecánicas de los electrodomésticos.
Los propietarios de automóviles también se ubicaron por encima del promedio en el Estudio de satisfacción de reclamos de propiedades de JD Power y en el Estudio de seguros para el hogar, obteniendo 889 y 843 puntos, respectivamente. La compañía de seguros tiene una solidez financiera superior para pagar reclamaciones y un índice de reclamaciones inferior al promedio que las aseguradoras de tamaño similar de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC).
Erie
Erie solo se ofrece en 12 estados, incluido Virginia. Aunque es una compañía de seguros más pequeña, la compañía es la séptima aseguradora más grande por participación de mercado en Virginia. Los propietarios pueden aprovechar el verdadero endoso de cobertura de costo de reemplazo y límites más altos en coberturas selectas como objetos de valor y documentos importantes. También está disponible la recuperación de identidad y la protección de líneas de servicio para líneas de servicios y servicios subterráneos que no están cubiertos por la empresa de servicios públicos.
Erie obtuvo un desempeño superior al promedio en los tres estudios de seguros de JD Power en EE. UU. Y ocupó el segundo lugar para las aseguradoras medianas con 880 puntos en el estudio de compras de seguros por experiencia de compra. Erie también tiene calificaciones superiores de solidez financiera para pagar reclamaciones, aunque tiene un índice de reclamaciones ligeramente superior al promedio con la NAIC en 1,10, en comparación con el 1,00 de la NAIC.
Nationwide
Nationwide Insurance es la quinta aseguradora de viviendas más grande de Virginia por participación de mercado. La compañía ofrece a los propietarios los costos de reemplazo de la estructura de la vivienda y las pertenencias personales, además de cobertura para artículos de alto valor y un mejor reemplazo del techo si el techo se daña en un reclamo cubierto.
Nationwide tiene calificaciones por encima del promedio en dos de los tres estudios de JD Power, aunque llegó unos puntos por debajo del promedio en el Estudio de seguros para el hogar. La compañía de seguros ofrece una solidez financiera superior para pagar las reclamaciones y está apenas por encima del promedio con un índice de reclamaciones de 1,07 con la NAIC.
State Farm
De las cinco compañías de seguros para propietarios de viviendas que analizamos en Virginia, State Farm tiene las tasas anuales promedio más bajas. La compañía de seguros es también la segunda aseguradora de viviendas más grande de Virginia, con el 17,6% de la participación de mercado. State Farm es promedio o superior en los tres estudios de JD Power y tiene calificaciones de solidez financiera superiores o mejores para pagar reclamos. Con opciones de descuento que incluyen ahorros para paquetes, alertas para el hogar y techos resistentes a los impactos, State Farm puede ayudar a los residentes de Virginia Beach a obtener tarifas económicas de seguro para propietarios sin sacrificar la cobertura.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Virginia Beach
Los propietarios de viviendas en Virginia Beach tal vez deseen considerar las siguientes opciones de cobertura al comprar un seguro de hogar:
- Cobertura de vivienda: si bien la cobertura de vivienda estándar está incluida en todas las pólizas de vivienda, comprar una cobertura de costo de reemplazo para su vivienda puede ser más costoso, pero asegura que el costo de reconstrucción de su vivienda estará completamente cubierto.
- Propiedad personal: esta cobertura paga si sus pertenencias son dañadas o robadas. Algunas empresas ofrecen valor en efectivo real, mientras que otras ofrecen cobertura opcional para el costo de reemplazo. Si tiene artículos valiosos, es posible que deba comprar cobertura adicional.
- Protección de responsabilidad: la cobertura de responsabilidad lo protege si lo demandan por las lesiones o daños a la propiedad de otra persona.
- Gastos de vida adicionales: si su casa está dañada y no puede vivir allí mientras esté reparada, esta cobertura cubre los gastos de vida como comida, alquiler, lavandería y otros costos en los que pueda incurrir durante su estadía en otro lugar.
El seguro estándar para propietarios de viviendas no cubre inundaciones. Con una alta probabilidad de inundaciones por huracanes y otras tormentas, los residentes de Virginia Beach pueden considerar comprar un seguro contra inundaciones . La mayoría de las compañías de seguros para propietarios de viviendas en Virginia ofrecen seguros contra inundaciones, o puede comprarlos directamente en el Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP).
Descuentos en seguros de hogar en Virginia Beach
La mayoría de las compañías de seguros para el hogar ofrecen descuentos como una forma de proporcionar tarifas de seguro económicas, lo que puede ayudarlo a obtener tarifas más asequibles para el seguro del hogar en Virginia Beach. Estos son algunos de los descuentos disponibles más habituales:
- Sin reclamaciones: cuanto más tiempo pase sin hacer una reclamación sobre la póliza de seguro de su hogar, más potencialmente podrá ahorrar cada año en la renovación.
- Alerta de hogar: una alarma contra robo, incendio o humo monitoreada de manera centralizada puede mantener su hogar protegido y ayudar a reducir los costos del seguro del hogar.
- Póliza múltiple: el descuento por paquete de vivienda y automóvil suele ser el descuento más significativo que puede obtener en una póliza de seguro para propietarios de vivienda. También puede facilitar las cosas tener ambas pólizas con la misma compañía de seguros.
- Vivienda nueva : La compra de una vivienda nueva suele ser una excelente forma de obtener un descuento en la póliza de seguro para propietarios de vivienda.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
La mejor compañía de seguros de hogar es diferente para todos y se basa en sus necesidades únicas. Considere comparar precios para encontrar la cobertura y los descuentos adecuados para obtener las mejores tarifas y, al mismo tiempo, obtener la cobertura que necesita.
¿Cuánto cuesta un seguro de hogar en Virginia Beach?
El costo promedio del seguro para propietarios de viviendas en Virginia Beach es de $ 1,700 por año por $ 250,000 en cobertura de vivienda, que es más alto que el promedio nacional de $ 1,312. Su tarifa variará según la edad y el estado de la vivienda, así como las coberturas y los descuentos para los que califique.
¿Cuánto seguro de hogar necesito en Virginia Beach?
El monto de la cobertura de la vivienda se basa en el monto que se necesitaría para reconstruir su hogar si fuera una pérdida total. Las compañías de seguros tienen herramientas de valoración para determinar la cantidad mínima de cobertura necesaria para reconstruir su casa en Virginia Beach. Dicho esto, es una buena idea hablar con un agente o corredor de seguros con licencia para determinar cuánta cobertura necesita para proteger su hogar, bienes y pertenencias.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.
Las tarifas se determinan en función de los datos de los Servicios de información de cuadrantes de 2021.