El mejor seguro económico para propietarios de viviendas en Wichita
La mayoría de los propietarios de Wichita conocen el valor de una buena póliza de seguro, pero el costo promedio de una póliza en la ciudad es bastante caro. Casi el 59% de los residentes de Wichita son propietarios de sus propias casas, que tienen un valor medio de $ 133,400. Sin embargo, la póliza de seguro promedio en Wichita en 2021 cuesta $ 2,878, que está por encima del promedio estatal de $ 2,694 y muy por encima del promedio nacional de $ 1,674.
Para encontrar el mejor seguro de hogar barato en Wichita, analizamos las compañías que emiten la mayoría de las pólizas en la región. Evaluamos su costo, estabilidad financiera, servicio al cliente y si facilitan a los asegurados personalizar su seguro para satisfacer sus necesidades. Nuestras selecciones para las cinco principales aseguradoras sobresalieron en todas estas áreas.
Las mejores compañías de seguros de hogar en Wichita
Según nuestra investigación, las siguientes compañías de seguros para el hogar son las mejores en Wichita. Todos calificaron bien en la clasificación general del índice de satisfacción del cliente de JD Power, y todos ofrecen una prima promedio de seguro de hogar por debajo de la tarifa promedio de Wichita. Cada compañía es financieramente sólida y ofrece una variedad de opciones de seguros para el hogar.
| Compañía de seguros para el hogar | Prima anual promedio por responsabilidad de $ 250K | Puntuación de potencia de JD |
|---|---|---|
| USAA | $ 1469 | 889 / 1.000 |
| Propietarios de automóviles | $ 1821 | 843 / 1.000 |
| Viajeros | $ 2526 | 803 / 1.000 |
| Allstate | $ 2742 | 829 / 1.000 |
| State Farm | $ 2872 | 829 / 1.000 |
USAA
La tarifa promedio de USAA para los residentes de Wichita es un total de $ 1,409 por debajo del costo promedio del seguro del hogar de la ciudad. Esa es una cantidad significativa de ahorro e indica que debería considerar pedir una cotización a la empresa si se encuentra en su grupo demográfico.
Sin embargo, ese grupo demográfico es específico: USAA solo vende pólizas a miembros del ejército de EE. UU., Veteranos y sus familias. Si pertenece a uno de esos grupos, también apreciará la reputación de la empresa en cuanto a servicio al cliente y rápida gestión de reclamaciones. Las opciones de cobertura de USAA incluyen beneficios orientados a las fuerzas armadas, incluida la cobertura total de uniformes y cobertura para compartir el hogar si alquila su hogar mientras está desplegado.
Propietarios de automóviles
Auto-Owners ocupa el tercer lugar en la clasificación de JD Power, lo que significa que probablemente tendrá una experiencia positiva al tratar con la empresa. La compañía ofrece un seguro de hogar integral y asequible con un enfoque en viviendas de alto valor.
Las coberturas opcionales incluyen reemplazo de vivienda garantizado, cobertura de robo de identidad y cobertura de ordenanzas o leyes, lo que le permite reconstruir según los códigos municipales actuales. La compañía también ofrece una larga lista de descuentos que pueden reducir sus costos, incluido un descuento ecológico, un descuento de pago completo y un descuento sin hipoteca.
Viajeros
La póliza de vivienda estándar de Traveler cubre su vivienda y otras estructuras, su propiedad personal, responsabilidad y cobertura por pérdida de uso, lo que ayuda a pagar sus costos si necesita vivir lejos de su hogar mientras se repara.
La compañía también cuenta con una amplia gama de coberturas opcionales o endosos que le permiten adaptar su póliza a sus necesidades. Estos incluyen cobertura de vivienda ecológica, fraude de identidad y cobertura adicional para joyas u otros artículos o colecciones valiosos.
Allstate
Allstate obtiene puntajes por encima del promedio con JD Power y tiene una calificación A + con AM Best, lo que indica un alto nivel de solidez financiera. Eso significa que la compañía probablemente estará allí cuando los necesite, incluso después de un desastre que afecte a muchos de sus asegurados.
Allstate ofrece opciones de cobertura estándar y algunas promociones y descuentos opcionales, como un 10 por ciento de ahorro solo por cambiarse a la empresa. También cuenta con "Extras de Allstate", incluido Claim Rateguard, lo que garantiza que su prima se mantendrá estable incluso si presenta un reclamo a la empresa.
