El mejor seguro de vivienda en Georgia de

En Georgia, la tasa de propiedad de vivienda actual es del 63,8 por ciento , que es aproximadamente el mismo que el promedio nacional de EE. UU. El valor medio de la propiedad en el estado es de $ 189,900, que es más barato que el promedio nacional de $ 229,700. Ser propietario de una casa en Georgia puede ser menos costoso que comprar una propiedad en otro lugar, pero sigue siendo esencial tener una buena póliza de seguro para propietarios de viviendas.

El propietario promedio en Georgia paga $ 1,506 por su póliza de seguro, que es un 2% más que el promedio nacional de $ 1,477. Sin embargo, su propia tasa variará en función de factores como la edad y el estado de su hogar, su calificación crediticia y más.

Si bien la ley de Georgia no requiere que usted tenga un seguro para propietarios de vivienda , es probable que su prestamista lo requiera si tiene una hipoteca. Sin embargo, a menos que pueda pagar de su bolsillo para reemplazar su casa sin afectar su calidad de vida, el seguro para propietarios de viviendas es una inversión inteligente.

Las mejores compañías de seguros de hogar en Georgia

Para elegir los mejores proveedores de seguros para propietarios de viviendas en Georgia, revisamos las calificaciones del Estudio de seguros para el hogar 2020 de JD Power & Associates para la satisfacción del cliente, AM Best y Better Business Bureau. A continuación, consideramos las opciones de cobertura dentro del estado de Georgia. Después de eso, la selección se redujo a estos cinco últimos mediante la comparación de tarifas de primas y opciones de pólizas.

Al elegir entre estas empresas, su decisión será más importante que las calificaciones. Elija la compañía de seguros para propietarios de viviendas que le brinde la cobertura que necesita. Compare estas opciones para ver cuál se adapta mejor a usted y a su hogar.

Compañía de seguros de hogar	Prima anual promedio por vivienda de $ 250K	Puntuación de satisfacción del cliente de JD Power
Allstate	$ 1,583	829/1000
Cachero	$ 1,684	778/1000
País Financiero	$ 1.832	855/1000
Progressive	$ 945	797/1000
State Farm	$ 1,773	829/1000

Allstate

Allstate puede ser más conocido por vender seguros de automóviles, pero la compañía también ofrece pólizas de seguro de hogar integrales. Allstate ofrece las coberturas básicas, incluidas algunas pólizas complementarias, como seguro contra inundaciones y HostAdvantage® para anfitriones de Airbnb. Si está buscando ahorrar dinero, Allstate ofrece varios descuentos . Es posible que pueda ahorrar dinero si tiene un dispositivo antirrobo en su casa, está jubilado, es un comprador de vivienda reciente o vive en una casa libre de humo. También ahorrará automáticamente un 10 por ciento cuando se cambie a Allstate desde otro proveedor.

Cachero

Chubb es una potencia de seguros que se especializa en propiedades de alto valor y ofrece numerosos beneficios y opciones de cobertura a sus clientes. Su póliza básica incluye cobertura extendida de costo de reemplazo tanto para su hogar como para sus pertenencias, y hay extras como HomeScan, que analiza su hogar y lo alerta sobre fugas, falta de aislamiento y conexiones eléctricas defectuosas, antes de que necesite hacer un reclamo. Por supuesto, todo esto tiene un precio, pero si posee una propiedad de mayor valor, Chubb es una excelente primera parada en su búsqueda del mejor seguro de hogar en Georgia.

País Financiero

Country Financial tiene un enfoque único para el seguro del hogar. La compañía ofrece seguros en tres niveles : cobertura básica, cobertura premium y cobertura combinada. Con una cobertura de primera, puede acceder a una cobertura única para cosas como quemaduras en la encimera y derrames de pintura. Country Financial también ofrece algunas coberturas opcionales, que incluyen seguro contra inundaciones, seguro contra terremotos y cobertura de gastos por robo de identidad.

Progressive

La buena noticia sobre Progressive es que tiene algunas de las opciones de cobertura más completas de cualquier aseguradora en los EE. UU., A tarifas competitivas y asequibles. Tiene un gran sitio web y presencia móvil y ofrece modificaciones como costo de reemplazo extendido y cobertura de pérdida accidental. La única advertencia que tenemos para Progressive es el hecho de que la empresa no redacta sus propias pólizas, sino que las entrega a una red de otras aseguradoras. Esto puede afectar su servicio al cliente porque la gestión de clientes varía de una empresa a otra.

State Farm

State Farm obtiene 829 de 1,000 puntos de la encuesta de JD Power, lo que lo coloca justo en el medio del paquete: el promedio de la industria es 881. Tiene una calificación A ++ de AM Best, lo que significa que está financieramente en excelente forma y capaz de Pague las reclamaciones fácilmente. State Farm es conocido por ofrecer una buena cobertura de seguro para el hogar, tarifas asequibles y recursos útiles en línea. En el blog Simple Insights® , encontrará artículos sobre cómo comprar un seguro para el hogar por primera vez, cómo crear un inventario del hogar y más. También puede usar la aplicación móvil altamente calificada para presentar un reclamo y administrar su póliza desde cualquier lugar.