State Farm
State Farm es la aseguradora de viviendas más grande de Estados Unidos en la actualidad. Hay algunas razones excelentes para considerar la compañía al buscar el mejor seguro de hogar barato en Wichita. Aunque su tasa promedio para el seguro de hogar en Wichita fue la más alta de nuestras cinco compañías elegidas, todavía estaba por debajo del promedio para los residentes de la ciudad. La calificación A ++ de State Farm con AM Best es el premio más alto que otorga la compañía y se ubica por encima del promedio con JD Power.
Los descuentos de State Farm pueden ayudarlo a reducir sus tarifas, especialmente si combina su seguro de automóvil con los propietarios e instala alarmas de incendio, humo y antirrobo. También obtendrá un descuento si usa productos para techos resistentes a los impactos, lo cual es una buena idea de todos modos, considerando el clima a veces severo de Wichita.
Opciones de cobertura de seguro de hogar en Wichita
A diferencia del seguro de automóviles, el seguro para propietarios de viviendas no es obligatorio por ley en Kansas, pero si tiene una hipoteca sobre su casa, es probable que su prestamista requiera que tenga un seguro para propietarios de viviendas. Incluso si no tiene una hipoteca, es una buena idea considerar la compra de una póliza para proteger su considerable inversión en su hogar.
El seguro estándar para propietarios de viviendas HO-3 (el tipo más común) cubre su vivienda, otros edificios como un garaje o un cobertizo, sus pertenencias personales (hasta un límite), responsabilidad y pérdida de uso. También existen algunas coberturas opcionales comunes que puede necesitar, que incluyen:
- Seguro contra inundaciones : las inundaciones son uno de los mayores desastres potenciales que no están cubiertos por las pólizas HO-3. Si su casa está en una zona de inundación, es posible que desee considerar comprar un seguro contra inundaciones .
- Respaldo de la bomba de agua / sumidero: si tiene un drenaje de respaldo o su bomba de sumidero falla e inunda su sótano, es posible que no esté cubierto a menos que tenga este endoso adicional en su póliza de seguro.
- Tormenta de viento: Se sabe que Kansas tiene tornados, por lo que los propietarios de Wichita pueden considerar la posibilidad de comprar un seguro contra tormentas de viento , que los ayudará a protegerse aún más de los costos asociados con los daños causados por los tornados.
Descuentos en seguros de hogar en Wichita
Cuando busque ahorrar dinero en un seguro de hogar barato en Wichita, asegúrese de aprovechar todos los descuentos disponibles. Casi todas las aseguradoras importantes ofrecen al menos algunos descuentos y, a menudo, pueden obtenerse fácilmente. Éstos son algunos de los más comunes:
- Pagos automáticos: si configura un plan de pago automático con su banco, puede obtener un pequeño descuento, como el 5%, de su prima.
- Descuentos de bienvenida / lealtad: algunas aseguradoras ofrecen un descuento solo para cambiarse a esa compañía o seguir siendo cliente durante un período determinado.
- Descuento de vivienda nueva: si ha comprado su vivienda en los últimos 12 meses, algunas aseguradoras le ofrecerán un descuento, que puede ser incluso mayor si la vivienda es de nueva construcción.
- Dispositivos de protección: cualquier cosa que haga que su hogar sea más seguro y más seguro, como detectores de humo y alarmas antirrobo, probablemente le hará ganar un descuento.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la mejor compañía de seguros de hogar?
La mejor compañía de seguros para usted puede no ser la misma que es mejor para su vecino. Comience investigando un poco las compañías de seguros cercanas a usted y comparando cotizaciones de primas y opciones de cobertura. Si desea obtener más información, considere hablar con un agente o corredor de seguros autorizado para obtener más información sobre las opciones de cobertura.
¿Cuánto cuesta el seguro de hogar en Wichita?
El costo promedio de un seguro de hogar en Wichita es de $ 2,878 por una vivienda de $ 250,000, que es un poco más alto que el promedio general de Kansas de $ 2,694. La propensión a tornados y otras condiciones climáticas severas en el estado es una de las razones por las que el seguro de Kansas está en el lado alto. Sus tarifas reales se basan en varios factores y pueden diferir del promedio estatal o de la ciudad.
¿Cuánto seguro de hogar necesito en Wichita?
Un buen agente de seguros puede ayudarlo a determinar cuánto seguro de hogar necesita en Wichita. Es una buena idea comprar suficiente cobertura para reparar o reconstruir su casa si se enfrenta a un desastre, como un incendio. Probablemente también desee tener la responsabilidad adecuada para cubrirse si alguien se lesiona en su hogar.
Metodología
Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:
- Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
- Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
- Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
- Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
- Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
- Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000
Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).
Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.
Las tarifas se determinan en función de los datos de los Servicios de información de cuadrantes de 2021.