Costo promedio del seguro de vivienda en Georgia

Para determinar cuánto, en promedio, pagan los propietarios de viviendas en Georgia por un seguro de vivienda, obtuvimos ejemplos de cotizaciones de varias compañías de seguros:

• Allstate: $ 132 mensuales, $ 1,583 anuales
• Chubb: $ 140 mensuales, $ 1,684 anuales
• País financiero: $ 153 mensuales, $ 1,832 anuales
• Progressive: $ 79 mensuales, $ 945 anuales
• State Farm: $ 148 mensuales, $ 1,773 anuales

El precio promedio del seguro de vivienda en Georgia fue de $ 1,506 en 2020, en comparación con el promedio nacional, que es de $ 1,477. El vecino de la izquierda, Alabama, tiene tarifas promedio más altas de $ 1,917, mientras que Carolina del Sur tiene tarifas más bajas de $ 1,532.

Algunos de los factores que contribuyen a la tasa promedio estatal son factores ambientales como tormentas de viento, granizo e inundaciones. También está entrelazado con elementos económicos como el costo de vida promedio en el estado, los impuestos a la propiedad y los impuestos sobre la renta. Los estados circundantes siguieron la misma tendencia que Georgia y están todos por encima del promedio nacional, excepto Tennessee.

Georgia causas comunes de pérdida

Es difícil obtener cifras específicas de pérdidas de seguros por estado, pero los datos agregados para el país revelan tendencias particulares. Con un poco de conocimiento sobre qué amenazas de pérdidas son mayores que el promedio en Georgia, puede tomar decisiones estratégicas sobre qué tipos de cobertura obtener.

En Georgia, puede esperar una exposición superior a la media a:

• Inundación
• Granizo
• Huracanes
• Viento

Según el Instituto de Información de Seguros, el 34,4% de las reclamaciones por daños a la propiedad en todo el país se debieron al viento y el granizo, mientras que el 32,7 fueron a causa de incendios y rayos en 2018. Estas formas de daños son la principal amenaza para los hogares en los EE. UU., Pero aún más. para Georgia, donde las tormentas que producen estos peligros son más comunes. Según lo informado por el Servicio Meteorológico Nacional , las tormentas peligrosas en Georgia ocurren anualmente.

Coberturas comunes en Georgia

Pocas opciones de cobertura para la cobertura del seguro del hogar son específicas de cada estado, pero algunas pueden ser más importantes en ciertos estados que en otros. Específicamente, estas opciones de cobertura se ocupan de las amenazas ambientales que están presentes en la región de la vivienda que se asegura. Estas son opciones de seguro que a menudo se recomiendan en Georgia:

• Gastos de vida adicionales: si su casa está dañada hasta el punto en que no puede vivir en ella hasta que se arregle, esta cobertura puede pagar las facturas del hotel y los gastos de vida durante ese tiempo.
• Protección de responsabilidad: si alguien se lastima en su propiedad, usted es legalmente responsable. La protección de responsabilidad es un seguro que puede pagar las facturas asociadas con el hecho de que alguien se lastime en su propiedad.
• Pertenencias personales: esto cubre las pertenencias dentro de su hogar y en su propiedad.
• Coberturas relacionadas con el clima: aunque no es común en Georgia, los propietarios de viviendas cerca de una línea de falla a veces consideran la cobertura contra terremotos . Las tormentas de viento, el granizo y las inundaciones son sucesos más comunes, y los propietarios pueden sorprenderse al saber que los daños por inundaciones no están cubiertos por una póliza de seguro de hogar estándar.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el mejor seguro para propietarios de viviendas en Georgia?

El mejor seguro para propietarios de viviendas que tiene Georgia dependerá de su situación, incluidos, entre otros, su presupuesto, el valor y la construcción de su propiedad, la ubicación de su propiedad y los tipos de cobertura que desea. Country Financial, sin embargo, recibió las mejores calificaciones generales.

¿Cómo obtengo un seguro de vivienda en Georgia?

La mayoría de las compañías de seguros para propietarios de viviendas ofrecen herramientas en línea para iniciar el proceso de cotización y solicitud. Su primer paso es sopesar las diferentes compañías y seleccionar una, luego ir al sitio web o llamar a un agente para que lo guíe a través del proceso.

¿Qué tipos de cobertura adicional para el seguro de propietarios de vivienda necesito en Georgia?

Además de lo básico, debe considerar una cobertura adicional para inundaciones, viento y granizo, huracanes y terremotos.

¿Cuánto cuesta el seguro de vivienda en Georgia?

En promedio, el seguro para propietarios de viviendas cuesta $ 1,506 según los datos anteriores, pero esto es solo un promedio. El costo real de su seguro de hogar en Georgia puede ser mayor o menor, dependiendo de su hogar, su historial crediticio, la ubicación de su hogar y los tipos de cobertura y deducible que desee.

Metodología

Aseguranzas para Negocio utiliza Quadrant Information Services para analizar las tarifas de todos los códigos postales y operadores en los 50 estados y en Washington, DC Las tarifas cotizadas se basan en propietarios de viviendas, hombres y mujeres, de 40 años de edad, con un historial de reclamos limpio, buen crédito y los siguientes límites de cobertura:

• Cobertura A, Vivienda: $ 250,000
• Cobertura B, otras estructuras: $ 25,000
• Cobertura C, propiedad personal: $ 125,000
• Cobertura D, pérdida de uso: $ 50,000
• Cobertura E, responsabilidad: $ 300,000
• Cobertura F, pagos médicos: $ 1,000

Los propietarios también tienen un deducible de $ 1,000 y un deducible separado por viento y granizo (si es necesario).

Estas son frecuencias de muestreo y deben usarse solo con fines comparativos. Tus cotizaciones pueden ser diferentes.